# 深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的 URL: https://www.shicheng.news/v/8MgZO Published: 2018-10-28 Source: 狮城新闻 **万事通说** 赚了来路不明的脏钱，还要操心怎么把这钱“洗”干净才敢花，还不如老老实实地工作赚钱来得安心呢！ 前段时间万事通刚和大家说过，“避税天堂”瑞士银行的中国员工“疑似”帮顾客非法洗钱而被限制从中国出境了！（详情请戳：[新加坡瑞士银行员工在中国被限出境！！！原因竟然是......](https://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI2ODk2ODg1Mw==&mid=2247521727&idx=1&sn=395a1106cafdc76cc1e98faeec90d20c&chksm=eae5a345dd922a53194423e4d6ed191dbf40c107924a7b38f1b4f899064c5c0d0ae161fbe4fa&mpshare=1&scene=21&srcid=1022nC4UP8dHf3MKn67c1mRV#wechat_redirect)） ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895068.avif?1589871072) 虽然最后证实跟瑞士银行的员工没啥关系，只是需要配合调查做个笔录，但肯定有吃瓜群众好奇：**洗钱到底是个啥？银行员工怎么还能帮忙洗钱？**万事通这就来给大家科普一下如何**花式洗钱**！以防万一你如果……看到身边有洗钱的“富跑跑”，就可以义正言辞地报警啦！让他们无处可跑！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895069.avif?1585059243) “洗钱”，**难道是把钱放在水里洗一洗吗？**最开始，还真是这样！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895070.avif?1589871072) 二十世纪初，美国旧金山的饭店老板担心油污肮脏的钱币会弄脏尊贵的顾客漂亮的手套，就把钱币放在洗涤剂里清洗。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895071.avif?1585059243) 但慢慢地，**这“脏钱”可就不再只是表面的脏了**，而变成了毒品买卖、黑社会组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、金融诈骗等等听起来就很吓人的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使这钱在形式上合法。 这样，也就能把脏钱“**洗**”干净了，看看，钱还能这样洗，汉字可真是博大精深啊！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895072.avif?1589871072) 那么，有哪些层出不穷，却万变不离其宗的洗钱手段呢？ 1 **去赌场转一圈** 之前，假如想把手上的人民币换成其他货币，首先得找一个黑市中介，帮忙把现金换成赌场筹码，在赌场里转一圈后兑现成美元或港币，然后就可以大摇大摆去银行开户口存钱了。 看起来这么麻烦！但所谓科技在进步，哪能让找不到的黑中介阻挡了财路呢？新加坡著名的金沙赌场去年就爆出利用银联卡漏洞来洗钱，用中国银联卡在新加坡赌场购买娱乐票券，然后再把票券作为购买赌博筹码的支付方式用以套现。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895073.avif?1589871072) 看看这金碧辉煌的赌场大厅，都是金钱的光芒啊！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895074.avif?1589871072) 2 **九拐十八弯** 十八弯的山路算什么？跨千山万海只为洗钱服不服！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895075.avif?1589871072) 在跨国洗钱活动中，犯罪分子会找律师和银行协调进行跨国转账，跨的**国家越多越好**，目的在于让交易复杂，以阻扰查账追踪。各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额，可能也是打着“慈善”的名义来洗钱。 3 **买通“蓝精灵”** 这些“蓝精灵”可不是在山的那边海的那边活泼可爱的蓝精灵，而是金融圈子里会“洗钱”的蓝精灵（smurf）。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895076.avif?1589871072) 他们的工作就是帮顾客洗黑钱，他们每天把小金额的钱存进银行，连续进行几个星期几个月甚至几年持之以恒地存，希望借此逃过银行的法眼。 洗钱这行业也是不容易啊！需要耐心，万事通觉得自己不行。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895077.avif?1589871072) 香港曾有一名著名的19岁“小蓝人”成功洗了**16亿7000万**美元，他先在银行开了个户口，然后在8个月内存款近5000次，提款3500多次，但结果还是被抓了，定睛一瞧就会发现不对劲，毕竟没事谁会每天存款超过20次啊！ 4 **开门大吉** 对于钱财“源源不绝”的犯罪分子而言，开一间公司长期洗钱成为他们的“绝妙”对策。比如小明诈骗了一千万，他不敢去银行存，也不敢花，因为银行对大额现金有很完善的反洗钱系统。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895078.avif?1580449618) 但他开了公司，可以是饮食业、服务业、零售业、制造业、进出口贸易，什么生意都能做，就算小明的餐馆冷清得要命，但反正报账时说很赚钱很赚钱就对了！这样，一千万的来源就能解释了。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895079.avif?1589871072) 那么，大概你们也能猜到，为什么明星名下总是有那么一两个餐馆了吧…… 再联想到之前范爷闹得风风雨雨的“逃税门”，阴阳合同确实只是一种逃税方式，但影视产业的融资、投拍、发行、估值、上市等环节都与资本运作紧密捆绑，说白了也就是一场明星和上市公司**洗钱、圈钱的游戏**，都是有钱人玩的“游戏”啊。 ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895080.avif?1589871072) 5 **买大钻石** 用黑钱买珠宝或古董等贵重物品，然后进行**低买高卖**的假买卖的做法，大家应该不难理解，但网上流传的一种匪夷所思的做法是用黑钱买钻石，并藏在牙膏里，以躲过安全监测，之后再把钻石变卖套现。 为啥要买钻石？因为钻石贵呀！洗钱事业恒久远，一颗就能永流传~果然人有多大胆，干坏事的时候脑子就有多活泛！ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895081.avif?1589871072) 万事通给大家科普了这么多洗钱手段，大家有没有蠢蠢欲动？（大错） 别做梦啦！**新加坡金管局**有针对各金融行业发布指导说明书，坚决抵御和打击金融犯罪。例如在涉及高风险地区，公司运送的货物价值高、量少，以及公司的交易异常比如出口羊毛到澳大利亚，还有进行跨境交易的进口商和出口商其实是有关联的企业，**新加坡金管局都在“当当当”地敲警钟！** ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895082.avif?1589871072) 还有，如果你是**知名人物或政治敏感人物**，银行不仅会更加频繁地审查你的账户，还会每天像忠诚的粉丝一样筛查你的名字，看是否与负面新闻牵扯在一起。正所谓，枪打出头鸟就是这样吧。 通心粉们还知道什么新奇的洗钱方式吗？或者你对洗钱这件事怎么看？欢迎猛戳“**写留言**”跟我们分享~ ![深度揭秘：外国富豪竟是这样在新加坡洗黑钱的](https://www.shicheng.news/images/image/1289/12895083.avif?1589871072)