# 【新加坡注册公司须知】新加坡反洗钱（AML）管控简介（一）

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Published: 2024-12-27
Source: 狮城新闻

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新加坡作为国际金融中心，拥有健全、开放且竞争力强的经济体系，其合理的税收政策和高素质的劳动力市场，吸引了全球众多公司在此设立分支机构。这个城市国家在国际业务上的专注，虽然极大地促进了经济发展，但同时也带来了金融犯罪的风险，尤其是洗钱和资助恐怖主义等非法活动。为了有效降低这些风险，新加坡政府设立了多个监管机构，并构建了一个强大的反洗钱监管框架。

**新加坡反洗钱立法分析** 

新加坡是金融行动特别工作组（FATF）的活跃成员，该组织是全球反洗钱和打击资助恐怖主义标准的制定者和监督者。新加坡不仅在FATF中担任政策制定小组的联合主席，还与其他国家和地区的反洗钱、反恐怖融资政策制定者及监管者紧密合作，共同制定国际标准。此外，新加坡也是亚太反洗钱组织（APG）的创始成员，进一步彰显了其在国际反洗钱工作中的重要地位。

在立法层面，新加坡的反洗钱法律体系以《1992年腐败、毒品贩运和其他严重犯罪（没收福利）法》（CDSA）为核心。该法案明确了政府当局在反洗钱工作中的职责，规定了预防洗钱的规则，包括报告程序和对违法者的处罚。针对资助恐怖主义的行为，新加坡在2002年通过了《制止资助恐怖主义法》。

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2019年，新加坡政府通过了《支付服务法》(PSA)，并于2020年1月正式生效，PSA取代了之前的相关法律，对支付服务提供商的监管要求进行了详细规定。这些服务包括国内汇款、跨境汇款、开户、商户收购、电子货币发行以及数字支付代币服务等，PSA还对虚拟资产服务提供商（VASP）进行了监管，涵盖了买卖数字代币/加密货币、提供代币交换或托管服务、以及推广或宣传这些服务的实体。

除了PSA，新加坡金融管理局（MAS）还发布了一系列通知，如MAS通知626、MAS通知1014、MAS通知824、MAS通知PSN01和MAS通知PSN02等，以加强对反洗钱法规的执行。

**新加坡反洗钱监管** 

在监管机构方面，新加坡金融管理局（MAS）作为中央银行和综合金融监管机构，负责监管和许可金融机构，如银行、加密相关企业和经纪人。MAS还发布了针对保险公司等其他类型金融机构的指导方针，并负责调查涉及新加坡金融机构的洗钱指控。MAS每18个月发布一次报告，详细阐述其执法活动。

然而，MAS并非新加坡唯一的金融监管机构。例如，赌场等设施受到新加坡赌场监管局的监管，房地产机构则需遵守房地产机构理事会的规定。可疑交易报告办公室（STRO）负责接收可疑交易报告（STR）、现金流动报告（CMR）和现金交易报告（CTR），以揭露洗钱计划。新加坡警察部队商业事务局（CAD）则是主要负责调查洗钱指控的执法机构，新加坡总检察长则负责起诉与洗钱有关的活动。

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新加坡的反洗钱法规适用于金融机构以及某些指定企业，这些机构包括银行、赌场、交易所公司、经纪人、财务顾问、房地产经纪人、贵金属经销商和支付服务提供商等。此外，指定非金融企业和职业（DNFBP）也受到反洗钱法规的约束，如宝石和贵金属经销商、房地产代理商和开发商、律师、企业服务提供商、公共会计师、赌场和当铺等。

在新加坡，反洗钱法规涵盖了多种类型的交易，如汇款（国内和国际）、电子货币发行、开户、货币兑换和虚拟资产等。CDSA规定了广泛的前提犯罪，涉及洗钱的规定主要针对“毒品交易”或“犯罪行为”的利益。逃税在新加坡也被视为洗钱的前提犯罪，CDSA的第二附表中明确将《1993年商品和服务法》和《1947年所得税法》中与逃税相关的罪行列为严重罪行。

总之，新加坡政府通过建立完善的反洗钱法律体系、设立多个监管机构以及与国际组织的紧密合作，有效地降低了金融犯罪的风险，保障了金融市场的稳定和健康发展。

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