未雨绸缪造就今日新加坡,国家储备布局可持续发展

2019-03-14     4,257

新加坡的繁荣是奇迹——小国寡民,矿产资源匮乏——1960年的新加坡,人均GDP仅428美元。

未雨绸缪造就今日新加坡,国家储备布局可持续发展

60年代的新加坡河

1959至1991年,李光耀任总理。

1991年人均GDP达14504美元,年化增长率为12%,新加坡昂首挺胸迈入了富裕发达国家行列。2013年,新加坡人均GDP达55979美元,1991-2013年年化增长率为6.3%,这期间经历了1997年东南亚经济危机与2008年世界金融危机。

未雨绸缪造就今日新加坡,国家储备布局可持续发展

短短几十年的时间,事事未雨绸缪的开国总理李光耀先生,在把美好的经济成果呈现给国人的当儿,也深思熟虑地遗留了可贵的精神资产和可持续发展策略。

未雨绸缪造就今日新加坡

新加坡人自称本国为小岛、小国家、小红点。由于国小人少,矿产资源匮乏,新加坡的发展资源几乎完全依赖外来供应。

比如饮用水,新加坡与马来西亚签订了长期购水合同,但随着合同期限的临近,为防止对方合同期后要价过高或发生断水事件,新加坡 一直在利用高科技寻求新的水源。

一是建大坝切断河与海的混流以防止海水倒灌而蓄水;

二是在全国建起收集雨水的蓄水池,并草化荒坡聚水;

三是建起四个污水处 理厂,经净化后变成可饮用的新水。

经过自身的努力,即使将来外部水供应中断也能自给自足。

再比如填海,新加坡原来国土面积只有600多平 方公里,李光耀先生执政后,预见到新加坡必将会有飞跃发展,那么土地资源肯定会成为发展的瓶颈,所以一直以来从国外购买沙石填海,国土面积扩大到今天的水 平,为新加坡经济腾飞起到有力的支撑。

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从这两个事例可以看出,新加坡人正是有这种由李光耀先生传承下来的未雨绸缪的理念,而且政府不断灌输全民居安思危的忧患意识,新加坡的各项 发展才走在了世界各国前列。

政府一直在提高国家储备金的数额

新加坡财政部长王瑞杰在去年的财政预算案中曾透露:

将在2021年至2025年之间,即下届政府任期内,将消费税从目前的7%调高至9%。消费税的调高势在必行,只不过还未决定具体的时间点,有可能是2021年初推出,也可能到了2025年才实行。这个被部分议员描述为“不受欢迎的”的消费税调高,绝对不会像西海岸集选区议员胡美霞所建议的,尽量延迟推出。

消费税的增加向来是个敏感的民生课题,毕竟没有谁愿意为同样的商品多掏口袋里的钱。新加坡政府每年都有财政盈余,消费税的最终去向是成为政府储备金。

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许多民众都无法理解,新加坡政府储备金一年比一年丰厚可观,况且“财神爷”王瑞杰自己也在财政预算案中透露,本届政府过去三年来累积了约191亿元的财政盈余。既然有那么大笔的“储蓄”,为何不拿出来用,只一味地靠增加税收来提高国家收入?这么做似乎不合理也不得民心。

国家储备金是经济未雨绸缪的大招

据国际货币基金组织预测,2019年的经济展望随着全球贸易关系的紧张而变得不明朗。作为一个每年“身家”值5000亿新元、却又没有天然资源的弹丸小国,新加坡的储备金就是我们用于防身的厚实“防弹衣”,在经济危机时起到维稳经济的作用,帮助人民度过难关。

王瑞杰说,新加坡过往面对经济危机时,都是采用储备金来度过难关。

“例如,2008年全球金融危机爆发时,我们的累计储蓄允许我们从当年的储备金拨出165亿新元,来资助205亿新元的振兴配套,相等于配套的四分三是从当年的储备金拨出,其余的才动用较早的储备金。2017年,为协助建筑业度过周期难关,政府也让总额约14亿新元的公共基础设施项目提前在2017和2018财政年完成。”

