# 新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形 URL: https://www.shicheng.news/v/5n8mM Published: 2024-11-08 Source: 狮城新闻 **新加坡发布** **国家反洗钱策略** 为应对日益复杂的洗钱风险，**10月30日新加坡发布了国家反洗钱策略，**同时也可以维护作为可信赖的国际金融和商业枢纽地位。 目录 Directory 01 新加坡被用作洗钱渠道？ 02 反洗钱策略如何有效打击洗钱活动？ 03 新加坡，“投资圣地，移居天堂” 04 资金开始回流香港？ **新加坡被用作洗钱渠道？** 近日，联合国毒品和犯罪问题办公室数据显示，**全球每年洗钱金额约占GDP的2-5%，规模高达8000亿至2万亿美元。** ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538481.avif?0) 图片来源：University of Maryland 根据律商联讯风险信息发布的评估报告，**新加坡在实施反洗钱和反恐怖主义融资措施方面的表现，已超过国际和亚太地区的平均水平。** 甚至有不少人质疑非法资金都是“借新加坡洗白”（Singapore-washing）。 2024年7月2日，新加坡内政部政务部长孙雪玲代表内政部长在国会答复裕廊集选区议员陈有明医生、阿裕尼集选区议员毕丹星有关跨部门委员会审查新加坡反洗钱立法制度考虑的事项问题。 孙雪玲（内政部政务部长，代表内政部长）表示： **跨部门委员会正在开展严格的工作，以确保新加坡的公司结构不会被洗钱者滥用。** **其次，我们还与金融机构紧密合作，确保他们加强管控，对客户背景进行尽职调查，以确定其资金来源。** **我之前还提到了生态系统中的其他把关人，如房地产中介、律师、宝石和贵金属交易商以及企业服务提供商。** **所有这些行动将有助于我们更好地防范潜在的洗钱者试图通过新加坡的生态系统洗钱。** **反洗钱策略** **如何有效打击洗钱活动？** ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538482.avif?0) 图源 | 网络（侵删） 为了更有效打击洗钱活动，新加坡的国家反洗钱策略建立在三大基础之上：**全社会协调与合作、法律与监管框架、以及国际合作。** 这三大基础支撑起"预防-侦测-执法"三大行动支柱，包括预防并遏制犯罪所得流入和滥用我国金融系统；侦查非法流动资金和活动，确保及时和有效地采取相应的行动；以及对违法进行洗钱的人采取坚决的惩戒行动。 **在全社会协调与合作方面**，新加坡将建立全政府数据共享界面NAVIGATE，并成立反洗钱意识工作组，加强各部门间的协调。同时设立反洗钱案件协调与合作网络(AC3N)，提升跨部门调查、监管和执法行动的效率。 **法律与监管框架方面**，新加坡持续完善相关法规。2024年修订的法案扩大了可疑交易报告的共享范围，使更多反洗钱监管机构能够获取其监管行业的可疑交易报告。同时，新加坡税务局和海关也将获准与可疑交易报告办公室共享税务和贸易数据，加强情报分析能力。 **在国际合作层面**，新加坡也积极参与国际反洗钱金融行动特别工作组(FATF)等国际组织，并计划修订《刑事司法互助法》，提升跨境案件协查效率。 **在侦测环节**，新加坡今年4月推出的COSMIC平台，让参与银行能够就可疑客户信息进行共享，提高发现可疑网络的效率。 新加坡金融管理局、内政部和财政部的联合声明强调，**新加坡将在打击洗钱犯罪的同时，继续对合法企业和投资保持开放态度。**这份新策略的发布，显示了新加坡在维护国际金融中心信誉方面的决心。 随着新加坡继续强化反洗钱框架，**预计将进一步提升对非受监管行业的风险意识，包括汽车经销商、艺术品和收藏品等高价值商品交易商。**同时，政府各部门也将加强协作，持续监测新出现的洗钱风险，采取相应的应对措施。 **新加坡** **“投资圣地，移居天堂”** ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538483.avif?0) 图源 | 网络（侵删） 一直以来，新加坡由于地理位置优越、政治稳定、法律健全、商业网络发达、税收相对较低、政府廉洁高效等因素，吸引了大量海外投资人，被称为**“投资圣地，移居天堂”**。 **仅在2023年，约有3500名可投资财富超800万新元（约4300万人民币）的有产者移居新加坡。** 但是吸引正常投资的同时，也让很多不明来源的资金趁机而入。 “这里面鱼龙混杂，很多不合法的钱，趁机进来了。