# 【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉 URL: https://www.shicheng.news/v/YA89o Published: 2023-09-15 Source: 狮城新闻 **严打洗黑钱团伙** **维护国家声誉** ![【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17297498.avif?1694764808) 新加坡警方捣毁涉及10亿元的洗黑钱团伙，向全球以及犯罪团伙发出明确的信号：虽然新加坡积极发展财富管理中心业务，但对犯罪分子或家人利用新加坡作为避风港，或滥用新加坡金融设施，持零容忍的态度。 新加坡警方于2023年8月15日捣毁本地近年来最大的洗黑钱团伙，涉及的金额高达10亿元，引起海内外的关注。在这次的行动中，警方逮捕10名原籍中国福建的嫌犯，另有12人协助调查，八人被通缉。这些人之间都有关联，有些在中国早已列入通缉名单。 警方也冻结了这个团伙在本地的资产，包括总额超过8亿元的105个房地产、50辆豪华汽车、名牌包包、首饰和酒。据报道，这个团伙在2017年便在本地购置房地产，其中一人在去年5月以8500万元一次过买下20个新推出的豪华公寓单位。 犯罪团伙通常将不义之财隐秘地存放在金融体系内，然后通过购置房地产、开设空壳公司或投资金融资产，把黑钱漂白。经过不同的掩饰，包括伪造文件，它们将清洗后的财产融入金融体系，成为了合法的企业家。 联合国毒品和犯罪问题办公室估计，全球每年洗钱的总额相当于全球国内生产总值的2%到5%。这意味着犯罪团伙每年清洗1.9万亿至4.8万亿美元的不义之财。 新加坡是国际金融中心，也是财富管理中心。去年，新加坡管理的资产达5.4万亿元，比前年增加了16%。海量的资金从四面八方涌入，使洗黑钱团伙有机可乘，通过伪造文件，以投资为名把资金移入新加坡金融体系内。此外，新加坡是个开放的市场，人们可自由地购置房地产、投资金融资产或是开设公司，因此被不法之徒利用来从事洗钱的勾当。 犯罪团伙在本地洗黑钱，沾污了新加坡的声誉，也影响新加坡财富管理中心的运作。为了遏制洗黑钱的活动，监管当局已经或即将出台多项防范及审查措施，提高业者的合规成本。 此外，犯罪团伙不惜砸下重金，大量购置房地产、豪华车辆以及名贵首饰，扭曲了新加坡的市场。在新加坡，房地产以及汽车是稀有物品，国人的需求很高。来自外国的犯罪团伙肆无忌惮地狂扫这些物品，加上他们的炫富及嚣张行径，引起国人的关注，非但会滋养骄奢淫逸之风，也在一些人之中助长仇富与排外的心理。 ![【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17297499.avif?1694764807) **什么是洗钱？** **洗钱如何涉及奢侈品？** 《8视界新闻网》报道，Lighthouse Law律师Adrian Wee告诉新传媒英文新闻网CNA，罪犯通过洗钱，让犯罪所得看起来像是来自合法来源。罪犯试图向执法机构隐瞒这些俗称 “ 黑钱 ”的资金，让自己享受这些资金带来的好处 。 Adrian Wee说，罪犯一般通过现金交易、假发票或投资为幌子，将“黑钱”注入金融系统，以掩盖其来源。 之后，这些钱被用于进行几层交易，好让这些钱与犯罪活动脱钩，并制造合法交易的假象；然后将其重新注入合法经济活动。 他指出，罪犯通常会使用伪造文件，让新加坡银行的洗钱执法人员相信这些海外资金是合法的。 例如，他们可能假装在海外出售房产。 **奢侈品为什么会被用来洗钱？** Kelvin Law说，名表、名包和艺术品等奢侈品价格高昂，便于携带，而且一般都很有价值，因此很容易被用来洗钱。这涉及到收取过高的费用，以转移资金。 