这种在经济上未雨绸缪的策略,正是李光耀先生一直强调的。

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深入浅出谈国家储备金

李光耀

很少人把自己的资产消耗掉。他们都保住甚至扩充他们的资产,只花费来自资产的收入。他们未雨绸缪,要保住资产,将来留给子孙。

财长王瑞杰1997年成为内阁资政李光耀的首席私人秘书,传承他未雨绸缪的国家储备金策略顺理成章。

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政府储备金带来的回报

大家别误会国家储备金就是像守财奴一样一味的存而不花。

事实上,每年的财政盈余都会纳入政府储备金用于投资的部分,用来赚取净投资回报贡献(Net Investment Returns Contributions,NIRC)。这个概念和赚取“银行利率”十分类似。

国家储备净投资回报贡献

(NIRC)

财长王瑞杰也透露说,

“今时今日,净投资回报贡献已经成为我国总收入的最大贡献者,比任何一项税收都还要庞大。如果我们没有净投资回报贡献,仅仅靠税收,就必须将个人所得税调高一倍,甚至将消费税调高一倍,才能达到同等收入。但即使我们那么做了,也依然无法筹到同等收入,因为净投资回报贡献目前已经是最大的板块,将其他板块增加一倍,还是无法达到同等收入额。”

听明白了吗?财长是想告诉大家,储备金是用来未雨绸缪的,别轻易打储备金的主意。

政府储备金对新加坡的发展举足轻重,那么这么一大笔资金是如何管理的呢?

新加坡的储备金管理

新加坡的储备管理有多个目标、它是由多个机构管理,最重要的是它由多代人努力累积而成的。

新加坡金融管理局局长孟文能昨日(3月13日)在伦敦一个国家资产与债务管理会议上发表演讲,阐述了管理新加坡储备的方方面面。他认为,这最终是要让世世代代的新加坡人受惠。

未雨绸缪造就今日新加坡,国家储备布局可持续发展

新加坡的储备是由金管局、新加坡政府投资机构和淡马锡控股三个机构在管理。

三个管理机构各司其职

金管局所管理的约3000亿美元外汇储备,它是世界第11高的国家外汇储备。外汇储备是投资于安全和流动性高的外国资产,是最保守的投资。

新加坡政府投资公司则是专业的基金管理公司,管理新加坡超过1000亿美元的国家储备,投资于海外各地多元化的风险较高的资产组合,要求较好的长期回报。

淡马锡控股是政府拥有的投资公司,负责在国内外企业的股权投资,总额超过2000亿美元,其中超过四分之一是投资在新加坡。

新加坡的这些储备有三个目标:

一、在危机时提供缓冲、提供投资收入;

二、为政府常年预算提供部分融资;

三、维持市场对新加坡基于汇率的货币政策的信心。

在谈到如何管理由金管局负责的外汇储备这一块,孟文能提到,首先是要管理风险。外汇储备的规模要足以作为缓冲,应付巨大和突然的资金外流,可能影响市场、对新加坡汇率和宏观经济稳定信心时的需要。必要时,金管局就会捍卫新元击退投机者的攻击。

金管局也须平衡资产分配,以取得良好的长期回报。金管局用外汇储备进行的投资,比多数中央银行更加多元化——在地理分布(主要是发达经济体的投资级债券)、资产组别(现金、债券和股票)、以及货币(约四分之三是美元、欧元和英镑,并以美元为主)。

未雨绸缪造就今日新加坡,国家储备布局可持续发展

时刻清醒的忧患意识,未雨绸缪的政府策略,促使新加坡举国上下奋发图强,从一个发展中国家晋升为一个富裕发达的国家,成为全球最具竞争力的国家之一,而这种为子孙后代谋福利的国家储备金长远规划,将为新加坡带来强劲的可持续发展动力。

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