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违反反洗钱规定 金管局罚九金融机构共2745万元

2025/07/06
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金融管理局完成针对30亿元洗钱案的监督检查工作,包括瑞士信贷和大华银行在内的九家金融机构,因违反当局的反洗钱和打击恐怖主义融资相关规定,被罚总计2745万元。

据了解这是继一马公司弊案后,金管局对金融机构做出的最高处罚总数额。

根据金管局周五(4日)发布的文告,九家被罚的金融机构和金额如下:

1)瑞士信贷新加坡(Credit Suisse Singapore Branch):580万元

2)大华银行(United Overseas Bank Limited):560万元

3)瑞银集团新加坡(UBS AG, Singapore Branch):300万元

4)花旗银行(Citibank N.A. Singapore (CNAS) and Citibank Singapore Limited (CSL)):260万元

5)瑞士宝盛银行新加坡(Bank Julius Baer & Co. Ltd., Singapore Branch):240万元

6)LGT银行(新加坡):100万元

7)大华继显私人有限公司(UOB Kay Hian Private Limited):285万元

8)蓝海资产管理公司(Blue Ocean Invest):240万元

9)恒泰信托(新加坡)有限公司(Trident Trust Company (Singapore)):180万元

金管局表示,在检查后发现,九家金融机构有几方面做得不足,包括客户风险评估、确定和证实洗钱风险较高的客户的财富来源、交易监控和可疑交易报告后续跟进。

金管局是在2023年初至2025年初之间,对金融机构进行监督检查时,发现相关违规行为。

当局表示,整体而言大多数金融机构都制定了反洗钱和打击恐怖主义融资的政策和控制措施,而这些机构发生违规行为,主要是因为相关政策和控制措施没有好好地执行,或在执行时并不一致。

当局在确定构成的处罚金额时,会考量到几个因素,包括:金融机构接触相关人员的程度、违反多少金管局的相关规定,以及金融机构自身在管控反洗钱和打击恐怖主义融资方面时有多弱。

值得一提的是,在九家机构中,瑞士信贷新加坡被罚580万元,是处罚金额最高的机构。金管局表示,当局在决定瑞士信贷新加坡的处罚时,也考量到银行在2017年11月到2023年10月间,在另一起涉及某些美国客户案件中,违反了当局反洗钱和打击恐怖主义融资规定的情况。

当局表示,相关金融机构已着手弥补不足之处,金管局将密切监测其进展。

除了这九家金融机构外,金管局也向与本案相关的几名金融机构人员发出禁令,涉及疏忽行为的人员也面对谴责。

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