# 为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室” URL: https://www.shicheng.news/v/Kz9ow Published: 2021-08-28 Source: 狮城新闻 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765606.avif?1630067281) 今天，我们再来讲讲为什么中国企业家都来新加坡办”家族办公室“。 新加坡MAS金融中心发展部许副局长分享的内部最新数据，在**过去3年**里新加坡家族办公室设立增长**超过7倍**，其受欢迎程度从数据上可见一斑。 全球不少富豪都来新加坡设立家族理财办公室，例如谷歌联合创始人谢尔盖-布林、国对冲基金桥水创始人瑞-达利欧、戴森公司创办人James Dyson、海底捞老板张勇等，促使金融机构纷纷扩大财富管理业务抢占商机。其中，来自中国的企业家更是蔚然成风，成为圈子里的新兴时尚。 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765607.avif?1630067281) 赵洪影的家族在中国从事私募投资和企业并购重组，以北京和深圳为据点，在香港也置有产业。三年前37岁的她带着3岁的儿子来到新加坡考察教育及生活环境，很快她就为儿子报读了新加坡国际学校联合世界学院。她原本考虑让儿子到香港就学，不过相对于香港的教育环境，新加坡中英双语并重，更接近理想。 孩子教育确定后，她于在2019年将香港的部分资产转到新加坡，成立单一家族办公室(SingleFamily Office)。 赵洪影在接受《联合早报》采访时说：“**我在这里设立家办，首要原因是资产保值和安全。同时，新加坡是东南亚经济高地，从这里俯瞰东南亚，能抓到很多投资机会，包括一些高科技公司，在新加坡会比中国接触得更多一些。**” 近年来，跟她一样来新加坡设立家办的中国企业家显著增加，但多半低调，媒体曝光不多。 少数广为人知者如海底捞联合创办人张勇和舒萍夫妇2018年入籍新加坡后，连续几年蝉联新加坡首富，难免特别受瞩目。 疫情年家办数量大增 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765608.avif?1630067281) 新加坡MAS金融中心发展部的最新数据统计，新加坡截至2020年底约有400个单一家办。 星展私人银行财富规划、家族办公室与保险方案区域总监李文修说：“**过去三年，大中华区客户每年都取得双位数增长。我们重点部署资源抓住这块市场机遇，有信心未来五年能维持这个势头。**” 三年前，星展的大中华区家办客户约占总数**25%至30%**，如今已增至**45%**，比重最大。其余35%来自东南亚，欧美及其他地区则占20%。 华侨银行(OCBC)旗下私人银行新加坡银行(BankofSingapore)大中华与北亚财富规划主管何玉仪向《联合早报》透露，该行**2020年的新家办客户总数是2019年的三倍以上。当中，大中华区寻求来新设立家办的客户自2019年以来增长了三倍。** 高净值人群对家办服务需求日益旺盛 **![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765609.avif?1630067281)** 2020年初疫情暴发，飞行往来不便，原以为业务将大跌。没想到下半年疫情好转，有更多富商飞来新加坡，从**去年7月到现在有60多人探讨设立家办，七成以上来自中国**。他们起始投放的资产介于1000万至2000万美元。 目前，还有不少人正在计划，当中一些想安排家人或小孩过来，须亲自来考察一段时期才确定，但疫情毕竟影响了跨境往来，隔离要求对他们日常工作有影响，多少造成计划延缓。 5月17日，招商银行联合贝恩公司发布了《2021中国私人财富报告》，该报告对中国高净值人群的行为特征进行了深入研究。在全球疫情对经济市场的影响下，中国率先在全球主要经济体中实现正增长，**中国私人的财富市场也迎来了稳健的发展态势，其中高净值人群对家族办公室服务的需求日益旺盛。** 在外部环境不确定因素的影响下，财富传承的重要性进一步凸显，高净值人群家族传承的意识加强。2019年，**53%**的受访高净值人群已经在准备或已开始进行财富传承的相关安排，2021年这一比例升至**65%**。与此同时，财富传承理念受到新富人群青睐，提前规划与安排财富传承目标与框架逐渐成为新趋势。 