合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制

移民     2019年02月18日

合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制...关键词:合法

话说,随着近年来,

国家外汇管理局对换汇购汇的管控越来越严格,很多海外华人都为换汇这事儿,操碎了心...

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合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制

(图:来源自网络)

比如前段时间发生在新加坡的资产转移事件,现在已经成为全球华人众所周知的典型案例——

2019年2月10日,新加坡媒体通报了一起中国移民从中国大陆向新加坡大额汇款被骗案。受骗金额高达300万美元(约合2023万人民币)file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps2D6D.tmp.png

2018年,卢女士取得新加坡永久居留权。此时卢女士最大的烦恼是,钱足够多但是转不出去。

卢女士找到自己在海外开户的银行法国巴黎银行新加坡分行(BNP Paribas),计划将大额资产从中国大陆转至新加坡。但银行果断拒绝了卢女士的请求,因为新加坡分行可以收款,中国的分支机构却不敢汇款。

但有钱人最不需要烦恼的是,只要有困难就会有人愿意帮忙。该家银行的职员暗示卢女士,有一位林姓能人可以帮助解决大额汇款问题。

2018年10月18日,卢女士成功通过林先生将300万美元通过蚂蚁搬家的方式分散汇给多个陌生人账户,然后这些钱几经辗转在新加坡胜利会师。卢女士首战告捷,林先生也赚到10万美元的佣金。

卢女士尝到了甜头,很快选择进行第二期汇款,但这一次,卢女士的300万美元不翼而飞,而钱的去向完全不知所终,卢女士愤然将林先生和另外4个向卢女士出借账户的新加坡华人告上法庭。此案在新加坡高级法院正在审理阶段。

合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制

(图:来源自网络)

然事实上,通过合法的途径,完全可以实现外汇!

当然前提是合法...

毕竟很多通过地下钱庄运作的人都是心怀鬼胎...要么是为了隐秘身份...要么是为了逃税...还有隐秘财产等等...

如果只是正常的汇款,根本不用冒如此风险——

拿这个案件说!

卢女士作为中国籍的新加坡永久居民,可以不受“个人每年5万美元跨境汇款”政策的限制,通过合法途径一次性将想转出的大额美元资产转到新加坡。

不过,这种合法途径须经过非常系统的申请和审批程序。

而且理论上只要取得其他国家和地区永久居民权的中国公民都可以申请办理该项业务。

所谓合法途径的政策依据是外管局《个人财产对外转移售付汇管理暂行办法》,明确了合法移民财产转移的操作规则。

这个《办法》核心有个三个信息:

允许一次性转移个人全部财产

需要有境外移民身份

财产必须合法并且纳税

合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制

(图:来源自网络)

允许一次性转移个人全部财产

就是允许合法的转移国内的所有个人财产,但是只有一次机会

举个例子——

比如A通过《办法》转移了500万人民币到新加坡。以后,如果还想转移其他财产

必须按照每年每人5万美元的规定

谁有资格申请?

根据《办法》内的详细介绍以下申请人有资格

1. 取得外国永久居留权

2. 外国公民权

3. 港澳以及台湾地区的居民身份

也就是,只要你有新加坡的PR或者公民你就可以合法的一次性转移在国内的全部财产啦!

当然,前提是申请通过审批...

什么财产能够转移?

法令明确规定了

只有移民财产转移和继承移民财产转移才能够合法使用此办法。

基本上,也就只有这两类财产,才能够合法转移。

下面一大波问题将来袭,为资产答疑释惑——

什么是移民财产转移?

指从中国内地移居外国,或者赴香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区定居的自然人,将其在取得移民身份之 前在中国境内拥有的合法财产变现,通过外汇指定银行购汇和汇出境外的行为。

什么是继承财产转移?

外国公民或香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区居民将依法在中国境内继承的遗产变现,通过外汇指定银行购汇汇出境外的行为。

申请时应准备哪些资料

1、申请人身份证明文件(身份证、户口本、永久居留证等)。境外证件姓名无法直接判断为同一人的,需开具相关公证。

2、中国驻外使馆出具(或认证)申请人在国外已取得永居身份的证明。

3、境外生活的证明材料,如驾照、银行账单等3种以上证明文件。

4、银行存款的完税证明。

5、原房产证(售房前)复印件。卖房时的税票及税务局完税证明原件。过户后新不动产权证复印件。

7、存量房屋买卖合同(网签合同)。需要注意的是房子全款的价格指的就是合同价格和完税价格,至于实际价格吗大家都懂的。但结算外汇时只能按照可证明的价款计算。

8、 委托他人办理的应提供委托代理协议(提供原件、无需公证),代理人身份证明复印件。

9、指定汇出接收银行。这一点需要提前与境内汇出行沟通能否办理移民财产转移汇款业务,境外接收行能否接收境外汇入,账户是否支持接收该汇入币种。汇出、汇入账户户名均属申请人同一人。

另外需要注意的是:

1、申请材料齐全之后,大约20个工作日办结。

2、这个时候千万不要漏接电话,因为从批文下达之日起计算15个自然日必须完成购汇转款业务,否则过期不侯。

3、而且不允许第二次申请!

