# 金管局与银行业合作 利用人工智能打击金融犯罪 

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Published: 2026-05-06
Source: 狮城新闻

![金管局与银行业合作 利用人工智能打击金融犯罪 ](https://www.shicheng.news/images/image/1785/17850296.avif?0)





新加坡金融管理局。（图：法新社/ROSLAN RAHMAN）

金融管理局与银行业合作伙伴、政府科技局以及警察部队携手合作，利用人工智能和机器学习技术，加强侦测诈骗的能力，共同打击金融犯罪。

金管局前天（4日）发布文告表示，正在开展一项价值验证（Proof-of-Value，简称POV）项目，探索如何将人工智能和机器学习技术，应用于主动防范和侦测诈骗。

当局整合了来自五家银行的数据，以构建更强大、更精准的人工智能和机器学习模型，识别高风险交易和账户，从而及时进行评估和干预，减少客户因诈骗而蒙受的损失。

为了进一步支持新项目，金融管理局已经为行业合作伙伴提供了一个安全的数据共享环境，并制定相应政策和协议以保障客户信息安全。此外，金管局也同参与者建立了安全数据共享框架，确保数据得到保护并被负责任地使用。

价值验证项目中使用的数据将保密，并通过加密技术进行保护。所使用的银行账号将经过处理，以确保只有参与的银行能够识别实际账号。数据访问权限也将仅限于受控环境中的授权人员，整个项目将被持续监控，所有使用的数据将在项目结束后被删除。

现有的价值验证项目为深化行业合作奠定了基础，同时利用人工智能和机器学习技术，强化和补充各金融机构在防范和打击金融犯罪方面的工作。

在评估项目的成效并从中吸取经验后，金管局可能会扩大所使用人工智能和机器学习模型的覆盖范围和复杂程度，以融入更广泛的数据集和、更多样化的应用场景，进一步加强我国金融体系防范犯罪活动的能力。