境外开户怎么选?新加坡银行开户全攻略

2019年10月31日

香港银行大批销户,新加坡银行开户成新趋势

近几年,海外公司开户是一大难题,随着全球反恐和反洗钱的安全政策提高,同时受到全球税务政策的影响,境外开户已经从几年前大陆见证开户演变成需要提供很多业务证明才能开户。

香港首当其冲,不仅仅要提供公司文件、业务证明、还需要提供国内关联公司的银行流水,以期证明公司董事和股东之前在行业的从业经验。随着政策的变化,香港出现“注册公司简单,银行开户困难,销户风险巨高”的情形。

目前香港部分银行甚至已经停止给大陆人公司开设账户,即使是开户成功,账户下来的时间也最少1个月到2个月才能获得公司网银。相比较之下,新加坡开户便捷效率,开户成功率就显示出优势。

在此背景下,名策接收到大量客户“将海外公司/资产从香港转移至新加坡”的需求。新加坡或取代香港成为大陆企业出海以及财富管理的下一个“天堂”?

境外开户怎么选?新加坡银行开户全攻略

新加坡(Singapore)是全球金融中心,贸易自由度高,地理位置优越,享受航运、海运交通枢纽便利。也是全世界公认的低税天堂,吸引了世界各国企业纷纷在新加坡注册公司,开展国际贸易业务。近年来也有越来越多的中国企业家到新加坡注册公司,开拓海外业务。

名策为国内外人士提供专业、可靠的服务,协助在新加坡注册公司,并提供与新加坡公司有关的全面配套服务。(具体新加坡公司业务介绍请点击 名策带你深入了解投资移民天堂--新加坡

新加坡公司注册完毕后,接下来的工作就是开立银行账户。但是,在选择香港还是新加坡银行开户的问题上,很多企业家并没有足够清楚相关的优势和劣势。名策的资深企业顾问,从十多年前就开始与香港和新加坡两地的银行合作,为中国的企业提供专业的银行开户服务,因此能够准确掌握这两地银行账户的优势和劣势。

境外开户怎么选?新加坡银行开户全攻略

下面,就让我们一起来看看新加坡银行账户都有哪些优势吧!

香港与新加坡银行开户对比

香港与新加坡银行开户对比

境外开户怎么选?新加坡银行开户全攻略

由此可见,新加坡除了银行开户有明显优势,还有多样税务优惠政策:

1)初创公司税务豁免:成立前三年的公司,前10万新币企业利润,所得税全免;接下来20万新币企业利润,所得税减半。

2)新加坡退税:新加坡每年都会在政府财政预算中宣布对于新加坡公司的财政支持。课税年2019年的新加坡公司,均享受20%的退税。

*初创公司税务豁免政策在2020年之后有所改动,具体信息请咨询名策团队,也可以参考【新加坡公司注册小知识】新加坡企业的税收优惠政策知多少?

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新加坡开户主体的选择

在新加坡银行开户,首选是在新加坡注册的公司为开户申请的主体。当地政府和银行都接受公司的离岸运作,所以注册的新加坡不需要在新加坡实际办公,投资者只需要找到专业的新加坡企业服务机构注册一家新加坡公司,就可在新加坡银行申请开户。

除了新加坡注册的公司外,新加坡银行还接受同是英美法系下的许多国家/地区公司开户,比如 香港公司、英国公司、BVI公司、开曼公司等;

需要注意的是:新加坡本地银行不接受中国大陆企业直接申请开户,因为两地的公司法相差太大,无法合理管控。

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新加坡本地银行介绍

新加坡本地主要三大银行: 星展(DBS)银行、大华(UOB)银行、华侨(OCBC)银行等。

中资银行如:中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、交通银行、招商银行、中信银行、上海浦东发展银行均在新加坡设有分行,中国人民银行授权工商银行新加坡分行为人民币清算行。

名策合作过多家新加坡银行,熟悉不同银行的要求:

在选择开户银行时,首选新加坡三大本地银行。新加坡DBS星展银行为新加坡国有银行,规模较大,也是私人商业银行,国际上第三方金融类杂志对此间银行的安全评级也较高,网点在全球各地分布较广;

新加坡OCBC华侨银行是新加坡的第二大私人商业银行,银行所收取的手续费等费用较低;

新加坡UOB大华银行则对于融资类项目较有优势。本地银行服务更加全面、有优势,不仅银行账户使用更加便利,而且如果需要进一步的金融服务、贴现、贷款等等,更容易办理;

对于有中国大陆企业背景的公司,则可以选择中资银行在新加坡设立的分行,比如中国银行新加坡分行、中国农行新加坡分行等等,特别是中国大陆的企业已经在国内与该家银行有长期合作,可以节省审查时间,提高开户效率;

如果新公司没有证明文件,可以考虑马来西亚银行开户,银行要求会比较低,先满足基本需求。

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新加坡本地银行开户优势

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1、不受外汇管制,资金可自由支配;各种货币可自由兑换;

2、方便国际贸易款项结算;公私账户转账,轻松搞定大额资金;汇款速度快,无限额;

3、客人无需登陆新加坡,国内即可完成所有开户手续;

4、账户日常操作简便,网银操作简便;沟通无障碍,全程中文沟通,贴心服务。

5、便于向国际性银行进行贸易融资;

6、开户时间短,1-2周获得账户和网银。

7、客户选择搭配他国税号+护照,完美规避金融风暴;

8、新加坡公司账户开设存款要求低,无须购买任何理财等。

9、名策开户将有商业秘书全程陪同,协助客户开设账户。

由此看来,新加坡目前已经完全有实力成为替代香港的亚洲最佳企业注册与开户地。那么具体这个流程步骤如何?整个周期时长多久?需要的材料包括哪些?

