# 最高罚款1000万！新加坡出手重拳打击诈骗：警方将有权直接封禁银行与电信账户

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Published: 2026-08-04
Source: 狮城新闻

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新加坡内政部（MHA）于周二（8月4日）提出一项提案，拟授权警方向服务提供商发出指令，要求其披露与诈骗活动相关的信息，并封禁可能协助诈骗犯罪的账户。

此外，内政部还寻求提高对不遵守《网络刑事伤害法》（OCHA）的指定服务提供商的经济处罚，最高罚金可达 **1000万新元**（约780万美元）。

此次提交的《诈骗（对策）及其他事项法案》旨在应对快速演变的诈骗手段。内政部表示：“诈骗手段更新极快，新加坡的法律必须跟上步伐。”该法案将增强新加坡早期检测诈骗、快速中断犯罪操作以及追究协助诈骗者责任的能力。

内政部强调，政府将与行业及社区伙伴合作，采取坚定、协调且适度的行动，保护公众并维护新加坡数字环境的信任度。

尽管2025年新加坡的诈骗案件数量在经历前几年的增长后下降了27.6%，但警方表示，目前的形势依然“非常令人担忧”。去年，已有超过7000名“钱骡”及涉嫌参与诈骗的人员被调查。

## 新的指令权限



内政部指出，诈骗者和钱骡经常使用不同服务提供商提供的账户，这留下了可以帮助识别并瓦解其操作的诈骗活动迹象。

服务提供商包括：银行和数字支付代币服务提供商等金融机构、电信公司，以及提供在线账户及相关支持服务的在线服务商。

内政部表示：“然而，由于缺乏统一的信息共享机制，一家服务提供商检测到的可疑活动无法系统地共享给其他机构，导致打击诈骗的努力碎片化。”

今年早些时候的预算辩论中，内政部宣布内政团队科学技术局（HTX）和警方正在开发一个名为**“国家诈骗名单”（National Scams List）**的平台，以促进此类信息交换。

该名单将为合作伙伴提供关于已知诈骗协助者的额外信息，如银行账户、电话线、在线账户以及背后的犯罪分子身份。借此，银行可以在潜在诈骗账户被使用前，主动发现并暂停这些账户。

为了确保警方与服务提供商之间诈骗相关信息交换的安全，该法案建议允许警方向服务提供商发出两种指令：**披露指令**和**账户封禁指令**。

**披露指令**：要求服务提供商提供特定账户和诈骗相关活动的信息，包括预防或中断诈骗犯罪所需的信息。

**账户封禁指令**：服务提供商必须封禁特定账户，或符合警方规定条件的任何账户。

这些条件由警方指定，用于识别可能协助诈骗犯罪的账户。被封禁的账户最长可被禁用30天，且可延长一次，最多再延长30天。

账户被封禁者可向警察总监或指定级别（警司或以上）的官员提出申诉。在申诉审理期间，封禁指令依然有效。

法案还寻求加强“设施限制框架”的应用。该框架于去年10月推出，旨在限制诈骗钱骡使用金融、电信和 Singpass 等服务。

在该框架下，如果钱骡已被警告、罚款、起诉或被判定犯有钱骡相关罪行，或者正在接受调查且被评估有进一步协助诈骗的风险，将面临限制措施。

截至今年6月30日，已有1423名钱骡、1439名SIM卡钱骡和53名公司钱骡被纳入该框架。目前，执行该框架主要依靠自愿或行业特定手段。

为了强化该框架，警方将被授权发出**“服务限制指令”**，要求服务提供商限制向特定人员提供服务，以打击诈骗犯罪。限制期限最长可达三年，受限者同样可以提出申诉。

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## 严惩滥用在线账户



2024年，政府引入了新罪名以威慑滥用SIM卡、Singpass和银行账户的行为。此次法案拟针对滥用在线账户引入更多新罪名，包括：

为刑事活动注册在线账户而非法提供个人信息。

持有使用他人个人信息注册的用于刑事活动的在线账户。

为刑事活动提供在线账户。

为刑事活动接收在线账户。

这些罪名将仅适用于 OCHA 下的指定在线服务账户，包括：**Facebook, Instagram, WhatsApp, Telegram, WeChat, TikTok, Carousell, Google 和 Apple**。

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## 处罚力度升级



自2024年 OCHA 生效以来，警方已要求在线服务提供商删除诈骗相关内容，并发布了反诈措施的实践准则和执行指令。

为了提高执行效果，法案建议修改 OCHA，对不遵守实践准则和执行指令的行为引入更严厉的处罚。

对于每一起违规行为，指定在线服务提供商可能面临最高 **1000万新元** 的罚款（此前最高为100万新元），或者被要求通过整改通知或合规指令进行纠正。

未能遵守整改通知或合规指令者，同样可能被罚款最高1000万新元。此外，在定罪后，每持续违规一天（或不足一天），可被追加最高30万新元的罚款（此前最高为10万新元）。

在实施经济处罚前，当局将向服务提供商发出书面通知，说明拟采取的执法行动及提交陈述的时间表。当局将在决定是否处罚前考虑这些陈述，服务提供商可就罚款向内政部长提出申诉。

## OCHA 指令的自动化



法案的另一项拟议修订是允许使用**计算机程序**发出 OCHA 指令。

内政部表示，这将使当局能够以极快的速度和规模发出指令。“诈骗者可以在短时间内创建大量诈骗网站、账户和广告，人工审核难以跟上。允许通过计算机程序发出指令，将使警方能更迅速地打击此类内容，更好地保护公众。”

内政部补充称，将建立保障机制，确保程序运行准确、公正且合法，并明确负责使用此类计算机程序的人员。

此外，法案还寻求修改《反诈骗法》，授权指定官员请求获取限制令通知对象（包括联名账户持有人）的信息。内政部表示，由于《银行法》的保密义务，目前无法直接获取这些信息。

最后，内政部建议修改《警察部队法》，允许任命**文职专家官员**并授予其调查权力。这些权力（与商业事务官员类似）将包括搜查、逮捕、没收和要求提供文件。内政部表示，随着“网络司令部”（Cyber Command）的成立，警方计划招募具备打击网络犯罪能力和技能的文职人员。