# 在新加坡注册公司时，为什么KYC至关重要？

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Published: 2023-09-01
Source: 狮城新闻

新加坡的金融体制受到严格监管，目的是检测、阻止和预防洗钱、恐怖主义融资、诈骗和其他非法活动。其中，一个核心环节就是KYC（了解你的客户）。

**01** **KYC是什么？**

KYC代表着“了解你的客户”。它是一个法定程序，要求在开设账户及随后的某些时间段内，确认并验证客户的身份。新加坡在KYC方面的规定是全球最严格的，仅次于美国和英国。

**02** **ACRA的角色**

新加坡的会计与企业监管局（ACRA）负责所有新商业实体的注册。ACRA早前发布了一系列指导方针，以帮助企业服务提供商（CSP）减少风险，这些指导方针涵盖了从客户风险评估到尽职调查的各个方面。

**03** **为何该指导方针如此重要？**

ACRA的指导方针旨在防止洗钱和恐怖主义融资，以保护企业服务提供商免于无意中卷入非法活动。这些措施与全球金融行动特别工作组（FATF）的建议一致，并有助于提升新加坡作为投资目的地的声誉。

**04** **KYC机制的组成**

一套完善的KYC程序通常包括以下几个部分：

客户识别计划（CIP）：收集、核实并储存客户身份信息。

客户尽职调查（CDD）：识别与之交易风险过高的客户。

增强型尽职调查（EDD）：对高风险客户进行更深入的尽职调查。

简化尽职调查（SDD）：对低风险客户进行更简单的尽职调查。

总而言之，了解新加坡公司分配股息的复杂性对董事和股东都至关重。通过寻求专业指导以遵循相关程序，就能够确保公司股息合规顺畅地分配，同时也能使公司与股东建立起健康的关系。

**05** **如何进行公司筛选？**

为满足KYC要求，你需要向企业服务提供商提供以下信息：

所有董事、股东和最终受益人的详细个人信息。

公司的注册证明、商业概况和章程等。

企业服务提供商将核实这些信息，并可能要求提供更多资料以确保尽职调查的全面性。

**06** **验证信息**

通常，这一过程还包括检查客户是否出现在与反洗钱和其他规定相关的名单上。一些特定的风险因素，如你的背景、收入来源或是否涉及到政治暴露人物（PEPs），都会被特别关注。

**07** **定期审核**

企业服务提供商会定期更新客户信息，并在如地址或国籍发生变更等特定事件时重新评估风险。

**08** **总结**

新加坡是一个对企业有吸引力的国家，企业所得税率为17%，没有资本收益税。但要在此注册公司，遵循KYC指导方针是必不可少的。

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