重磅!新加坡宣布小国护照不能开银行账户

2020-02-22     10,725

一直以来,小国护照在不少移民中介的宣传文案中都是作为“避税神器”的存在:花几十万买个小国护照,办理周期只需几十天,无需登陆,在海外用小国护照开设银行账户,账户信息无需报给中国政府,完美规避CRS;同时还能保留中国国籍,小国护照还能免签多个国家,说走就走。

事实真的是这样吗?如果你是带着这样的期望去购买小国护照,恐怕要失望了。

01

被经合组织列为“避税高风险国家”

早在2018年,经合组织(OECD)就公布了存在规避CRS信息交换可能的高风险移民计划名单,OECD在新闻稿中重申:

账户持有人通过投资获得身份或居留权后,所取得的身份证、居留证明以及其他文件将很容易被滥用,从而错误地呈现自然人的税收居民身份,妨碍CRS尽职调查程序的正常实施。

高风险的投资移民计划具有以下特征:

(1)对境外金融资产所得适用低税率;

(2)不需要在当地实际逗留即可以获得相关计划。

高风险投资移民计划名单:

重磅!新加坡宣布小国护照不能开银行账户

OECD采取措施之后,“税务居民身份”的判定将更注重形式:即金融机构在分析和认定账户持有人的税收居民身份时,应当将其所获得的相关信息都考虑在内,而不再单纯依靠申报人的自证证明。

其中,OECD关于投资移民计划的分析和评估将会是核定税务居民身份的重要参考因素。OECD推荐金融机构至少还应当了解以下问题:

你的居留权是否通过投资移民计划获得?

你是否在其他国家/地区也拥有居留权?

在前一年度,你是否在其他国家/地区居住超过90天?

在前一年度,你是否在其他国家/地区提交过个人所得税申报表?

《高风险投资移民计划名单》中参与CRS的国家和地区有不少已经承诺会把申请投资移民的外国人的信息交换给其原来的居民国。靠投资小国护照规避CRS的计划,彻底破灭了,其效益只有一本看似有用的护照而已。

02

新加坡不再接受小国护照开户

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由于中国政府不承认双重国籍,新加坡金管局宣布持有格林纳达、多米尼克、圣卢西亚、安提瓜、圣基茨、瓦努阿图、土耳其护照,而未放弃中国国籍的情况下不得开设银行账户!

新加坡金管局已开始规范对开户者的身份审核,现存的小国护照在新加坡开设的账户,相信在日后的账户使用过程中也会越来越严格和规范。

03

慎重规划,合理规避CRS

想要透明合法的规避CRS风险,还是应该慎重规划移民身份。被称为避税天堂、教育资源丰富、治安优良、健康宜居的新加坡是高净值人士合理规避CRS一个不错的选择。

通过申请新加坡的合法居留身份(如EP准证,最快只需3个月),拥有新加坡税号,获得新加坡银行开户资格,将资金分批转到新加坡并解释来源。根据新加坡税收政策,纳税人的海外收入无需缴税,继而帮助申请人成功规避CRS。

EP准证持有者拥有新加坡的税号,可在新加坡任意一家银行开户,且账户资料不会被交换。除了税号,EP准证持有人的雇佣关系和通讯方式(住址、电话等)均在新加坡境内,完全合规。

重磅!新加坡宣布小国护照不能开银行账户

新加坡银行会定期向客户发出信函,信函注明“由于美国FATCA和CRS条款,要求更新税务居民身份”,通过信函确认客户的税务居民身份。

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#翌新海外#持有EP准证的客户,直接勾选“FIN”栏,即在新加坡拥有合法身份,账户资料仅向新加坡金融管理局汇报,无需向别国政府交换。

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翌新海外陪同客户到新加坡大华私人银行开户,全程VIP尊贵服务

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银行VIP室坐拥新加坡CBD美景

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