去年有70个实体被新加坡金融管理局列入投资者须警惕名单（Investor Alert List，简称IAL），其中包括未受监管的加密货币或外汇交易平台，以及冒充有执照机构的“冒牌货”。
这一数字显著高于之前三年的水平，比2024年大增75%，但仍低于2021年时创下的102个高点。金管局于2004年推出投资者须警惕名单，让散户投资前可查看，作出更明智的投资选择。
图表来源：联合早报
截至去年12月31日，投资者须警惕名单上共有903个公司、个人或账号。须注意，被列入名单并不代表当局已认定有关实体违反法律。名单的目的在于提醒投资者，名单上的实体并未获得金管局的监管。若调查显示有公司或个人违反法律，金管局可在适当情况下采取监管行动，或交由警方处理。
金管局建议散户只与受监管的公司打交道，确保受法律保障。投资者应查看金管局网站上的金融机构工商名录（Financial Institutions Directory），名录列出了由当局监管的金融机构和它们获准可提供的服务。
金管局也提醒散户投资者，应核实相关实体所提供的信息，例如代表人员的背景和实体的过往业绩。此外，投资者应通过实体的官方渠道联系对方，并尽可能多提问，以充分了解投资机会。如果对方无法回答或刻意回避任何问题，就应格外谨慎。
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