# 新加坡资产管理行业牌照——基金管理（三）

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Published: 2023-05-20
Source: 狮城新闻

前面的文章我们介绍了新加坡基金管理牌照的基础知识以及LFMC（持牌基金管理公司）的申请要求，今天我们接着讲一讲RFMC（注册基金管理公司）的申请要求~

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RFMC

**RFMC**

**申请条件**

**1.管理的资产金额**

不超过2.5亿新币。

**2.董事人数及经验**

①至少有2名董事且至少有5年或以上的金融服务行业经验，其中1人为执行长,1人为执行董事（执行董事需要是新加坡本地居民，全职负责公司的日常运营）；

②至少有2名新加坡本地居民代表；

③至少有2名相关的专业人士：新加坡居民，全职，且至少有5年或以上相关工作经验。

注：对于2名董事，2名代表和2名相关专业人士的上述三项要求并不相互排斥，因为如果具有必要的经验和属性，同样的两个人可以满足所有三个单独的要求。

**3.最低限度的基本资本要求**

至少25万新币。

**4.投资者类型**

仅限合格投资者。

合格投资者：经认可投资者，在新加坡，集体投资计划只提供给经认可投资者以及持有人仅为经认可投资者的封闭式基金。经认可投资者是指个人资产净值超过200万美元或当局规定为第一金额的其他金额，且金融资产超过100万美元（扣除任何相关负债）或在过去12个月的收入不低于30万美元的个人或净资产超过1000万新元或等值的公司。

**5.投资者人数**

最多30个投资者（可包括最多15个基金）。

**6.合规安排**

①新加坡基金管理公司应根据新加坡金融管理局发布的《合适和适当标准准则》，使新加坡金融管理局确信其股东、董事、代表和雇员以及基金管理公司本身是合适和适当的；

②可以根据业务的复杂性和规模进行外包。

**7.专业赔偿保险**

鼓励保持。

**8.审计要求**

基金管理公司需要有一名外聘审计师来执行年度独立审计。审计师向新加坡金融管理局提供审计报告，包括他们对财务报表的意见，以及基金管理公司是否符合主要牌照发放和商业行为要求；这是对所有基金管理公司的强制性要求之一。

**9.风险管理架构**

必须符合《风险管理实务指引》所订的原则，并至少涵盖：

a.管理、独立和胜任风险管理职能；

b.识别和度量与客户资产相关的风险；

c.及时监测和报告管理风险；

d.记录风险管理政策，程序和报告。

**10.公司年费**

1000新币。

**11.基金行政管理**

基金管理公司必须对基金行政管理进行独立管理，或进行充分的职责划分，特别是在履行诸如估值或基金会计、充当基金注册人和客户报告（如发送月度账户报表）等职能方面。

**12.反洗钱（AML）框架**

基金管理公司需要制定健全的“了解您的客户”（KYC）政策。所有基金管理公司都必须制定这些政策，并建立一个反洗钱框架来识别、评估、了解和处理其洗钱和恐怖主义融资风险。

至于该申请何种基金管理牌照呢？这取决于所管理的或所提供服务的基金类型。

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