# 如何辨识可能涉洗钱顾客？ 受访珠宝商揭四种顾客可疑行为 

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Published: 2023-08-30
Source: 狮城新闻

## 如何辨识可能涉洗钱顾客？ 受访珠宝商揭四种顾客可疑行为



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警方查获的部分珠宝首饰。（图：新加坡警察部队）

受访珠宝商表示，遇到行为可疑的四类顾客，会及时向当局提交可疑交易报告。

本地10亿元洗钱案备受关注，随着警方深入调查，更多信息浮出台面。《8视界新闻网》早前报道，律政部向本地宝石和贵金属经销商发出通告，要求他们审查旗下交易和业务关系，是否涉及10亿元洗钱案的十名被告和另外24名同伙。

新加坡金钻珠宝商会会长何乃全接受《8视界新闻网》采访时表示，新加坡金钻珠宝商会的所有会员都持有律政部颁发的执照，会员也需要及时向律政部提供与可疑交易有关的信息，并每半年呈报一次大宗交易的金额，律政部也定期向会员提供被列入监控名单人员的最新信息。

也是安昌珠宝董事经理的何乃全也分享了行为可疑的顾客的四种特征：

一、未讨价还价就匆忙购物的顾客；

二、现金支付并要求分成多单交易、每单以较小金额支付的顾客，现金总额低于每日 2万元的申报限额；

三、拒绝出示护照或身份证的顾客；

四、可疑地四处张望闭路电视摄像头位置的顾客。

目前，只有宝石和贵金属经销商在接触超过2万元的交易时必须呈报交易。

根据律政部网站，宝石和贵金属经销商在接触超过2万元的交易时，应该展开客户尽职调查（Customer Due Diligence），这包括确认顾客的身份、要求顾客出示身份文件，评估风险，并保存记录五年。

在遇到可疑交易时，业者应该在进行交易后的15个营业日内呈交现金交易报告（Cash Transaction Report）。

查获多件昂贵珠宝首饰 其中一戒指市值达六位数 

通过当局的广泛调查与跟进，包括分析可疑交易报告，警方在10亿元洗钱案中查获了 250 多个奢侈包和名表、270 多件珠宝和两根金条。

此外，何乃全从警方提供的照片上辨认出，其中一枚钻戒上的钻石不小于三克拉，市价达到六位数。

其他充公的珠宝首饰也包括各类精品名牌。品牌网站显示，一条宝格丽钻石项链售价高达8万2000美元（约合11万1000新元），另有一个卡地亚手镯售价为7250新元。

律政部反洗钱和打击资助恐怖主义部门周日（27日）也通过电邮吁请注册的贵金属和宝石经销商审查旗下交易和业务关系，以评估是否有任何可疑的犯罪行为，包括与警方调查有关的洗钱行为。

发现可疑犯罪行为的经销商有义务通知可疑交易报告办事处（Suspicious Transaction Reporting Office）呈交可疑交易报告（Suspicious Transaction Report）。