# 外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱 URL: https://www.shicheng.news/v/6Ezmy Published: 2024-01-25 Source: 狮城新闻 新加坡汇款禁令实施近一个月了！ 但近日，一个外国籍男子因无照帮多人汇款逾129万新元被判坐牢3个月，罚款6000新元。 **男子无照帮汇款超129万新** **赚手续费6160新被判坐牢3个月** 案情显示，这个男子犯案前在新加坡从事建筑工，今年34岁。 ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378561.avif?0) *图源：早报* **男子在2021年11月开始为同事从新加坡汇款到中国**，慢慢地越来越多人找他汇款。因此，男子积累了不少的客户。 ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378562.avif?0) **他一人包揽整个汇款服务，**有顾客想汇款，通过微信与他联系即可。然后他再把钱转到指定的微信账号。 **男子就在这个过程中赚手续费，依据汇款金额大小定。**如果汇款金额小于1000新元，手续费5新元；在1000-10000新元，手续费10新元。 ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378563.avif?0) *示意图源：搜狐* **如果顾客想逃手续费，男子就会以比市场兑换率少3分的汇率兑换赚差价。**比如现在新元兑人民币汇率是1:5.33，在男子这里就变成1:5.3。 2021年11月到2022年12月，男子在无照情况下帮汇款129万2902新元到中国，赚取了中间费约6160新元。 直到2022年12月，男子工作期满回国。等到去年5月1日，他入境新加坡时因涉及其他罪行被调查，之后他才承认非法汇款。 **1月23日，男子在国家法院认罪一项触犯付款服务法令的控状，法官最终判其坐牢3个月，罚款6000新！** 像男子这样事情并不少，新加坡警方在2022年到2023年12月15日，共查获超670起汇款报案，大多都是自本地汇款到中国后银行户头被冻结，涉案总金额1300万新元。 庞杂数量引起金管局重视，所以自今年1月1日起实施汇款禁令，为期3个月到3月31日。 **金管局汇款禁令实施近1个月** **未来将持续？** 前不久，金管局表示会在3月31日暂停令结束前，检讨是否结束或继续禁止第三方代理汇款到中国的服务。 所以是否持续还得看到时管控情况。 ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378565.avif?0) 之前根据付款服务法令，如果未与客户达成协议，汇款公司要在3-7个工作日汇款入收款者户头，同步提供文件证明。如果有公司违反条例，金管局会采取行动例如罚款。 现在官方规定，跨境汇款公司要暂停由第三方代理汇款到中国的部分服务。 期间公司只能通过**银行或银联卡等渠道为客户办理汇款**。**也可通过在中国持牌的非银行支付机构（non-bank payment institution licensed in the PRC）提供汇款至中国服务。** ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378566.avif?0) 比如除了去银行，像**Singtel Dash、**熊猫速汇、WISE、Remitly，Sentbe，和其它当地持牌机构汇款到微信正属于此合法、合规范围内。 这四大汇款机构自身持有新加坡的金融牌照且均与银行或直接使用银行渠道的中国持牌金融机构合作。如腾讯金融科技旗下跨境支付业务Tenpay Global等。 友友们现在汇款回国是用哪种方式呢？ ![外籍男子在新加坡，非法换汇129万新！坐牢3个月，被罚了这么多钱](https://www.shicheng.news/images/image/1737/17378567.avif?0)