2021年家族办公室服务的接受度由2019年的不足**80%升至近90%**。高净值人群对家族办公室服务中最期待进一步提升的内容从财富打理和安排演变为更关注税务法律、企业经营及能力培养等的专业意见，其中家风及家族内部管理制度、家族企业未来规划和安排建议、家庭其他增值服务（如专属医疗、教育资源接入）、税务筹划与法律和慈善咨询等需求明显。 政策优势近年更突显 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765610.avif?1630067281) 中国家办在新加坡数量突飞猛进，主要是新加坡的税务和相关法律的优势近年更加突显，让他们可对资产规划进行“超前部署”。 新加坡以低税闻名，是公认的世界上税率最低的国家之一。无资本利得税、遗产税，公司所得税仅**17%**，个人所得税率最高仅**22%** （中国为45%）。此外新加坡与74个国家签订的避免双重征税协议，海外资产不征税，含中国、加拿大、澳大利亚等。 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765611.avif?1630067222) 在新加坡金融管理局的框架下设立家办，可在**所得税法令第13R和13X条文下申请税务减免**。单一家办的设立，也无须取得当局颁发的资本市场执照(CapitalMarkets Services License)，管理资产者也无须相关金融专业资格，即可申请本地工作准证。 经发局家族办公室发展组副总裁受访时透露，通过GIP设立单一家办者目前仅占少数。 为了加强新加坡对家办的吸引力，金管局和经发局在2019年组成家族办公室发展组。他指出，这个策略联盟通过打造有利的营运环境、深化各专业领域的能力及强化单一家办跟新加坡与国际市场的联通，推动整个家办生态体系的发展。 除了政策利好，新加坡司法的独立性在国际社会受到认可，也是一大优势。 智阔法律董事邱洋博士透露，最近处理的一宗国际项目，交易双方都不是新加坡机构，交易也完全不涉及新加坡，但双方仍坚持交易文本以新加坡法律为基础。“这是因为他们认为**新加坡法律更务实、可测、透明、稳定和中立。**” 圈子文化加持新加坡声望 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765612.avif?1630067281) **新加坡政府去年1月正式落实VCC架构，家办也可采用。** **VCC可以单一基金形式设立，也可由两个或以上的子基金组成，分开持有各自的资产和负债，在资产和风险管理上提供更大灵活度。** **此外，VCC也不必公开股东名单，投资者可保有隐私。** 中国富人之间都有自己的社交圈子，近几年不少前来设立家办，很大程度上就是受这种圈子文化的助长——有一人来到本地考察和落实后，新加坡种种优势即在圈子里口耳相传，吸引更多人陆续前来。 家办在VCC架构下享有同等税务减免，又可让同一圈子结合资金，以更大规模投资，具有吸引力。 VCC对家办进行私募投资特别有利。一些中国客户就曾透露，圈子里不少朋友正计划前来。这些企业家已从以上市公司经营者为主，逐渐扩大到从事私募投资的人士。 私募投资一般涉及一组投资者，在一般公司架构下，所有股东的风险将捆绑在一起。VCC架构则可在法律上把股东各自的风险进行很清晰的切割。 中国资金渐活跃于东南亚投资圈 ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765613.avif?1630067281) 星展私人银行的李文修也说，新加坡本身不大，中国家办以这里为基地，投资展望是面向整个东南亚市场，希望在中国以外也打出一片天，星展的局域网络因此显现优势。 新加坡银行的何玉仪说，**银行以新加坡为总部，可为家办客户提供本区域独有的投资管道，包括对冲基金、私募股权、直接投资和房地产，也能从亚洲人的角度了解他们的需求和目标。** 经发局的陈朝指出，外国企业家设立家办，扩大了本地起步公司、商业发展项目及投资基金的耐心资本，许多本地公司也获益于这些成功企业家的指导。 据蔡其乐观察，新近移居新加坡的中国富商目前主要还是投资在D轮以后或更成熟的企业，早期投资的圈子仍未见到太多他们的身影。 他说：“他们主要是通过私人银行的管道投资在较成熟企业，毕竟初到本地，还未建立深广人脉和网络，还需要时间摸清门路。” ![为什么中国企业家都来新加坡办“家族办公室”](https://www.shicheng.news/images/image/1676/16765616.avif?1630067281)