重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

2019年02月12日

之前,我们的刚刚深切体会到

海外汇款越来越难

刚刚!往国外汇钱更难了!

今天,就有 更加重磅 的消息

朋友圈换钱时代要终结了

非法进行外汇交易

并获利超过10万人民币

追究刑事责任

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

要知道很多新加坡华人

为了高汇率或者方便

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

都有在朋友圈等

私下渠道换钱的习惯

“新币-人民币换钱群”

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

因为,不用去牛车水兑换商排队

也不用去银行填表格

也不用花时间等钱到账

一手交钱一手换钱

又快又方便

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

微信朋友圈等

私人换汇就这样

成为了许多新加坡华人

换汇的首选渠道了!

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

大家以后千万注意

只是图个方面

却不知可能是在“犯罪”

边缘游走!

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

一起来看看到底怎么回事?

大年初五,一条消息

席卷了海外华人圈

最高检和最高法负责人的讲话

把很多海外华人震蒙了

非法进行外汇交易

并获利超过10万人民币

将按照非法经营罪

追究刑事责任

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这才让人们意识到

微信等私人换汇渠道

还有这么大的风险......

私下换钱

事件频发,被坑被骗甚至犯法!

私下换钱风险高

大家千万别轻易尝试

在深扒规定之前

先看看相关事件!

1

华人女生换钱被抓!

私下换钱也要面对

牢狱之灾?

这绝不是耸人听闻

重磅!用微信私下换钱将被判刑!中国刚刚正式出台法律规定

图源:中国新闻网

留学生小L在英国一所大学读研

前年9月入学后加入

一个私人换汇微信群

群友大多有人民币换英镑需求

汇率比银行利率低

而且没有手续费

小L觉得这很方便

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图源:网络

前年11月,她有个同学求她帮忙

进行私下换汇:

与不同的人接头领取现金

自认为不是太大的事

小L一连帮过几次

多的时候能领到几万英镑现金

拿到钱就往不同账户汇款

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结果,小L有一次

从接头人手里拿到现金时

直接被警方拷到警察局

她当时也是一脸懵波

小L因为“洗黑钱”被起诉

她在狱中发现

还有几个中国留学生

因为类似原因被抓

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她这才回过味儿来

私下换汇涉嫌违法

可能带来极为严重的后果

小L决定认罪

最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑

被罚做义工

让人深思的是:

其实小L自己

并未收到任何“好处”

而且她属于“不知情”状态

但是依然触犯了法律

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看来,对于私下非法换汇

早有相关规定

那现在呢?再次发出警告

是表明严格杜绝

私人乱换汇现象的决心!

进行严查严打!

人民币-新币

朋友圈私下换钱可能判刑

那么问题来了

什么是变相买卖外汇?

情节严重的界限是什么?

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针对这两个问题

最高法和最高检的负责人

做出了详细的说明!

非法买卖外汇认定标准

新华社在2月9日(上周六)下午的报道称,最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。

明确规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

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图源:新华社

Q

什么是倒买倒卖外汇?

A

是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖,从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。

最常见的就是在各地

中国银行营业网点门前

倒买倒卖外汇的“黄牛党“

留学生提醒家长格外注意!

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Q

什么是变相买卖外汇?

A

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

最常见形式:资金跨国(境)兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国(境)兑付型地下钱庄,不法分子与境外人员、企业、机构相勾结,或利用开立在境外的银行账户,协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。 这类地下钱庄又被称为跨国(境)兑付型地下钱庄,即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,通常以对账的形式来实现“两地平衡”。 现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,导致巨额资本外流,社会危害性巨大,属重点打击对象。

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这一方面

和我们息息相关!

举个例子

对于在新加坡的华人来说

你找别人换钱

给了那个人1万新币

对方把等值的人民币

通过支付宝、微信

银行卡转账

等办法将人民币

汇入指定的国内收款账户

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这已经属于典型的

“变相买卖外汇”

后果可能是什么?

任何人通过非法外汇交易总额达到500万人民币或者非法获利超过10万人民,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪

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具体的入刑标准如下:

量刑标准

据解释,非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节严重”:

(一)非法经营数额在五百万元以上的;

(二)违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇,具有下列情形之一的,应当认定为非法经营行为“情节特别严重”:

1、非法经营数额在二千五百万元以上的;

2、违法所得数额在五十万元以上的。

看到这里很多椰友

可能觉得换汇500万人民币

(约100万新币)

还有获利10万人民币

(约2万新币)数额很大

跟自己没关系

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但是,有一点值得注意

就是此条法规中的限额

从来就不是指一次性的换汇

而是累加性质

前前后后,只要倒卖或者获利

达到标准的数额

就要承担相应刑事责任!

