# 揭秘！跨境洗钱“车队”如何将赌博诈骗款汇入新加坡

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Published: 2023-11-08
Source: 狮城新闻

近日，新加坡爆出一起特大洗钱案，涉案金额高达1.7亿新元，嫌疑人被控洗钱、无照经营付款服务和欺诈等罪名。据曝光，这起案件可能与一支神秘的“跑分车队”有关，这些人专门为各种诈骗、赌博等活动接收和转移非法所得，通过“一条龙”实现赃款“黑变白”，并汇入新加坡。

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图源：雅虎

这是新加坡最大宗的洗黑钱案之一，也暴露了网络赌博和诈骗的严重危害，以及“车队”洗钱的隐蔽手法。



**什么是“车队”？** 



“车队”是指一群分工明确、单线联系的不法分子，专门帮助境外违法犯罪分子洗钱的团伙。他们的“车队”有明确分工，有与上线联系的、取现存款的、与持卡人联系的、开车接送的等。他们通过银行网点取现、存款等手段，专门为网络爱情骗案、电子商务骗案、假冒中国官员骗案、虚假赌博平台骗案和贷款骗案等接收和转移非法所得。他们还会收购银行卡，目标都是准备离开新加坡的外国人。

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图源：雅虎 

为了让作案更加隐蔽，该团伙成员间与洗钱有关的对话一律使用“暗语”：“洗车”就是洗钱，“车手”就是洗钱团伙成员，“修车”就是洗钱过程中银行卡出现了问题需要解决。他们还会利用网络平台，如facebook和微信，发布广告，宣传转款至新加坡的“车队”服务，直言专门为网络赌博以及“精聊”或“杀猪盘”等诈骗所得进行“洗钱”。他们保证跨境转钱无需任何资金来源证明，只收取8.5%的转钱服务费（抽佣）。



**如何“洗白”赃款？** 



“车队”洗钱的过程大致分为三个步骤：

第一步，接收赃款。境外的犯罪分子通过网络平台诱骗受害者，让他们将钱汇入指定的银行账户。这些银行账户通常是“车队”从外国人手中收购的，或者是“车队”自己开设的。这样，犯罪分子就可以避免直接接触赃款，降低被追查的风险。

第二步，转移赃款。接收到赃款后，“车队”会根据上线的指示，将钱从一个账户转移到另一个账户，或者从一个国家转移到另一个国家。这样，赃款就可以在不同的银行和地区之间流动，增加追踪的难度。有时，“车队”还会利用虚拟货币、第三方支付平台或地下钱庄等方式，进行更加隐蔽的转移。

第三步，兑换赃款。转移完赃款后，“车队”会根据上线的要求，将钱兑换成现金或其他形式的资产，如黄金、珠宝、房产等。这样，赃款就可以从银行系统中“消失”，实现“黑变白”的目的。有时，“车队”还会利用赌博、投资或商业活动等方式，为赃款制造合法的来源，进一步掩盖其犯罪痕迹。



**如何防范和打击“车队”？** 



“车队”洗钱的手法虽然隐蔽，但并非无法防范和打击。公众和警方都可以采取一些措施，来减少“车队”洗钱的机会和危害。

对于公众来说，要提高防范意识，不要轻信网络上的各种诱惑和欺骗，不要参与任何非法的赌博和诈骗活动，不要将自己的银行卡或电话线借给他人，以免被罪犯利用进行非法转账或洗钱活动。其次，要及时报案，如果发现自己的银行账户或电话线被盗用或异常，或者发现自己的亲友或同事涉嫌参与“车队”洗钱，要立即向警方报告，以便警方及时介入调查和处理。

“车队”洗钱是一种严重的犯罪行为，不仅损害了金融秩序和社会安全，也助长了赌博和诈骗等其他犯罪活动的泛滥，提高警惕，共同防范和打击“车队”洗钱，维护新加坡的法治和声誉。





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