全体往海外汇款的注意:中国官方正严打这些换汇行为,最高可罚光所有钱

2018年09月17日

万事通说

私人换钱机构,凭借它方便快捷无手续的优点,吸引不少人来换钱。可殊不知,这样的行为风险巨大,一不小心还会坐牢!

新币对人民币的汇率的飙升,让不少人开始打算把赚到的新币换成人民币。但是由于不满意部分换币中心给出的汇率,不少人选择找人私人换汇率。但殊不知,这种私人换汇的行为,已经触及法律,而且已经被中国外汇管理局盯上了!

全体往海外汇款的注意:中国官方正严打这些换汇行为,最高可罚光所有钱

过去的两个月内,中国外汇管理局,多次点名通报违规换汇典型案例!

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“蚂蚁搬家”遭严打

那些试图,试图蚂蚁搬家向海外汇款,或者想购买境外投资性保险、境外购房的人群,成了国家外汇管理局,重点打击的对象。尤其是,部分银行账户异常的家庭,会被重点关照!比如家庭亲属间,异常的银行汇款,也会被注意到。

地下钱庄面料强力打击

其次,那些地下钱庄,日子也更不好过。

地下钱庄一直是监管部门打击的重点,一些“灰色资金”通过地下钱庄跨境流入流出,不仅对外汇管理造成严重影响,而且严重扰乱了金融市场秩序。

外汇局有关负责人表示,对于地下钱庄等严重扰乱外汇市场秩序,涉嫌违法犯罪的案件线索,绝不姑息,一律依法移交公安部门。无论是银行、企业还是个人,一旦违反了外汇管理规定,都将受到重罚!

私人偷偷汇款,也被关注

生活在新加坡,大家的微信里或多或少有些在新中国人组建的群聊,里面或是卖生活用品,又或是租房、招工各式分类信息。但还有一类人,会在群里表示自己可以提供换钱服务。

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他们的汇率往往比正规渠道更有吸引力,没有手续费,而且可以当面交易或者支付宝兑换,相当方便快捷。

是不是觉得这样的服务很棒?殊不知,你可能在无意间犯法,离牢狱之灾不远了……

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违规后果

在很多国家,私下换汇与“洗钱罪”关联密切,因为你无法确定换取的现金来源。如果是毒品交易、抢劫所得赃款,那么你持有过、又将这些钱通过购物、投资、置业等渠道用出去,就等于“洗钱”。

相关案件侦破后,换汇者也将被牵连,轻则罚款、重则坐牢!

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就在今年,中国驻外多家使领馆都曾发布提醒,他们多次接到中国公民来电反映,遭遇换汇诈骗。这些受害人大都通过朋友互相推荐,在微信群中与换汇人联系,轻信对方发来的或伪造、或可取消的银行转账截图,导致被骗汇款,损失惨重!

在新加坡这类情况也很常见。这两年中新两国汇率的不稳定,让不少人萌生通过汇率赚一笔的想法,其中包括不少在校留学生!

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部分留学生不熟悉人民币换新币的方法,或者嫌国内换汇手续繁琐。于是会选择私人换汇。然后部分骗子,会在前几次汇款时老老实实,让学生放松警惕,骗取信任。之后等到留学生想要换取大笔数额的时候,突然收网,卷走钱款,人间蒸发!

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甚至部分留学生被骗,不敢告诉家人,导致自己去打兼职做黑工弥补亏空,独自一人在异国他乡,顶着这样巨大的压力……

购汇基本原则

这里为大家科普一些中国购汇常识,

1、每个中国人每年可以购汇5万美元(或等额外币)。需要注意的是,这一额度不可累加,当年不用即作废,不能积累顺延至第二年。

2、购汇需提供有效身份证,如果没有身份证,中国护照也可以使用~

3、合理的购汇用途包括以下几种:因私旅游、境外留学、公/商务出国、境外就医、探亲、货物贸易、购买非投资类保险及咨询服务。

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4、如果您经常进行项目购汇(如括进口货物、支付运输费、保险费,劳务服务、出境旅游、投资利润、借款利息、股息、红利,缴纳留学费用、维持留学生活等),并且金额超出5万美元额度,可凭有交易金额的真实性证明材料办理,换句话说,理由合理,就能合法换汇。

最好是购汇的六条红线,可千万不要作死尝试……

1 不得虚假申报个人购汇信息;

2 不得提供不实的证明材料;

3 不得出借本人便利化额度协助他人购汇;

4 不得借用他人便利化额度实施分拆购汇;

5 不得用于境外买房丶证券投资丶购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目;

6 不得参与洗钱丶逃税丶地下钱庄交易等违法违规活动。

违规购汇后果

如果违规购汇,那么你讲被国家重点监视,你会得到一系列的“特别关照”。包括:

1、遭金融机构重点关注监控。第一次银行将予以风险提示,第二次则列入“关注名单”管理,未来的购汇行为将面临全国金融机构的严格监控!

2、被列入黑名单,一段时间内禁止购汇。通常执行的标准是,当年及之后两年,不再享有5万美元的便利化额度!

3、支付巨额罚款。业内人士表示,根据《中华人民共和国外汇管理条例》,逃汇、套汇、擅自修改外汇用途等行为,情节严重的可处违规行为金额30%以上等值以下的罚款。换句话说,偷偷修改汇款目的,你将会损失所有的汇款.....

4、移交司法机关。情节严重者将接受反洗钱调查,之后被移交司法机关起诉!

各位通心粉现在了解有关中国购汇的规则了吗?还是你有过特殊的购汇经历呢?欢迎“写留言”分享给大家~

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