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椰友们, 各种“方便换汇群”

现在可以退了

朋友圈再看见这种信息

也可以忽略了

因为就算不会违法

也极有可能被骗!!!

在新加坡,私人换钱风险大!

大家千万别掉以轻心!

在新加坡相关案件

可谓是频频发生!!!

1

中国女在新加坡

骗4000多万新币!

之前在新加坡闹得沸沸扬扬的

“李霞去哪了”事件

可谓是轰动了全岛

椰子到现在还记忆犹新

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图源:联合早报

李霞是一个中国人

据说是新加坡永久居民

帮很多中国同胞汇款回国

到账快,汇率高

吸引了很多人找她汇钱

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事件发生时市面上的汇率是4.6

她给出了5.12的高汇率

自然有一众人找她汇钱

这换的越多省的越多

很多找她换钱的人

那都是10万新币的大数额

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结果,疑似她拿了钱之后

就玩失踪完全失联

涉案金额更是高达

4000万新元,约2亿人民币!

很多人表示她逃回中国

并且在广州白云机场失联

各位疑似受害人纷纷报警

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也不知道现在

案件结果如何:人抓到了吗?

钱追回了吗?

2

新加坡私人换钱套路多

“地下银行”普遍存在

连骗人的技术也升级了

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在新加坡利用新币换人民币

支付宝转账到中国银行卡的

方式越来越多

坑爹的是,还有人伪造

ATM的转账收据

很多人并不是

每笔入账都去查看流水

PS过的收据这个套路

可是骗到了不少人

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而且私人换钱

被骗被坑 问题频发!

一个中国的美容师

通过换钱骗了九个人

从中获得3万零800元

被判入狱14个月

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在新加坡换钱,汇钱

到底怎么做才对?

在新加坡生活的华人

无论是留学生

还是工作人士

换钱,汇钱那简直是刚需

到底怎么操作才能

不违规还防坑防骗呢?

1

去哪换钱/汇钱?

一般在新加坡华人

换钱的最好途径就是

银行

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各大平台

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合法持牌的兑换商

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哪里更划算呢?

椰子给大家对比过

详情戳这里:

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详情:在新加坡哪个平台汇款更划算?

银行的手续比较多

大多数人还是选择

合法的兑换商

之前椰子给大家盘点过

15家汇率比较划算

遍布全岛的兑换商:

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详情:新加坡15家汇率无敌的货币兑换商

2

带钱/汇钱限额多少?

还有就是汇款

比如留学生父母来新加坡

直接带现金给孩子

或者汇款生活费

那就要注意各种外汇规定:

个人汇款,允许用途包括:

因私旅游、境外留学

公务及商务出国、探亲

境外就医、货物贸易

非投资类保险、咨询服务等

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只要是这些正当用途

按照额度正常汇款

并且填写申请书即可

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汇款额度要求:

疑交易报告管理办法》便正式启动,普通中国公民在购汇时继续受到每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制。在向外汇款时,更需遵守“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。

详情可以参见这里:刚刚!往国外汇钱更难了!

3

有哪些注意事项?

就像是之前案例里

提到的小L

她并不知道自己行为违规

贪小便宜吃大亏

有些我们习以为常的行为

在很多国家可能存在

“洗钱”犯罪的风险

场景一:现金

有亲友让你帮忙

回国或到新加坡随身

携带大量现金

对现金来源无法给出合理解释

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场景二:转账

你在新加坡有银行账户

亲友转账过来,想借此买房

但是并没有告诉你用途

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场景三:薪水

作为老板不用正常途径发工资

一部分工资从支付宝

或者微信等途径在中国发放

或者以现金形式发

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场景四:现金

从事代购往往需要大量现金

为了方便找人私下换汇

但不了解现金来源

或在微信群张罗换汇等

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这些行为,你都需要注意

很可能触犯规定或者被坑

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一波波严查!一轮轮重磅!

2019年开始,海外华人

汇钱和换钱都要三思而行了

椰友们一定要合法汇款

在正规渠道换钱

以免被坑被骗

甚至违法!

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