新加坡警方将对新加坡贵重金属交易所（Singapore Precious Metals Exchange Pte Ltd，简称“SPME”）提起指控，因其涉嫌在未获许可的情况下经营支付服务业务；同时，其董事福祥光（Victor Foo Seang Kwang，简称“福”）也将因涉嫌默许该行为而被追责。
SPME运营一个贵重金属交易平台，允许个人与机构在新加坡买卖、存储和交易金条等贵金属，平台还支持用户间的金条点对点交易。根据商业事务部（CAD）的调查，SPME涉嫌在未取得合法牌照的情况下，为其一批客户（“付款方实体”）提供跨境支付服务。调查发现，SPME的银行账户曾接收来自这些付款方实体的资金，意图转付给其他客户（“收款方实体”）；同时，SPME还接收来自付款方与收款方的指令，执行金条买卖交易——这些交易被怀疑仅为资金流动提供表面合法依据。
2020年1月28日至2022年9月12日期间，SPME在新加坡的银行账户共接收来自海外付款方实体的近8100万美元，这些资金本应进一步转往新加坡境外的收款方账户。作为公司董事，福被指默许了SPME向付款方提供未经许可的支付服务。
CAD调查确认，SPME并未依据《2019年支付服务法案》获得在新加坡经营任何类型支付业务的合法牌照，亦不属于该法案所规定的豁免支付服务提供者。
SPME与福将于2026年1月22日在法庭受审，罪名依据《2019年支付服务法案》第5条。个人若触犯此罪，最高可被处以12.5万新元罚款、三年监禁，或两者并罚；企业则最高可被处以25万新元罚款，若属持续性违法，自定罪后每持续一天或不足一天，另加罚2.5万新元。
警方郑重提醒：任何参与无牌跨境资金转移的个人或企业，都将受到严肃处理。此类非法服务极可能被用于洗钱等跨境金融犯罪活动。所有在新加坡经营的企业，务必严格遵守本地法律法规，确保业务符合所有必要的许可与监管要求。
公共事务部
新加坡警察部队
2026年1月21日 晚上6:40
