# 10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎 URL: https://www.shicheng.news/v/N7eJ5 Published: 2023-09-09 Source: 狮城新闻 **10亿元洗钱案** 最近，新加坡的10亿元洗钱案备受关注，从而牵扯多达105个房产。 警方在本月15日展开行动逮捕十名被告时，就对估值超过8亿1500万元的94个产业和50辆车发出禁止处置令，18日再对另外11个房产发出禁止处置令。 这些房地产包括位于圣淘沙升涛湾的七栋独立式洋房、79个公寓单位和19个商业或工业空间；其中19个公寓单位还未建成。 而这105个房产背后除了大量的金钱交易，还有就是有份促成这些房产交易的房地产经纪。 房地产代理理事会发言人表示，2021年生效的房地产经纪（防止洗钱和资助恐怖主义）条例（Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism，简称PMLFT条例），规定房地产代理机构和房地产经纪在受客户委托时，进行客户尽职调查。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293214.avif?1694167217) 房地产经纪必须确认和验证客户的身份，并评估客户涉嫌洗钱活动的风险。 今年7月，就有一名房地产经纪因违反条例，没有进行客户尽职调查而认罪。房地产代理理事会纪律委员会已经处以她4000元罚金，吊销执照四个月。 根据PMLFT条例，房地产经纪必须向警方商业事务部的可疑交易报告办事处通报任何可疑交易或活动。 房地产经纪也必须保留客户尽职调查的记录至少五年，包括在这个过程中获得的任何文件或信息。 房地产公司内部也必须落实政策、程序和控制措施，以防止洗钱或资助恐怖主义活动。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293215.avif?1694167217) 房地产代理理事会纪律委员会可对违反PMLFT条例的房地产经纪或房地产公司采取纪律处分；房地产经纪可被处以每起案件高达10万元的罚金，房地产公司则可被处以高达20万元的罚金。房地产经纪和公司的执照也可能被撤销或吊销。 在贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）法令（CDSA）下，提交可疑交易报告是必要的。 **哪些行为值得怀疑？** 房地产代理理事会表示，已向房地产业者发布了一份“可疑指标”清单。 根据列表，可疑的行为指标就包括客户犹豫或拒绝将自己的名字写在任何将他与房产联系起来的文件上。 另外，以远高于或低于房产市场价值的价格进行交易，以及短时间内购买多处房产，且似乎不怎么关心地点、状况和维修成本，也值得经纪多加留意。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293217.avif?1694167216) 除了清单上的注意事项外，房地产经纪也要注意的“危险信号”之一，就是买家在购买房产时要求“回扣”。这类情况时常会发生在向外国买家出售豪华房产的时候。 例如，房地产经纪有权收取2%的佣金，但这些买家却要求保留房地产经纪的佣金，并向他们提供较小的“辛苦费”，约为1万元。 买家向房地产经纪索要回扣，而不是向房地产开发商预先要求折扣，这就“非常可疑”，令人怀疑买家是自己管理资金，或者使用的资金其实属于其他人。 房地产代理理事会也会对各机构进行检查，确保他们遵守这些规定。如果被发现没有遵守规定，代理机构将面临每起案件最高20万元罚金；房地产经纪每起案件则面临最高10万元罚金，执照也可能被暂停或撤销。 **房产经纪应该怎么做？** 公司要求房地产经纪遵守的各种措施就包括：在客户行使选购权书（Option To Purchase）时，他们需要向公司提交由房地产代理理事会提供的多份表格，包括可作为销售和购买交易的客户尽职调查清单。 对于风险较高的交易，房地产经纪必须通过寻求更多信息来强化尽职调查，包括交易目的以及客户资金或财富的来源。他们还必须寻求公司批准才能继续交易。 根据清单，如果房地产经纪认为采取此类尽职调查措施会打草惊蛇，他们则不应该继续交易，直接提交可疑交易报告。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293219.avif?1694167215) 如果房地产经纪怀疑交易涉及洗钱或恐怖主义融资活动等，也应考虑提交可疑交易报告。 目前，房地产经纪可以上网或通过应用程序，随时随地进行尽职调查。 房地产经纪通常会留意客户是否使用大量现金等情况。如果他们遇到这类问题，就要向主要执行官通报，征求他们的建议。 如果他们发现客户向卖家或房东付款时存在违规行为，例如一次性付款，他们会向公司报告，而不是直接询问客户有关情况。 可疑交易报告与尽职调查措施是并行的，即使交易已经完成，房地产经纪也可以随时向警方通报可疑交易。 **交易记录** 房地产买家和卖家在挑选房屋经纪前，能先上网查看经纪的所有交易记录。房地产代理理事会的《房地产经纪交易记录》，现在将收录过去24个月，一名经纪的所有私宅和组屋交易记录，有别于过去只收录组屋转售交易的做法。 《房地产经纪交易记录》是在2018年推出的“房地产行业转型蓝图”下的措施之一。2019年1月推出的第一阶段，只收录组屋转售交易记录。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293221.avif?1694167215) 客户现在可登录房地产代理理事会的网站，查看房屋经纪过去两年内完成的所有房地产交易记录，包括买卖和租赁交易、完成日期,房地产所在地区，经纪代表的是买方、卖方，租户或屋主等资料。 理事会每个月会更新信息。两年以上的交易记录，则可通过政府数据网站查询。 随着透明度增加，客户在做出重大决定时能更加放心。 ![10亿元洗钱案牵出背后房产经纪，新加坡正在严肃整顿，购房前需谨慎](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17293222.avif?1694166128)