# 新加坡通过反洗钱新法案，违规房地产经纪和销售，罚款顶格拉满

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Published: 2025-04-19
Source: 狮城新闻

新加坡4月8日通过反洗钱与其他事务（房地产代理和开发商）法案（Anti-money Laundering and Other Matters (Estate Agents and Developers) Bill）。这一法案主要是为加强打击洗黑钱、恐怖主义融资或扩散融资的非法活动。

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可以关注的要点：

1.从今年6月起，无论在新加坡或境外，因涉及洗钱、恐怖主义融资或扩散融资非法活动而被定罪者，都将：

1）禁止在新加坡持有房地产代理执照；

2）禁止在新加坡注册为房地产业销售人员；

3）禁止成为房屋开发商、开发商的主要股东；

4）禁止在开发商公司担任要职。

2.法案明确要求房地产经纪和销售人员，除了客户，必须也向那些没有房地产经纪做代理的交易方进行尽职调查；以及根据指定或制裁名单，筛查交易方是否涉及恐怖主义融资之外的扩散融资活动。

3.从今年6月起，违例房地产业者和开发商将面对更严厉的处罚框架。其中，房地产经纪和销售人员的最高罚款，不再以违规案例来计算，而是按每项违规行为。

比如说，假设一名房地产销售人员违反了房地产代理理事会规定的四项纪律行为，其中有两项涉及反洗钱义务，另两项涉及销售人员在处理交易时的失职行为，四项为例行为目前的顶格处罚总额为10万元。

但是！新法案实施后，销售人员面临的最高罚款为30万元：10万+10万（两项违反反洗钱义务的行为）+10万（两项执业失当的行为）；房地产经纪面临的最高罚款则是每项违规行为20万元。至于其他类型的纪律违规行为，最高罚款保留为按案件计算。

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