请见具体开户流程。

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海外公司开户所需资料

(可以办理:香港/开曼/BVI/马绍尔/开曼/英国/美国等海外公司)

1、公司注册文件(6 个月内开具的代理人证明信-Certificate of Incumbency、Certificate of incorporation 、 Memorandum and Articles)

2、开户董事个人证件(身份证、护照)及开户董事个人英文简历(阐述公司管理经历经验)

3、公司其他董事和股东个人证件复印件(身份证、护照)

4、公司业务往来证明:

国内公司营业执照(如有)

3-5 份已签合同原件(有开户董事签字,销售、采购都得有)

上下游企业对接人名片(5-10 张,原件或扫描件)

与合同对应的发票(如有)、invoice(复印件留银行)

5、银行开户调查表

6、近 3 个月的地址证明(包含开户人的姓名和地址的银行对账单、水电费单等等文件)

7、现有银行账户流水

8、公司控股需提供股权架构图(追溯到最终受益人)

香港公司开户所需资料

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1、Business Registraton Ordinance/ Certificate of Incorparation / Articles Of Association /Incorparation Form -NNC1

2、公司所有董事和股东的身份证和护照扫描件、开户董事个人英文简历

3、公司业务往来证明

国内公司营业执照(如有)

3-5 份已签合同原件(有开户董事签字)(销售、采购都得有)

上下游企业对接人名片(5-10 张,原件或扫描件)

与合同对应的发票(如有)invoice(复印件留银行)

4、银行开户调查表

5、近 3 个月的地址证明

6、现有银行账户流水

7、公司控股需提供股权架构图(公司控股需要,追溯到最终受益人)

新加坡公司开户(客户需要准备的资料)

境外开户怎么选?新加坡银行开户全攻略

1、公司注册文件(BIZFILE、章程)

2、开户董事个人证件(身份证、护照)开户董事个人英文简历(阐述公司管理经历经验)

3、公司其他董事和股东个人证件复印件(身份证、护照)

4、公司业务往来证明:

国内公司营业执照(如有)

3-5 份已签合同原件(有开户董事签字)(销售、采购都得有)

上下游企业对接人名片(5-10 张,原件 or 扫描件)

与合同对应的发票(如有)、invoice(复印件留银行)

5、银行开户调查表 excel

6、公司控股需提供股权架构图(追溯到最终受益人)

7、现有银行账户流水

8、近 3 个月的地址证明

9、董事会决议

*所有资料银行不接受复印件,传真件,需要正本。类似事宜名策会安排专人跟进,客户们大可放心。

除了企业出海,对于寻求财富管理、资产配置的个人,

是否能在新加坡找到最合适的银行解决方案呢?

答案是肯定的!

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开设新加坡个人账户所需资料

1、开户人地址证明(如必须)

2、开户人的身份证/护照扫描件

3、满足存入 25 万新币 OCBC / 35 万新币 UOB 的存款要求,6 个月后可正常使用

4、资金来源说明

5、其它需补充资料

6、VIP 客户可以不用来新加坡,可以不用买 6 个月理财,直接在国内办理。

如何在新加坡开户

NO.1

内地见证开户

无需出国,我司可提供客户与银行经理直接在国内面签。(名策可为中国大陆客户提供此项服务,视银行情况而定)

NO.2

新加坡当地开户

世界上各大银行都在新加坡设有分行或机构,客户可以根据自己的需求,选择适合自己的银行前往新加坡当地开立银行账户。新加坡银行通常规定,新加坡注册公司的两位董事、或一位董事+一位法定秘书,需要出席开户面谈,签署相关文件;开户公司需要指定authorized signatory授权签字人,开户之后,所有的支票签署,账户变更等,银行只认可该授权签字人的签名。

*名策会根据每一位客户对银行账户的需求不同,开立后的用途不同,需要选择的银行限额不同等情况推荐不同银行。

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新加坡开户流程及所需时间

由于新加坡是政治中立,与香港的银行对比,在新加坡银行审查范畴中,属于高风险和脆弱国家的数量更少,新加坡金融机构的服务更开放、更具兼容性。

一般来说从客户递交开户资料给银行经理预审、预约面签时间到成功开通银行账户大概需要2周左右。在办理完手续后银行一般在接下来半个月到一个月时间把相关文件及物品寄往您的银行注册地址。

