# 同警方联手打击罪案 银行反钱骡小组的使命是什么？ 

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Published: 2023-12-21
Source: 狮城新闻

## 同警方联手打击罪案 银行反钱骡小组的使命是什么？



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星展银行反钱螺小组（Anti-Mule Team）主任黄庭丰。（图：星展银行）

近几年，钱骡活动十分猖獗，青少年涉案的例子也屡见不鲜。本地银行因此特设反钱骡小组，和警方一起打击这一罪案。银行的反钱螺小组有什么使命？他们又面对什么样的挑战？

星展银行反钱螺小组（Anti-Mule Team）主任黄庭丰受访时表示，小组目前最大的挑战在于如何跟上诈骗分子的脚步，甚至预测他们下一步的行动，进而采取更具预防性的措施。

“要打击骗子和钱螺绝对不容易，我认为要有效地打击诈骗和欺诈，是需要整个行业，包括客户的集体努力。”

除此之外，小组也必须想办法扩大行动规模，以便更快、更早地发现和追捕钱螺。

“除了不断寻求扩大团队和其他资源之外，我们也不断利用和加强我们的反诈骗技术，采用人工智能工具以更有效地提高对反洗钱和欺诈活动的控制。我们也会不断和我们的合作伙伴还有利益相关者，包括警方合作，共同打击钱螺。”

为警方提供罪犯线索 

《8视界新闻网》早前报道，商业事务局根据星展银行所提供的线索，从11月1日至7日之间展开全岛执法行动，逮捕了年龄介于16至43岁的四名男子和一名女子。他们涉嫌将自己的银行户头或Singpass账户交给犯罪团体使用。

成立于今年9月，星展银行的反钱螺小组（Anti-Mule Team）是由前刑事侦查局人员——黄庭丰所带领。

37岁的黄庭丰曾经在新加坡警察部队工作近十年，且大部分时间都是在刑事侦察局工作。在警队时，他主要带领团队打击赌博、色情和网上儿童性剥削活动相关的罪行。

黄庭丰接受《8视界新闻网》访问时表示，骗子和钱螺都是犯罪者，只不过他现在的角色不同，需要用不同的角度来看事情。但他庆幸能对银行提供他的经验，以另一个方式，继续他对打击诈骗的热忱。

反钱螺和反诈骗小组 有何不同？ 

其实，星展银行早在2019年就已经成立了反诈骗小组（Anti-Scam Team），但又何以在今年又成立反钱螺小组？两组之间到底有什么区别？

黄庭丰解释，反诈骗小组的使命在于拯救受害者，不让他们受骗。

他说：“每当发现可疑的交易时，反诈骗小组就会联系受害者，然后试图拦截这笔交易，同时尝试说服受害者这是一个骗局，或者尝试帮受害者把被骗走的钱追回来。”

而在这整个过程中，反诈骗小组也会遇到许多由钱螺或犯罪团伙经营的账户，这些账户是他们用来转移诈骗资金的工具。

不过，追捕钱螺所需要的时间更长，而对于反诈骗小组来说，拯救受害者才是最重要的任务。

因此，一旦找到第一个钱螺，反钱螺小组就会介入调查，继续把其他的钱螺揪出来。

黄庭丰表示，在设法阻止受害者受骗的同时，星展银行也希望能够打击钱螺，从而阻止诈骗团伙继续行骗。

“所以，星展银行所做的就是希望能够把这些钱螺揪出来，阻断整个诈骗过程。如果我们只是要阻止受害者受骗的话，那么钱螺只会继续找下一个受害者，这是一个恶性循环。”