新加坡银行不再接受这些小国护照开户

2020年03月19日

就小国护照这个项目,我们在之前的文章里面也有介绍:

揭秘|币圈几乎人手一本的小国护照

而大部分人办理小国护照的目的无非就是资产配置、避税、投资等用处,小国护照也是一种“避税神器”的存在,用几十万办理一本小国护照,周期也短,并且不需要登陆,如果是希腊、土耳其那种可以买房移民获得护照的国家,那就是双赢,在进行了投资的前提下还可以获得身份,可以合理的规避税收,并且小国护照还可以免签多个国家,所以有一本小国护照真的是美滋滋。

说到新加坡,新加坡是一个小小的岛国,但是确实发达国家,可想而知新加坡的经济是多么的厉害了,这里也是受到很多高净值人士的青睐,但是近期新加坡的各个金融机构的政策越来越紧缩,并且新加坡一直以来和中国的合照紧密,加上中国向来是不承认双国籍的身份的,在此基础下,新加坡的各大银行纷纷宣布持有以下小国护照的客户(不放弃中国国籍)拒绝为其办理账户。

格林纳达

多米尼克

圣卢西亚

安提瓜

圣基茨

瓦努阿图

新加坡银行不再接受这些小国护照开户

这样也不难看出来,整个经济形势的严峻,以及政策的日趋完善(有想法的真的要尽快行动)

最近咨询我们关于小国护照的人都很关心CRS,上来就是问,有哪些国家还没有加入CRS。

CRS是一种信息共享的系统,就是共同申报准则,也就你说你是A国的国籍,你想在B国进行开户项目存钱,如果B国和A国都加入了CRS那么你的存款信息是会反馈给A国,这样A国就会对你的这部分海外资产进行征税。

所以很多的小国并没有加入CRS,这样就可以进行一些税务的规避。

这里值得一提的是,护照不等同于税务居民身份,你拥有了一本小国护照并不一定会让你成为岛国的税务居民,因为税务居民的判断主要还是看实质性的问题,也就是说,如果你大部分的世界并没有生活在小国护照国家,那么这样是无法判定你为该国的税务居民的,这样你的护照也就不具备可以证明你身份的作用。

在经合组织(OECD)在2018年公布的存在规避CRS信息交换可能的高风险移民计划名单,在里面有进行重申:

账户持有人通过投资获得身份或居留权后,所取得的身份证、居留证明以及其他文件将很容易被滥用,从而错误地呈现自然人的税收居民身份,妨碍CRS尽职调查程序的正常实施。

这也就是说,如果你用小国护照在新加坡金融机构成功开户,但是你的主要经济活动地并不是该国,那么银行就不会认可你是该国的税务居民身份。

如果还是想利用小国的护照来进行开户,那么你需要的是要获得一个金融机构认可的合法居留身份,并且要满足相应的居住要求,就比如新加坡的EP准证。

新加坡银行不再接受这些小国护照开户

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