特别强调——

合法移民向海外转移大额资产的门是存在的,但能不能随时打开真的很难说,有成功的,也有不成功的,最重要的是很多时候外管局绝不会告诉你还缺哪些资料还有履行哪些程序,反正申请是有次数和时间限制的,一生只此一次的申请机会,错过就不再。

合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制

(图:来源自网络)

需要注意的是——

要移民、在海外定居就是要拿到PR或者换了国籍,才能够合法转移国内的大额财产;如果只是短期留学、工作就要注意每年的转账限额了。

定居在海外,就有一个问题,在外工作不方便,委托家人或是朋友去代办这种情况可以吗?

外汇局非常人性化,他人代办,也可以——多带点证件就好!

申请财产对外转移,可由本人办理,也可委托他人办理。

申请人应提交《暂行办法》规定的材料,并保证材料的真实性和完整性。委托他人办理的,还需提供委托代理协议代理人身份证明

移民财产转移的文件材料主要就是身份、财产两方面对应着准备好就行;但是继承财产转移可能就更复杂一些...

继承财产转移业务的办理流程和需要提交的材料是什么?

A:(1)申请人或代理人携带以下材料向被继承人生前户籍所在地外汇局提出申请:

由申请人或其代理人签名的个人财产转移业务申请表;

申请人的身份证明文件;

经公证的申请人获得继承财产的证明文件;

被继承人财产权利证明文件,包括但不限于房屋产权证、房地产买卖契约或拆迁补偿安置协议、财产转让合同或协议、特许权使用协议或合同;

被继承人财产所在地主管税务机关开具的完税证明;

委托他人办理的,应提供委托代理协议和代理人身份证明;

外汇局要求提供的其他资料。

其中(2)-(7)项验原件留复印件。

(2) 经外汇局核准后,申请人或其代理人到银行办理购汇汇出手续。

(3)

申请继承财产转移要提交哪些身份证明文件?

A:(1)申请人为取得外国公民身份的,应提供:

申请人持有的外国护照或其他证明其国籍的证明文件;

申请人居住国居民身份证或其他有效身份证明;

中国驻外使领馆认证的申请人在该国定居的证明。

(2)申请人为香港特别行政区、澳门特别行政区居民的,

应提供:

香港特别行政区、澳门特别行政区(永久)居民身份证或其他有效身份证明;

回乡证或者特区护照。

(3)申请人为台湾地区居民的,应提供:

台湾地区居民身份证或其他在台湾地区居住的有效身份证明;

台湾居民往来大陆通行证或其他出入境证件。

申请人继承境内遗产,应向哪里的外汇局提出申请? 若被继承人不止一人,需要分别申请吗?

A:继承财产转移购汇和付汇核准,由被继承人生前户籍所在地外汇局负责审批。继承人从不同被继承人处继承财产,可选择其中一个被继承人生前户籍所在地外汇局合并提交申请材料。

注意事项——

全都准备好材料,甚至去外汇局申请好了也不能掉以轻心,申请材料准备齐全之后大约要20个工作日办结,等待的一个月里千万不要漏接电话!!

因为从批文下达之日起,计算15个自然日必须完成购汇转款业务否则过期不候!

而且,不能二次申请!

财产转移可以分次申请办理吗?

A:不可以。

(1)移民财产转移必须一次性申请拟转移出境的全部财产金额。

(2)从同一被继承人继承的全部财产变现后拟转移出境的,必须一次性申请。

Q:申请人可以分次汇出吗?

A:可以。经外汇局核准后,银行可在核准件审批额度内一 次或分次汇出相关资金。

还有需要注意——

个人财产对外转移要提供税务部门的纳税证明file:///C:\Users\ADMINI~1\AppData\Local\Temp\ksohtml\wps2D81.tmp.png

税务机关在为申请人开具税收证明的,应当按其收入或财产不同类别、来源,由收入来源地或者财产所在地国家税务局、 地方税务局分别开具。

申请人拟转移的财产已取得完税凭证的,可直接向外汇管理部门提供完税凭证,不需向税务机关另外申请税收证明。

对申请人拟转移的财产总价值在人民币15万元以下的,无需向税务机关申请税收证明。

所以!

在当下的管制下,还是走合法程序吧!别被非法的给搞个倾家荡产...

合法移民向中国境外转移资产不受五万美元限制
文章来源: https://www.shicheng.news/show/590482

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