请一定要确保所留地址准确及有人能接收信件;名策也提供代理收信的服务,方便海外客户在初期没有确定办公地址时,业务能够正常运作。

成功开立银行账户后,请您及时:

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提供的开户资料,包括业务证明资料,必须真实有效,切忌造假!现在银行的尽职调查渠道越来越严格,一旦涉及造假或存在可以被认定的风险,银行会冻结或关闭账户,这会给企业带来不必要的麻烦,给董事、股东本人带来银行系统个人信用的负面影响。

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预约好了面谈时间后,尽量提前15分钟左右到达,避免意外情况导致迟到。开户面谈的时间,根据银行经理计划了解公司各项信息的详细程度而定,通常在一个小时左右。在开户询问中,银行经理会对客户进行KYC(Know-Your-Customer),即提供业务文件和“口头了解”客户的背景情况,并备案保存,以便将来监管账户,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。

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银行客户经理一般会问到:行业范围、产品、预计一年营业额、供应商名称/地区、买家名称/地区等,董事需要对公司业务性质、业务往来国家和公司等信息足够熟悉,特别是公司营业额、每月进出账户金额的数字,不能过分夸大、也不能盲目低估,需要力求事实就是,减小后期账户运作被银行核查的风险。

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新加坡账户后续维护

开户成功后银行会发送相关邮件到开户时预留的邮箱中,将邮件回执及时邮寄给银行就能正式激活账户。

日常需要保留好银行月结单及水单、公司各项开支票据,以备银行对大额流水查验。

公司如果有更改股东、更改公司名称、增加注册资本的行为,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的,更改公司名称后签字印也一并提交银行);注册超过一年的公司,必须提交年报、会议记录及会计师签署的文件给银行。

不同的银行对于银行账户首笔存款的要求是不一样的,譬如:华侨银行OCBC首笔存款为3,000新元,美元账户为500美元。

星展银行DBS新加坡账户的首笔存款为3,000新元,美元账户为1,000美元。

汇丰银行(HSBC),若要在汇丰开设公司户头,首笔存款是10万美元。户头每月余额要求也是10万美元。估计要求公司的年度营业额达300万美元。

(建议开户前,根据公司的实际情况和需求咨询名策,我们将为您选择最合适的银行。)

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在香港逐渐失去优势的情况下,新加坡银行开户已经在国内掀起热潮,同时各路中介代理也开始活跃起来。如何选择最专业、最效率的服务商?

名策就是您的最佳方案!

随着世界银行政策收紧、境外开户难度骤增、CRS浪潮席卷全球,名策收到越来越多客户咨询有关新加坡开户业务,其中不乏很多自己多次尝试开户未果的客户。诸如,屡次飞往新加坡递交文件石沉大海?账户转款屡屡被电话调查,不知如何应对?账户使用中突然被冻结,资金无法自由使用?

首先要知道银行不同、身份资料不同,客户需要准备的开户文件就不同;其次银行会要求税务国家的资产证明佐证,甚至有的银行要求客户必须持有入境证明才能接受开户。因为他们需要根据细节去判定客户的合理性,才能相信客户的真实性。如果理由、目的不充分又没有匹配的文件,自然很难通过。

那么名策是如何做到保证客户利益,顺利开立新加坡银行账户的呢?

首先,名策跟新加坡银行的合作关系历史悠长,深受银行信任。大概10年前,新加坡还有投资移民政策的时候,名策就开始跟新加坡各知名银行(星展、渣打、华侨等)合作,名策新加坡的客户数量也相当多。

再者,通过名策办理新加坡开户项目,申请过程中名策不但会指导准备开户文件,开户过程中,名策会随时与银行沟通,跟进您的账户状态直至开户成功。截止到这里,名策的服务并没有结束,未来的一年内,名策新加坡当地同事也会协助您与银行沟通,提供一年账户使用咨询服务,协助客户资金转入转出解释,名策致力让您开户放心。

名策长时间与众多商业银行合作,见证了香港、新加坡银行服务的变化。同时,考虑到客户企业的长期发展、风险规避,名策也建议投资人需要未雨绸缪、有备无患。

为什么选择名策

定制化解决方案

名策提供新加坡星展银行DBS、大华银行UOB、华侨银行OCBC三大本地银行的开户服务,同时兼顾汇丰银行、渣打银行、花旗银行、中国银行、中国工商银行、中国建设银行等银行在新加坡分行的开户服务。根据不同客户的情况与需求,我们会选择更合适的银行。

隐私保护,信息安全

根据客户需求,名策可与客户签署《保密协议》,保证整个开户流程的保密性,不对外泄露任何个人隐私信息,保证安全。

开户时间快,成功率高

无论是公司开户,还是私人银行开户,名策都能保证您在最短的时间内完成开户。

一站式解决方案

与普通中介不同,名策将为您提供一站式的完整服务:包括前期资料准备、银行预约对接、开户后资金入户协助等等,保证整个过程顺利流畅。

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