# 汇款到中国，账户却被冻结！消协接连接到投诉

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Published: 2023-10-25
Source: 狮城新闻

如果你在新加坡工作，想要把钱汇给中国的亲友，你可能要小心了。最近有不少人反映，他们通过汇款公司汇款回国，却发现自己或收款人的银行账户被冻结，原因竟然是涉嫌犯罪活动！

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图源：雅虎

这到底是怎么回事呢？让我们一起来看看。



**洗车工人汇款给妻子被冻结**

一名中国籍的洗车工人，在新加坡工作了五年半。今年5月，他通过山立中国汇款公司把8500新元（约4.5万人民币）汇给在中国的妻子，这笔钱是他四个多月的储蓄，原本要用来供两个孩子读书和支付母亲的医药费。

然而，他没想到的是，9月份的时候，他收到了中国公安的来函，说他妻子的中国农业银行账户被冻结了，因为其中的约3万人民币涉及网络赌博案。公安要求他出具能证明款项合法的文件，否则这笔钱将被没收，而他妻子也可能被追究法律责任。

这名洗车工一看就懵了，他仔细查看了汇款记录，发现4.5万人民币并没有直接从山立转到妻子的账户，而是经过了三个陌生的私人账户，其中两个账户被怀疑涉案。他不明白为什么山立会用这种方式汇款，也不知道自己该怎么办。

**酒店客房主管汇款给丈夫被冻结**

一名酒店客房主管，在新加坡工作了10年，于5月第二次通过山立把2万2000新元（约11万人民币）汇给在中国的丈夫，没想到没过几天收到了公安的电话，说她丈夫的中国银行账户被冻结了，因为涉及电信诈骗案。

这么主管很惊慌，她说她从来没有参与过任何诈骗活动，她只是想把自己辛苦赚来的钱寄给丈夫。她不知道为什么会出现这样的问题，也不知道怎么才能解决。

**汇款公司使用地下钱庄**

根据以往的警方暴露信息，这些案例背后的原因可能是汇款公司使用了地下钱庄进行跨境汇款，地下钱庄是一种非法买卖外汇的行为，它利用国内外两边的账户进行资金对冲和转移，避开正规银行和外汇管理局的监管。

地下钱庄虽然可以提供快速、低费用、无限额的汇款服务，但是也存在很大的风险。一方面，地下钱庄可能会跑路或者卷款潜逃，导致汇款人损失资金；另一方面，地下钱庄可能会利用汇款人的账户进行洗钱或者转移犯罪资金，导致汇款人或者收款人的账户被冻结或者被追究法律责任。

**解决办法：提供证明材料或者联系公安机关**



如果银行账户被冻结了，应该首先联系你的汇款公司，要求他们提供汇款证明和相关的交易记录，证明你的资金来源和用途是合法的。然后，你可以把这些证明材料提交给冻结你账户的公安机关，说明你没有涉及任何犯罪活动，请求解除冻结。

如果你无法提供合法的证明材料，或者你确实参与了违法犯罪的行为，比如卖卡、借卡、跑分等，那么你最好主动联系公安机关，配合调查和处理，争取从轻处罚。如果你逃避或者拒绝合作，那么你可能会面临更严重的后果。

**预防措施：谨慎选择正规汇款公司**

今年1月至10月已收到25起于汇款公司有关的投诉，其中20起于山立中国汇款公司有关。消协建议最近通过山立汇款的民众，尽快与收款人确认款项是否已到账，并及时提取，若出现了问题，应尽快报警。

为了避免类似的问题再次发生，消协建议在选择汇款公司时要谨慎。首先，你要充分利用银行“每人每年五万美元限额”的政策，通过正规渠道进行跨境汇款；其次，你要了解汇款公司的资质、信誉、记录等情况，选择获得认证、能够保障汇出资金的汇款公司；最后，你要向汇款公司核实汇款流程和代理资料，获取交易证明和收据，并及时与收款人确认是否收到款项。

如果你对于自己的银行账户是否被冻结有疑问，或者想了解更多关于汇款公司的投诉和咨询，你可以拨打新加坡消费者协会的电话 或者访问他们的网站 。

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