# 新加坡金融管理局明年下半年将设立平台 让金融机构共享可疑非法交易信息 URL: https://www.shicheng.news/v/GoVay Published: 2023-05-13 Source: 狮城新闻 新加坡金融管理局（MAS）计划在明年下半年推出数码平台，让金融机构互相共享可疑非法交易相关信息，合作打击金融犯罪。 ![新加坡金融管理局明年下半年将设立平台 让金融机构共享可疑非法交易信息](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17217214.avif?1683885612) 为了强化新加坡金融领域防范洗黑钱、恐怖主义融资等罪案的能力，新加坡金融管理局（MAS）将设立一个数码平台，让金融机构相互分享可疑交易和客户的资料，以起到警示作用，同时更及时地预防犯罪活动。 本地六家银行——星展银行、华侨银行、大华银行、渣打银行、花旗银行和汇丰银行将率先使用这个“洗黑钱和恐怖主义融资资料共享平台”（Collaborative Sharing of ML/TF Information & Cases，简称COSMIC）。目前本地银行出于对客户的保密义务，即使发现不寻常交易活动，也不可以将这类信息告知其他业者。COSMIC平台主要对抗滥用空壳公司、利用贸易洗黑钱（trade-based money laundering）和大规模杀伤性武器扩散融资（proliferation financing）这三大金融犯罪风险。 作为新加坡金融管理局董事的贸工部兼文化、社区及青年部政务部长陈圣辉为金融服务和市场修正法案提出二读时表示，这项修正案允许银行为防范包括洗黑钱、恐怖主义融资等犯罪活动，分享客户和交易信息。虽然金融机构在加强应对金融犯罪方面取得重大进展，但基于对客户的保密义务，它们目前无法相互警告顾客户头出现异常交易活动。罪犯利用这个缺口，通过不同的金融机构进行非法交易。COSMIC将允许使用平台的金融机构在保密的基础上，共享可能涉及金融犯罪的客户的信息。这个风险信息可能包括发出危险信号的行为（red flag behaviors）和相关交易的详细信息。而通过解决信息分享缺口的问题，这项法案将让金融机构和金管局能迅速采取行动应对金融体系内的潜在犯罪活动，在这同时也会有足够防护措施，确保所分享资料的机密性。 新加坡政府将分阶段推出COSMIC洗黑钱和恐怖主义融资资料分享平台，首个阶段的资料分享属自愿性质，参与的六家银行是星展、华侨、大华，汇丰、花旗和渣打。当局日后计划扩大平台涵盖范围，纳入更多金融机构，并将强制规定这些机构在风险较高的情况下分享资料。新加坡金融管理局也将确保网络安全措施例如数据加密、防火墙落实到位，保护客户资料。 ![新加坡金融管理局明年下半年将设立平台 让金融机构共享可疑非法交易信息](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17217215.avif?1683885612) **新加坡金融管理局已完成对存款保险计划最新一次定期审查** 此外，新加坡金融管理局已完成对存款保险计划的最新一次定期审查，包括检讨存款保险限额，以及确保存款保险计划的有效性。金管局计划在6月底之前，针对调整存款保险计划的建议展开公众咨询。 在存款保障计划（Deposit Insurance Scheme）下，全额受保存户的比率已从91％微跌至89％，新加坡存款保障计划旨在为小存户提供保障。 新加坡的存款保障上限上一次调高是在2019年，即每家参与存款保险计划的金融机构，每名存户的存款保险覆蓋顶限从5万新元提高到7万5000新元。7万5000新元的上限，已为91％在存款保障计划下受保的存户的全部存款提供保障。随着存款的增长，全额受保的存户比率如今已略跌至89％。 而新加坡金融管理局（MAS）刚完成对存款保障计划进行的最新定期审查工作，包括检讨存款保障的覆蓋上限，以及维持存款保障计划运作效率的方法。 新加坡金融管理局计划在今年6月底之前提交这些咨询文件，并为此征求公众意见。 值得注意的是，新加坡政府这么做并不是为了应对近期一些国外银行所带来的压力，新加坡应避免对这些事件反应过度。不过近期海外银行危机带来的压力，也凸显了预防性保障措施的重要性，包括完善和严格的监管措施，以及银行自身的有效监管和风险管理。金管局将同其他监管机构合作，制定任何必要的监管措施，以加强新加坡银行系统的韧性。 调高受保的存款比例，也就是说要扩大涵盖的存户，会对银行带来额外成本，而这些成本往往会转嫁给银行客户。所以每次调整存款保险计划时，都必须慎重考虑。但是目前新加坡的存款保险基金规模充足，这个基金旨在满足超过99.9%的偿付能力充足率的标准。 这意味着在目标基金规模下，存款保险基金能够在99.9％的置信区间（confidence interval）内支付存款保险赔偿金。目前的目标基金规模为6亿9000万新元，存款保险基金的总资产规模约为5亿7000万新元。 ![新加坡金融管理局明年下半年将设立平台 让金融机构共享可疑非法交易信息](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17217216.avif?1683885611) ![新加坡金融管理局明年下半年将设立平台 让金融机构共享可疑非法交易信息](https://www.shicheng.news/images/image/1721/17217217.avif?1683885611)