他们把钱弄合法的手法有很多种，比如设立没有实际经营的单一家族办公室；或者购买虚假的不存在的服务，利用多家空壳公司把钱转进转出，钱在海外转了一圈，再回到新加坡；或者设立多个第三方账户，把大钱分成小钱，每笔钱都低于规定申报的额度，频繁快速转账，把钱层层转移，分散到不同渠道，提升资金溯源的难度；数字货币和艺术品，也成了非常热门的洗钱方式。” **2023年，新加坡破获历来最大规模洗钱案**，总金额超过30亿新元（约160亿人民币）。这是亚洲最大的洗钱案之一，或许，“这些已经曝光的金额，只是冰山一角。” 这起案件的10名主要嫌疑人已于2024年7月全部服刑期满并被驱逐出境。该案暴露出跨国洗钱活动的复杂性，犯罪分子往往持有多重国籍，善于利用复杂的公司结构和金融工具。 ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538484.avif?0) 图源 | 网络（侵删） 这些乱象引起了新加坡的重视，管理机构制定了《反洗钱和反恐融资法》和《受控物品和服务管理法》等，规定“各类金融机构实施客户尽职调查（CDD）、监控和报告可疑交易、保存交易记录等，以防范和打击洗钱活动。”金融管理局（MAS）等机构，加大了现场审查和审计力度。 **这直接导致了新加坡银行等金融机构大幅收紧，开始不断加强了对客户的审查，尤其是持有瓦努阿图、多米尼克、柬埔寨、塞浦路斯等小国护照，原籍中国的客户。** 目前，新加坡开户是趋难，**持有小国护照的客户是暂时无法再新加坡开户的**，但这并不代表无法开户！所以，如果有开户需求的宝子大可以私信小编为您安排预约哦~ 重点是，新加坡银行目前是可以远程开户的，而且大部分银行对于资金并无强制要求，所以**趁现在还能开，就抓紧开！** **资金开始回流香港？** ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538485.avif?0) 图源 | 网络（侵删） 从金融业的长远健康发展来看，完善监管和审查很有必要，但过于严格的审查，已经**严重影响了在新加坡合法投资的富人的日常运作**，而他们正是新加坡成为金融中心的基石。 新加坡的银行对所有富人的账户和资金流动，开始详细的审查，**包括家族办公室、信托基金、股票、证券、数字货币、公司账户、个人账户，要求相关的利益关系都要穿透，直达最后受益人。**抽查到的对象，需要对所有的交易流水和每一笔款项的情况，做详细说明。 新加坡的金融监管收紧，有些人在海内外的投资，也都受到了较大影响。 此，新加坡也在摸索和平衡管控的尺度，毕竟大部分人都不是洗黑钱分子或罪犯。规定制定得太紧，清白的申请者就会遭受不必要的惩罚，而真正的坏人，依然会找到办法钻漏洞。 **在新加坡收紧的同时，香港开始频繁向全球投资人示好。** 2023年，香港发布《有关香港发展家办业务的政策宣言》，进一步加大税收的优惠制度，优化居留制度，借此吸引更多家办选择香港。这些措施目前有了初步的效果。 根据财新网的报道，预计有5%～10%原来在新加坡的家办，转向香港。根据New World Wealth 及移民公司Henley & Partners 数据，2024年香港高净值人士，近5年以来首次回流。 **在香港设立家族办公室的优势可以总结为：** 健全的监管框架和法律体系 竞争力强的税收制度 为内地高净值人士提供良好投资理财环境 全球最大的离岸人民币结算中心 较为宽松的香港人才引进计划 更便捷、快速的家族办公室申请流程 香港财政司司长陈茂波说，2023年香港财富管理资产成长2.1% ，至31万亿港币（约28万亿人民币），其中私人银行资金净流入增加340%，达3900亿港币（约3550亿人民币）。**大额保险产品，2024年第一季的销售量，较同期增长了63%。** 据最新的汇丰中国内地高净值人士迁居调查报告显示，大约60%的内地富裕人士计划迁居至亚洲其他城市，他们认为香港是亚洲最理想的居住城市。 ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538486.avif?0) 根据调查结果，有70%的受访者计划移居香港，并且其中有60%已经在香港进行投资，而且计划在未来5年内移居香港的人数远远超过了选择新加坡的人数。 作为国际金融中心，香港在多个方面位居榜首，包括营商环境和全球交通枢纽。此外，医疗和金融服务是受访者选择香港最看重的因素之一。对于有子女的受访者来说，教育也是选择香港的重要考量之一。 相关权威报告预计，**香港财富管理业务在2022至2027年期间，每年将录得7.6%增长，有机会在2025年底前成为全球最大的业务中心。** 海外资产配置正当时，香港财富管理行业在新时代必将焕发新机！ 注 ：文章内容来源网络 ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538487.avif?0) ![新加坡发布【反洗钱策略】！非法资金无处遁形](https://www.shicheng.news/images/image/1753/17538488.avif?0)