# 未阻客户关系经理不当行为 摩根大通被狮城金管局罚240万新元 

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Published: 2024-12-03
Source: 狮城新闻

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新加坡金管局抽样调查摩根大通客户关系经理进行的场外债券交易，发现在24笔交易中，客户关系经理虚报了价格成分，或遗漏了重要信息。（早报网档案照） 

（新加坡讯）摩根大通（JPMorgan Chase）因未能防止和阻止银行的客户关系经理，向客户披露不正确或不完整的资讯，被新加坡金融管理局处以240万元民事罚款。

《联合早报》报道，根据新加坡金管局今日发布的文告，摩根大通的客户关系经理在24次场外（OTC）债券交易中，导致客户被收取的价差高于双边商定的利率。

金管局是在针对私人银行业的定价和披露进行审查时，发现摩根大通的疏漏。

调查发现，在场外债券交易中，摩根大通的做法是根据银行同业间的价格，向客户收取差价。由于客户无法获得银行同业间的价格，他们只能依赖客户关系经理。

金管局指出，摩根大通没有建立适当的流程和控制措施，以确保银行的客户关系经理在代表客户执行场外债券交易时，遵守与客户预先商定的价差。

金管局抽样调查摩根大通客户关系经理进行的场外债券交易，发现在24笔交易中，客户关系经理虚报了价格成分，或遗漏了收取的价差高于商定利率的重要信息，这么做违反了新加坡证券与期货法令。

摩根大通已承认，根据证券与期货法令第236C条，它对于未能防止或发现其客户关系经理的不当行为，须负上责任，并已向金管局支付了民事罚款。

摩根大通向受影响客户退还了超额征收的费用，也已经加强它的定价架构和内部控制，以预防类似情况再发生。

金管局另外正针对个别涉及不当行为的客户关系经理展开审查。