# 新加坡反洗钱监管全面升级，这些关键变化需要关注！

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Published: 2025-02-26
Source: 狮城新闻

作为全球重要的金融枢纽，新加坡凭借卓越的地理位置、发达的融资生态、健全的金融监管体系、优越的营商环境及廉洁高效的政府治理，成为中国企业“走出去”的重要跳板。截至目前，已有超过****8500家****中资企业落户新加坡，业务覆盖贸易、金融、航运、物流、基础设施、房地产等多个领域。 然而，在合法投资大量涌入的同时，部分不明资金也企图借道新加坡漂白，给金融体系带来潜在风险。

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**史上最大洗钱案，引发全面监管升级** 2023年，新加坡破获该国历史上规模最大的洗钱案件，涉案金额高达**30亿新元**，震惊亚洲金融圈。为严厉打击洗钱犯罪，新加坡内政部（MHA）迅速出台新法案，大幅提升执法机构追查和提控洗钱犯罪的能力，进一步巩固其全球金融中心的信誉。 **新法案要求：** 

各类金融机构必须严格履行**客户尽职调查（CDD）** 义务； 

加强**交易监控**，及时上报可疑交易； 

**妥善保存交易记录**，筑牢反洗钱防线。 

**关键法案修订：全面强化执法效能** **1. 降低洗钱犯罪定罪门槛** 新法案对**贪污、贩毒与严重罪案（没收利益）法令**进行了关键修订，使检方可绕开冗长复杂的调查程序： 

只要检方能**排除一切合理怀疑**，证明被告知晓或有合理理由相信所涉及资金为赃款，即可定罪。 

以往，检方需追溯赃款来源，尤其涉及跨境犯罪时，往往受制于海外机构的合作意愿，导致执法困难。新规实施后，执法机构可更高效打击洗钱行为。 

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**2. 将境外严重环境犯罪纳入“洗钱上游”罪名** 新增第3附件，明确将非法采矿、废料走私、非法伐木等境外环境犯罪列为洗钱关联罪行。 

过去，由于这些犯罪在新加坡并未被认定为严重罪行，执法机构无法展开调查。 

现行法案赋予执法机构权力，一旦怀疑相关资金流入新加坡，即可立案调查。 

**3. 加强税务与贸易数据共享，提高风险分析能力** 新规修订了**《所得税法令》、《消费税法令》、《进出口管制法令》及《自由贸易区法令》**，大幅提升监管效能： 

**新加坡税务局（IRAS）**和**海关（Customs）**可与**商业事务局（CAD）**旗下的**可疑交易报告办公室（STR Office）**共享税务和贸易数据。 

依托数据整合，该办公室可精准识别潜在风险，为执法与监管提供强有力的情报支持，及早采取反制措施。 

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**4. 强化监管机构协同合作，织密金融安全网** **房地产代理理事会（CEA）**、**会计与企业管制局（ACRA）** 等机构可获取受监管企业提交的可疑交易报告，以进一步加强**反洗钱（AML）与反恐融资（CFT）**监管力度。 资产冻结与潜逃嫌犯处置新规 根据修订后的**《刑事诉讼法令》**，针对潜逃嫌犯的资产处置，采取更严格的冻结措施： 

**潜逃嫌犯的资产将被持续扣押，禁止处置**； 

若嫌犯申请取回资产，必须 **亲自向执法机关报到并全力配合调查**； 

法院有权决定资产处置，即便第三方未涉案，也不得以“礼物”名义索回资产。 

赌场监管升级：反洗钱门槛进一步收紧 修订后的**《赌场管制法令》**赋予**赌博管制局（GRA）**更大权力，要求赌场业者： 

在尽职调查时，不仅需核查洗钱和恐怖融资风险，还须监测**扩散融资**风险； 

现金交易**审查门槛从5000新币降至4000新币**，进一步收紧监管。 

**银行业风控升级，个人客户审查更严格** 新加坡银行等金融机构正在全面收紧政策，特别是针对**持有瓦努阿图、多米尼克、柬埔寨、塞浦路斯等小国护照，且原籍中国的客户**，银行审查力度明显加大，以防止非法资金流入。 新加坡一系列雷霆反洗钱措施，不仅展现了其维护金融秩序、打击金融犯罪的坚定决心**，**也为全球金融监管提供了可借鉴的经验。对于希望在新加坡发展的企业而言，深入理解并合规运营，已成为确保商业稳健发展的必然要求。 

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