新加坡银行开户还会这么简单吗

149天前     12

到今天,受到新冠肺炎疫情的影响,香港开始进入“封城抗疫”模式、而银行基本全面停止接受新的账户开户申请。远程开户渠道变得刚需,但是真正官方合规渠道凤毛麟角。

大家开始把目光转向新的目的地---新加坡。

依托于:

· 讲中文距离近无外汇管制自由的金融体制低税收司法管辖区

等优势,新加坡成为了接替香港,最有效、最便捷的属地。与此同时,新加坡的金融机构也以其极大的包容度欢迎来自中国的资本和企业。

推出了一系列的便利措施:

· 可以远程开户:只有有网络,可以进行视频,就能接受开户申请,(疫情期间的最便利的措施)可以受理包括香港、新加坡、英国、安圭拉、BVI、开曼等本地及海外公司开户申请可开立多币种账户(以前都是一个币种一个账户)可邮寄开户,只需签署表格邮寄即可。只要合法成立、合法生意往来即可受理开户申请。

所做的一切都是为了迎合中国大陆企业和个人的开户需求。本人从业多年以来从未见过,如此空前、如此大范围的放水。简直是千载难逢;

历史总是惊人的相识!

继 香港开启严格的合规审查,新加坡大华也开始了、而笔者也获悉星展也开始了。

香港曾经走过:从 便利到忽视他的存在,到 严格到举步维艰。新加坡似乎也在经历这个过程。而我们正在经历。

而这一切都来源于每一个“你”,每一个账户使用者的操作:

有一部分人(臭老鼠),利用银行提供的便利,大肆的进行着一些非法的资金活动;曾经也是这些“臭老鼠”让香港银行业如临大敌。导致银行用提到合规审查的严格度来控制虚假交易、非法外汇。

城门失火殃及池鱼,正常从事贸易往来的人,就变成了严格格则下的“池鱼”。我想这也是市场经济下的一种无奈吧!本来是银行等金融机构提供便利,以此来推动市场的经济活力,可是严格监管下的银行,也不得不在利益和风险面前被迫优先选择风险。

笔者有理由相信,新加坡的开户审查将会进一步向香港靠近,将会越来越难,现在或许是最好的时机!

所以如今的“你”,如果你已经拥有了一个新加坡的银行账户,希望大家进行必要的风险管控:

· 不要快进快出;不要与不明身份的合作方发生交易往来;不要与敏感和制裁国家有交易往来;如果一定要有,一定提前准备好真实的业务单据以供核查;不要频繁的对私转账;不要长期不适用,突然大笔使用;

总之杜绝一切风险交易,维护好来之不易的账户

新加坡银行开户还会这么简单吗

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