# 新加坡惊现巨额反洗钱行动，揭秘什么是洗钱？为何涉及豪华车，手表和包？ URL: https://www.shicheng.news/v/5xZ8j Published: 2023-08-19 Source: 狮城新闻 近日，新加坡警方在一次反洗钱行动中，同时对全岛进行了突击搜查，逮捕了10名外国人，涉案金额高达10亿元。这是新加坡历史上规模最大的一次反洗钱行动之一。那么，什么是洗钱，为什么涉及豪华车、手表和包等物品？新加坡的金融又是什么样的体系，为什么能够有效地监管金融？ **什么是洗钱** 洗钱是指将非法所得或其收益通过各种手段掩饰或隐瞒其来源和性质，使其看起来像合法的财产的行为。洗钱的目的是为了避免司法追究，保护犯罪利益，或者将资金用于其他非法活动。 洗钱通常分三个步骤完成：放置、分层和整合。这笔钱首先进入金融体系以掩盖其来源，通常是以现金业务、假发票或投资为幌子，之后这笔钱通过几层交易，如：虚构交易、虚设债权债务、虚报收入、典当、买卖、投资等方式，在将钱与犯罪活动脱钩并创造合法性的表象，然后它被重新引入合法经济。 ![新加坡惊现巨额反洗钱行动，揭秘什么是洗钱？为何涉及豪华车，手表和包？](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17280965.avif?1692360010) 过去，犯罪分子会跨境走私现金，但这变得更加困难，因为很难将非法收益重新整合到当地银行系统中。如今，犯罪分子将非法收益存入监管更宽松的离岸银行，然后以电子方式将资金电汇到新加坡的银行。 一旦收益进入新加坡的银行系统，将资金转移到其他地方变得更加容易，因为资金现在是“干净的”，犯罪分子通常做的是使用伪造文件来说服新加坡银行的反洗钱官员，这些海外资金是合法的。洗钱不仅会给犯罪分子提供便利和保护，还会对正常的金融活动和经济秩序造成严重的干扰和破坏。 **为什么涉及豪华车、手表和包等物品** ![新加坡惊现巨额反洗钱行动，揭秘什么是洗钱？为何涉及豪华车，手表和包？](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17280966.avif?1692360009) 洗钱涉及豪华车、手表和包等物品，是因为这些物品通常具有较高的价值和较低的流动性，可以作为一种存储和转移财富的工具。例如，一些犯罪分子可能会用非法所得购买名贵车辆或珠宝首饰，并将其运送到其他国家或地区出售，从而实现资金的转移和转换。这些物品也可以作为一种展示和享受财富的方式，满足犯罪分子的虚荣心和奢侈欲望。 在本次反洗钱行动中，新加坡警方共查获了约1.1亿（约合5.3亿元人民币）的现金和其他货币，以及94处房产、50辆汽车、250多个名牌手表和手袋等物品。这些物品都是犯罪分子用来掩饰或转换非法所得及其收益的工具或目标。 **新加坡如何监管金融** 新加坡的金融业在国内经济中占有重要地位，2019年金融业对国内生产总值（GDP）的贡献率为13.1%，对就业人数的贡献率为5.5%。新加坡是一个“信誉良好且稳定”的金融中心，每天都处理大量交易，庞大的交易量为非法活动提供了“轻松的伪装”，但新加坡对金融业实行严格和有效的监管，以维护金融稳定和市场秩序，保护消费者和投资者利益，打击金融犯罪和洗钱活动，促进金融创新和发展。 新加坡的金融监管主要由新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，简称MAS）负责，MAS是新加坡央行兼金融监管机构，负责制定并执行货币政策、银行监管政策、证券监管政策、保险监管政策等，并监督支付系统、金融市场基础设施等，还负责制定并执行反洗钱和反恐怖融资（AML/CFT）政策，并与国际组织和其他国家或地区的监管机构进行合作与交流 。 ![新加坡惊现巨额反洗钱行动，揭秘什么是洗钱？为何涉及豪华车，手表和包？](https://www.shicheng.news/images/image/1728/17280967.avif?1692360009) 新加坡的反洗钱和反恐怖融资政策主要遵循国际标准，如金融行动特别工作组的40项建议和9项特别建议。新加坡的反洗钱和反恐怖融资法律框架包括《刑事法典》、《毒品滥用预防法》、《恐怖主义压制法》、《有组织犯罪法》、《反洗钱和反恐怖融资法》等多部法律，以及MAS颁布的各种指引和规则。这些法律和规则规定了金融机构在开立账户、进行交易、报告可疑活动、保存记录等方面的义务和责任，以及违反规定的处罚和制裁措施。 MAS也会定期对金融机构进行检查和评估，以确保其遵守相关的法律和规则，并提供必要的指导和支持。 新加坡的反洗钱和反恐怖融资工作也涉及多个部门和机构的协调和合作，如警察部队、海关局、检察署、税务局等。这些部门和机构通过信息共享、案件协助、联合调查等方式，共同打击洗钱和恐怖融资活动，并与国际组织和其他国家或地区的执法机构进行合作与交流 。 新加坡金融管理局已采取行动加强对非法资金流动的防御，为新加坡的金融机构建立一个数字平台，以共享有关可疑客户或交易的信息，这个名为“合作分享洗钱、恐怖主义融资信息和案例”（COSMIC）的新平台将由新加坡金融管理局和六家主要商业银行共同开发，它将从 2024 年下半年开始分阶段推出。