# 反洗钱背景下，新加坡银行开户越来越难

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Published: 2020-10-17
Source: 狮城新闻

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2018年起，大批离岸公司纷纷转向新加坡。到了19年，账户转移已然成为势不可挡的热潮。 起初，在香港银行开户条件收紧后的一小段时间里，新加坡便成为最容易的离岸开户地。不论是香 港公司、英国公司，或是BVI公司、塞舌尔公司等等都能开出来。然而时隔一年，**新加坡银行开户的形势发生了重大变化：账户不再是想开就能开了。** 

有人不禁要问，为什么？

其实，这背后的核心原因正是全球反洗钱反避税的执行。因为**香港反洗钱升级带来的是，新加坡已经成为全球申请人的新的理想离岸目的地。**

新加坡银行因此加紧了对开户申请人的背景审查，目的就是一方面保护新加坡执行全球最低税率的同时，另一方面避免被经合组织、欧盟等国际机构视作新的洗钱中心，重蹈那些岛国避税天堂的覆辙。

提高后的开户标准是怎样的？

离岸公司在新加坡银行开户要满足以下条件：

1、公司注册要满6个月以上；

2、公司要有真实的业务，提供3套业务合同、提单等全套证明文件；

3、开户申请人在国内有公司，并能提供业务证明文件，以进一步证明业务的真实性。

以上这些条件制定的目的，本质上就是为了排除洗钱的可能

新加坡本土公司的开户要求也有提高

要求一：新加坡注册公司后，业务真实合法、靠谱

所谓真实，就是常规意义上的贸易，如实体货物的进出口；

所谓合法，就是不要涉及走私、欺诈等，例如说出口的是儿童用品，就不能在里面夹带黄金；

所谓靠谱，根据经验，银行最喜欢的实体行业，不太喜欢金融类，因不好把控风险（钱是怎么来的，又去向了哪里？不容易说清楚）。

用来炒股、集资，做理财就不用想了，除非有实打实的专利，可以作为知识产权交易，开户的可行性比较高。

要求二：提供业务证明文件

A：如果以前有过其他离岸公司，提供2-3套之前公司的业务文件；

B：如果之前有国内公司，提供2-3套国内公司和客户的业务文件；

C：如果都没有，提供和客户或供应商的意向合同2份；

不过，各位也不必太过担心，司马移凭借对客户业务的把握、对银行要求的熟悉、对客户经理的了解，开户成功率及开户的周期都稳居同行前列。而且，对于特别紧急的客户还可选择加急通道，司马移多项个性化服务可全方位满足不同客户的需求。

在这个大批关户和开户难的关键节点，司马移的专业和服务带来了高达60%的二次转介绍客户，更是司马移资深专业度、丰富实操经验的佐证，业务交到我们手上可以让您放心。

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