对中国的家族来说，大多数家族都面临着将第一代财富转移给下一代的挑战。从全球范围来看，第二代或第三代人通常会失去家族财富，因为他们没有制订强有力的继承计划，而下一代人则没有能力将财富安全地传承至下一代。
《2021中国家族财富与家族办公室调研报告》（下称“报告”）调查显示，在所调查的家族中，只有39%的中国家族制订了继承计划，而全球平均水平为54%。
在一定程度上，家族办公室能起到帮助财富顺利传承的作用。放眼整个中国，“家族办公室”还是一个比较新颖的概念。
据介绍，全球家族办公室市场不断增长，总体资产管理规模至少为65万亿元。
投资回报显著增长
在过去的2020年，家族办公室在相关投资领域取得了不错的成绩回报。
报告显示，过去12个月，家族办公室的直接私募股权平均回报率为35%，股票平均回报率为28%。而且这些显著的回报是在全球疫情期间实现的，较上一年19%和13%的业绩数字有了一定提升。
业内人士表示，去年全球家族办公室的平均收益率是11%~14%，相比往年高了很多，以往都在7%~10%之间，今年整体收益可能仍有待观察。
2020年，股票和私募股权超越固定收益，成为中国家族办公室投资的第一大资产类别。股票占平均投资组合的21%，其次是直接私募股权(20%)和固定收益(19%)。近三分之二(62%)的家族办公室还表示，它们计划在2021年投资更多股票，并将40%的资金更多地投资于直接私募股权。
而私募股权也成为最受家族财富拥有者欢迎的投资标的之一。在私募股权领域，大多数受访者(86%)持有处于成长阶段的公司、风险投资(77%)和实物资产(54%)，而吸引直接投资的主要行业是科技(82%)、医疗保健/社会援助(71%)和金融(46%)。
“过去几年，私募股权所造成的造富效应，吸引著越来越多的家族财富管理者\拥有者将资金投入这一领域。”一位长期研究家族办公室的专业人士说道。
伴随着优质业绩回报，越来越多的高净值人士选择拥有某一种形式的家族办公室。
相关业内人士表示：“去年瑞银发布的富豪报告里面提到，到2020年7月中国的亿万富豪达到415名，成为全球第二大的亿万富豪群体。与此同时，对家族办公室的需求也在不断提高。‘报告’里75%的受访者现在拥有某一种形式的家族办公室，比起去年的‘报告’，这个数字从46%提升到75%，增速很快。”
有91%的受访者提到在未来的1~3年里面会考虑使用家族办公室的服务。虽然家族投资成绩总体有所增长，但整体来看，家族办公室投资策略开始转向保值、平衡。目前只有27%的家族办公室仅被视为投资平台。这个数字确实比去年低了很多。因为投资者对家族办公室的概念，不再只是一个投资平台和信托工具，而真的会把它当做家族重新构建的一个传承计划。
中等教育
报告数据显示，新冠疫情之前，中国的家族办公室风险承担能力都相对较高，通常执行的是以增长为导向的投资策略（39%）。而去年“报告”指出，国内和国际投资都有着类似投资趋势，有较高的风险承担能力。
而在新冠疫情之后，家族开始由以增长为导向的投资方案(降至30%)、转向以保值为导向的方案(新冠肺炎疫情之前为28%，之后上升至35%)和平衡式投资方案(新冠肺炎疫情之前为33%，之后上升至35%)。
就全球来说，55%的家族办公室是用作传承规划的，而中国只有39%的富裕家庭，拥有某一种类型的传承规划，33%的家族现在还是在寻求的阶段。
得益于20世纪90年代和21世纪经济的迅猛发展，中国大多私人财富得以在过去的短短数十年间完成积累。虽然现在这些财富已经转移至第二代和三代，然而家族们还是担心财富在继承过程中流失。随着家族办公室在新千年的广泛扩张，家族们寻找到了维持自身财富并实现代代增长的机会。
家族办公室成立浪潮有两次。早期先驱者们于2000~2009年间就设立或加入了家族办公室，而更多的受访者们(74%)们则属于第二团体，于2010~2019年间才设立或加入家族办公室。
值得注意的是，其中56%的受访者是在2015~2019年间才设立的家族办公室。这一结果表明，即使中国和美国之间地缘政治紧张，新冠疫情带来经济破坏，家族办公室在中国依然取得了成功。
一位业内人士表示，
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