指示伪造财务报表骗6银行贷款 诺维娜创始人罗弥伦与员工双双入狱

2024/08/18   •   4698阅
新加坡诺维娜全球集团联合创始人罗弥伦指示员工伪造财务报表,欺骗六家银行申请近6900万新元贷款,被判刑。涉及欺诈、伪造等罪名,共损失超过5089万新元。相关涉案人员被捕并面临法律制裁。详情:欺诈贷款、财务报表伪造、银行欺诈。
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被告罗弥伦。

(新加坡讯) 诺维娜全球集团联合创始人罗弥伦指示员工伪造财务报表提交给6家银行,欺骗银行发放近6900万新元的贷款,罗弥伦和集团前员工分别被判入狱15年9个月和8年半。

诺维娜全球生命医疗集团(称NGHG)和相关公司的前董事罗弥伦(45岁),以及涉案的前职员黄舜煜(45岁)各面对60项和14项与欺骗、伪造和抵触贪污、贩毒和严重罪案(没收利益)法令的控状。

罗弥伦和黄舜煜周五(16日)分别承认其中9项和5项控状,馀项交由法官下判时一并考虑。

根据案情,两人于2020年9月11日离开新加坡,警方9月16日接获会计公司安永的报案,指NGHG的两份财报出现未经授权的签名,安永并没有在相关的财报上签字。

警方随后对他们发出逮捕令,并透过国际刑警发布红色通缉令。两人潜逃两年后,于2022年11月15日在中国被捕,同年12月押回新加坡面控。

NGHG由罗弥伦与堂兄罗尔伟联合在开曼群岛注册成立,两人于2016年在新加坡成立集团子公司诺维娜全球生命医疗私人有限公司(NGHPL)。后者的业务涉及保健行业,包括医疗美容诊所和牙科服务等。

2017年7月,原本是学校体育教师的黄舜煜在罗弥伦的邀请下,到NGHG入职当业务拓展员,负责与集团的零售伙伴合作,为集团拓展商机。黄舜煜后来升职为董事会助理,主要与NGHG董事和股东沟通,也参与集团银行贷款的相关事务。

另外,罗弥伦同时负责经营葡萄酒贸易的Giron私人有限公司的决策,该公司的董事包括他的前妻陈彩云和堂兄弟。

2019年7月,由于集团面临财务问题,为偿还NGHG现有股东,NGHG和Giron决定向银行申请贷款。这是因为股东要索回投资的钱,或不断追问公司何时首次公开售股。

2019年7月至11月期间,黄舜煜在罗弥伦的指示下提交伪造NGHG、NGHPL和Giron的2018财年审计报表给6家银行,以申请贷款。6家银行分别是马来亚银行、渣打银行、星展银行、大华银行、花旗银行和汇丰银行。

黄舜煜依照指示更改财报上的数字,制造公司获利的假象,提高银行核准贷款的机率。

伪造财报上显示NGHPL在2018财年的净收入为558万3799新元。但调查显示,NGHPL只有在2017年左右曾把公司财报交给安永审计,当时收入为113万7379新元,但出现40万5499新元的净亏损。

为了与NGHG和NGHPL的财报互相对应,Giron的获利也从19万6534新元被提高至203万7640新元。

6家银行共被骗发放约5193万2971新元和1276万2069美元的贷款。罗弥伦之后安排把约4550万6318新元的款项转移到其他银行户头。

调查过程中,警方查获罗弥伦两个银行户头中的约598万2897新元,其中约300万4306新元为犯罪所得。

6家银行至今仍蒙受超过5089万新元的损失。罗弥伦于2020年12月17日宣告破产,他与黄舜煜至今并未作出赔偿。 (部分人名译音)

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