官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

2019/02/13     690

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任!

新年刚刚过去没多久,

一条重磅新闻就砸来。

很多在坡坡的朋友都有过微信群换汇的经历吧!

本以为私下和别人换个几百新人民币是再正常不过的事了,

既省时又省事,

方便大家你我他。

但中国已经正式出台文件,

私下换汇是正儿八经的违法交易,一个不小心还会被判刑!

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

2月9日,中国最高人民法院、最高人民检察院联合发布了

《关于办理非法从事资金支付结算业务、

非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》

的文件,明确了非法买卖外汇的认定标准。

其中,非法进行外汇交易并获利超过10万人民币,

将按照非法经营罪追究刑事责任。

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

《解释》发布后,很多人都对两个问题非常关心:

1、什么是非法买卖外汇行为?

2、情节严重的界限是什么?

针对这两个问题,最高法和最高检也给出了解释。

首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。

最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的“黄牛党”。

这种违法方式简单粗暴,容易被调查取证,

执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

第二种行为是变相买卖外汇,

是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,

而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、

以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。

这一种隐蔽性强,调查取证不易,

也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

最常见的情况就是资金跨国(境)兑付。

即资金在境内外实行单向循环,没有发生物理流动,

通常以对账的形式来实现“两地平衡”。

现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国(境)兑付,

导致巨额资本外流,社会危害性巨大。

比如,一些国(境)外换汇公司,会收取客人外币现金,

然后通过支付宝、微信、银行卡转账的等办法

将人民币汇入客人指定的收款账户。

或者,两个朋友之间通过类似的方式转账。

这并没有直接占用每人每年5的外汇限额,

但属于最典型的变相买卖外汇。

所以!大家在微信里私下换汇是不符合中国法律规定的!

任何人通过这种方式完成的非法外汇交易总额达到500万人民币,

或者非法获利超过10万人民币,

将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪。

而且非法交易总额和非法获利是可以累计的,

不论单笔交易多少,只要累计达到500万人民币就是刑事犯罪。

官宣!华人在朋友圈非法换汇交易,将被追究刑事责任

中国为什么这样规定呢?

因为正常来说个人换汇额度是每人每自然年5万美元,

而且换汇目的不可以用于买房、炒股买基金、

也不能买分红型、返还型的保险。

2019年1月1日起,

个人交易5万人民币、转账20万人民币以上将被央行直接监管。

监管范围除了银行之外,还包括了非银行支付机构。

也就是说,微信和支付宝也被纳入了监管范围之内。

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弱弱的说一句:虽然大家平常也就换个一两百新,

离刑事犯罪的500万还差的很远,

但是万事皆小心,还是不要在违法的边缘试探啦!

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