新加坡为高净值家族开绿灯:单一家族办公室享受税务豁免

2019年10月31日

随着亚洲经济的发展和财富的积累,越来越多的高净值家庭开始出现,根据《2018胡润财富报告》显示:亿元资产超高净值家庭比上年增长9.9%至13.3万户大中华区600万资产富裕家庭总财富达133万亿。

中国10亿及以上身价的超级富豪持有者的平均年龄已经50岁了,他们的孩子平均20多岁,未来十年内,9500个家庭中至少有一半要开始第一代至第二代的传承,这是一个很大的挑战,成立家族办公室进行财富传承迫在眉睫。

新加坡由于得天独厚的优势也成为新的家族办公室聚集地。英国豪门戴森家族的家族办公室落户新加坡,新加坡家族办公室再次霸占各类媒体头条,也让更多的富豪开始关注新加坡。

新加坡为高净值家族开绿灯:单一家族办公室享受税务豁免

究竟新加坡有什么魔力,让这么多富豪在此安家落户?

无论是资管规模的增长速度,还是从金融市场的成熟度,新加坡都已成为全球和亚洲领先的私人银行和财富管理中心之一。新加坡为高净值家庭构建了完善的生态系统,其中包括以下四点:

稳定的政治和经济

新加坡作为独立的主权国家,拥有高效廉洁的政府,其政治一直都很稳定。同时新加坡是经济增长最稳定的发达国家之一,

绝佳的地理位置

新加坡作为东西方世界的联通点,其地理位置在政治和经济上都有重大意义。同时作为国际信息枢纽,投资者能够随时进入全球和区域金融市场。

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完善的银行体系

任何形式的财富管理都离不开银行。2018年,新加坡超越了香港,成为全球排名第三的金融中心,在亚洲则排第一名。新加坡发达的银行体系满足家族办公室对财富管理的各种需求。

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实用的法律体系

很多国家都有很健全的法律体系,但是新加坡的法律体系是实用。在高要求的金融监管框架下,通过金融沙盒以及一些牌照豁免政策给予从业者自由。在严格的税法执行中,又提供各种税务激励政策。

新加坡为高净值家族开绿灯:单一家族办公室享受税务豁免

为了鼓励家族办公室行业的发展,新加坡政府就针对家族办公室给予了牌照相应的豁免和相关的税务优惠政策。

新加坡税务体系对于家族办公室的友好体现在两方面。一方面,从总体上来说,新加坡税制简单透明,并且没有资本利得税。另一方面,新加坡针对资管行业,有专门的税务豁免政策

在今年公布的新加坡政府财政预算案中,针对基金的三个免税条款,也众望所归地被延续到2024年:

-13CA(离岸基金税收豁免计划)

-13R(在岸基金税收豁免计划)

-13X(进阶级基金税收豁免计划)

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根据对金管局文件的解读,在新加坡搭建单一家族办公室,应该按照以下架构进行公司的设立,才符合金管局的豁免规定:

设立一间控股公司

设立一间由控股公司全资控股单一家族办公室和投资基金

单一家族办公室通过投资基金管理家族财富

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对于家族财富的管理,可以是家族成员自行管理,也可以聘请专业的基金经理进行管理。

最后,值得一提的是,通过设立单一家族办公室还可以移民新加坡。根据资管规模,可以通过全球投资者计划的家族办公室选项直接获取绿卡。或者通过控股公司申请EP,逐步实现新加坡移民。

公司遵旨

我们坚持“以客户为中心”,发挥团队专业优势,提供个性化、多元化的财富管理、资产配置、移民留学解决方案,为客户提供从商业到生活全方位的一站式服务。致力于帮助、陪伴成功人士积累、创造、传承家族财富与精神价值。

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