南洋理工大学副教授Kelvin Law说，过去罪犯会跨境走私现金，但现在要将非法收益重新纳入到当地的银行系统颇有难度。 如今，不法分子把赃款存放在管制较宽松的境外银行，然后以电子方式把赃款汇到新加坡的银行。 Kelvin Law说，一旦收益进入新加坡的银行系统，就更容易把钱转移到其他地方，因为钱现在已经 “干净” 了。 Adrian Wee表示，当客户购买奢侈品时，商家一般不会执行严格的程序防止洗钱发生，因为奢侈品如艺术品和稀有物品的价值往往不确定，属你情我愿，这使得犯罪分子能够巧立名目，以转手买卖的手法，大量转移这笔不义之财。 Kelvin Law指出，加密货币是洗钱的另一个渠道。犯罪分子用非法资金用于购买加密货币，或直接收到加密货币。这些货币随后被匿名转移，最终被兑换成现金。 他说，犯罪分子还可能利用赌场、向非政府组织捐款，或以同伙或空壳公司的名义购买房地产，以掩盖不义之财的流动。 **新加坡的洗钱情况？** Adrian Wee表示，作为一个金融中心，新加坡自然会吸引 “ 各种各样的资金 ” ，包括合法和非法的资金。他补充说，随着金融诈骗案的增加，预料通过金融系统流入的诈骗收益会增加。 Kelvin Law说，新加坡是一个 “ 信誉良好且稳定 ” 的金融中心，每天处理大量交易，因此要在每天数以百万计的交易中发现可疑交易比较困难，非法交易较容易掩盖行踪。 在发展财富管理中心之际，新加坡监管机构不遗余力，确保新加坡不会沦为洗黑钱的天堂或犯罪团伙的避风港。新加坡制订了严厉的《贪污、贩毒和严重罪案（没收利益）》法令，洗黑钱者面对罚款高达50万元或坐牢长达10年，或两者兼施。此外，伪造文件意图欺骗者，会面对长达10年监禁，外加罚款。 另一方面，新加坡正收紧家族理财办公室的管制，避免犯罪团伙通过这个渠道洗钱。金融管理局目前正在对家族办公室洗钱风险防御，进行公众咨询。它计划要求单一家办与受它监管的金融机构保持业务关系，并由金融机构负责反洗钱审查。 即便如此，业内人士指出，最近捣毁的洗黑钱团伙，只是冰山一角。犯罪团伙总会利用新加坡财富管理中心的管道钻空隙洗钱。这也是全球所有金融中心共同面对的挑战。 最近捣毁的团伙，早在2017年已在新加坡购置房地产，其中一人曾是本地上市公司的董事。他们来新加坡之前，已被中国公安通缉。这团伙能在新加坡逍遥法外多年显示，在打击洗黑钱方面，新加坡监管机关及相关业者还有继续改进的空间。 银行和金融机构是反洗黑钱的第一道防线，它们在发现可疑交易时，必须向监管当局呈报。此外，房地产中介、赌场、乡村俱乐部、名表、高端首饰以及名牌包包的销售商，都有义务通报可疑资金的流动。要防止犯罪团伙钻空隙，就有必要切断他们洗钱的所有渠道。 虽然在商言商，不能期待奢侈品和高档服务业者拒绝正当买卖，但是不妨要求他们登记任何纯用现金的买家并及时汇报，毕竟业者若对可疑资金不闻不问，或甚至协助犯罪团伙洗钱，不仅违法，也影响新加坡的声誉与社会风气。在根除洗钱罪行上，业者责无旁贷。 新加坡警方这次出动超过400名执法人员，成功捣毁涉及10亿元的洗黑钱团伙，大快人心。它也向全球以及犯罪团伙发出明确的信号：虽然新加坡积极发展财富管理中心业务，但对犯罪分子或家人利用新加坡作为避风港，或滥用新加坡金融设施，持零容忍的态度。 ![【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17297500.avif?1694764807) ![【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17297501.avif?1694764807) ![【新加坡法制】严打洗黑钱团伙 维护国家声誉](https://www.shicheng.news/images/image/1729/17297502.avif?1694764806)