# 家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行 URL: https://www.shicheng.news/v/AWX8m Published: 2024-11-29 Source: 狮城新闻 为加强反洗钱，新加坡金融管理局（MAS）将针对单一家族理财办公室，推出新的统一豁免许可框架。一旦生效，单一家办必须符合特定条件，才能在新加坡运行。 新框架将在1年后执行，有哪些要求，对申请者有什么影响？ ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549295.avif?0) **一、金管局拟议的单一家办框架** 2023年7月，新加坡MAS就拟议中的新框架，向市场公开征询意见。今年11月初，MAS针对市场的反馈，做出回应。 根据2001年的证券与期货法令，在新加坡运营的单一家族办公室不需要执照。为了应对单一家办潜在的洗钱风险，在新的框架之下，**单一家办必须符合特定条件，才能取得豁免资格。** ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549296.avif?0) 图/来源于联合早报 金管局将在适当时提供有关框架生效的进一步详情。新框架一旦生效，现有的单一家办将**有1年时间**准备。 MAS拟议的单一加班框架要求如下： **1、豁免标准：** 可以通过信托、基金会或其他结构持有，只要资金完全来自家族成员。 非家族关键职员可包括执行董事、首席执行官、首席财务官和其他投资专业人士。他们名下的资产管理规模或股份，**不得超过10%**。 家族世代往上追溯不得超过**五代人**。 家族成员的定义扩大涵盖姻亲关系。 2、必须与受到金管局监管的银行开设账户。 3、开始运营起的14天内通知金管局。 4、指定联络人必须是单一家办直接聘雇的职员，且是新加坡居民。 5、财年结束后的四个月内提交年报。 6、年度申报须列明所有开户的银行。 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549297.avif?0) 图/来源于MAS，联合早报 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549298.avif?0) **二、新框架详细解读** 针对MAS拟议的新框架，下面重点对其中两点进行解读： **1、家族成员最多只能追溯五代人** 根据金管局在网站上公开的回应文件显示，可以获得豁免的单一家办不局限于任何结构，可以通过信托、基金会或其他结构持有，只要资金完全来自家族成员。 为了避免豁免许可被滥用，金管局也将限定，从设立单一家办的一代算起，往前追溯不得超过五代人。 同时，家族成员的定义将扩大至姻亲关系，合法领养的子女和继子女也包括在内。 此外，金管局将允许非家族成员的关键职员，持有单一家办最多10％股权。关键职员可包括执行董事、首席执行官、首席财务官和其他投资专业人士。 **2、开始运行须14天内通知金管局** 单一家办在新加坡开始运行的14天内，须通知金管局，并附上一份法律意见书，以证明确实遵守豁免许可的相关规定。这份文件必须经由在新加坡的律师事务所出具。 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549299.avif?0) 图/来源于联合早报 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549300.avif?0) **三、新加坡联合多方打击洗钱互动** 为应对复杂多变的跨境洗钱活动，新加坡3家执法机构将联手通过国际合作和数码科技增强调查能力，同时深化公共和私营部门的伙伴关系，互通共享情报打击罪案。 10月30日，新加坡警察部队、中央肃毒局，以及贪污调查局，联合发布《打击洗钱执法策略》报告。这是继警察部队在2016年启动反洗钱策略后，再次更新内容，以应对因地缘政治和宏观经济发展，以及更复杂的犯罪伎俩而增加的洗钱风险。 更新的策略重点，包括与首次加入的肃毒局和贪污调查局协同打击贩运毒品和贿赂案衍生的洗钱活动。 根据联合文告，新加坡将以预防、侦查和执法这三个支柱，在政府机构、公私领域和国际上携手打击洗钱活动。执法层面上，警方、肃毒局和贪污调查局将着重于四个重点领域中的**10个关键行动**。 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549301.avif?0) 图/来源于联合早报 **注：**资料来源于新加坡MAS，SPF，联合早报，肃毒局，贪污局等，综合网络素材整理 ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549302.avif?0) ![家办增至1650个！金管局将更新框架，严厉打击洗钱，1年后执行](https://www.shicheng.news/images/image/1754/17549303.avif?0)