# 新加坡金管局和警方回应汇款到中国被冻结事件：未发现汇款公司涉嫌洗钱或欺诈 URL: https://www.shicheng.news/v/YAWxM Published: 2023-12-31 Source: 狮城新闻 近期，有不少在新加坡工作的外国人反映，他们通过汇款公司将钱汇回中国的银行账户后，却发现账户被中国当局冻结，原因是涉及犯罪行为，如网络赌博、电信诈骗等。 ![新加坡金管局和警方回应汇款到中国被冻结事件：未发现汇款公司涉嫌洗钱或欺诈](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362674.avif?0) 图源：CNA 这一事件引起了广泛的关注和担忧，许多受害者也到汇款公司讨要说法。针对这一情况，新加坡金管局和警方于12月29日发布了联合文告，澄清相关的事实和措施，为公众提供指引和帮助。 01 金管局和警方：未发现汇款公司涉嫌洗钱或欺诈 金管局和警方对日益增加的账户冻结事件表示关注，但目前无法确定账户的冻结与汇款公司涉嫌洗钱案活动有所关联。文告指出，金管局和警方至今未收到消息指受害者账户冻结，是因为汇款公司涉嫌在新加坡洗钱和行骗。 文告也透露，提供汇款服务的公司须获得金管局许可，而且和其他受监管的金融机构一样，必须符合反洗钱标准，这些标准包括对客户进行尽职调查、监测可疑交易、保存交易记录等。文告强调，汇款公司必须对与其合作的中介机构进行相应调查，确保其合法合规。 **02** 通过第三方代理机构处理汇款常见且可接受 文告解释，汇款公司在提供服务的过程中，可能会将资金转给本地或海外的中介机构，再将资金转给收款人。而这些中介机构包括银行、银行卡支付系统运营商或第三方代理。文告称，这是汇款公司为降低客户交易成本而提供的一种常见、可接受的汇款方式，已经存在了数十年。 目前，被报道账户遭冻结的人士都是通过海外第三方代理机构处理汇款，这些代理机构可能会再委托国内的第三方服务商进行汇款。如果这些服务商有不合规的操作，就会造成收款人账户被冻结的情况。文告指出，这些情况并不是由汇款公司直接导致的，而是由于第三方服务商的问题。 **03** 金管局和警方已联络中国政府为受害者提供帮助 金管局和警方已联络中国政府，为受影响的人士提供帮助。文告建议，受影响的人士应尽快联系汇款公司，获取相关的交易证明，并将其提供给中国当局，以便尽快解冻受影响的账户。文告也提醒，受影响的人士应保留所有与汇款相关的文件，以备核实和追索。 此外，金管局早前暂时禁止汇款公司通过海外第三方代理汇款到中国的指示，是为了降低消费者风险，跟洗钱课题无关。这一措施将于明年1月1日生效，届时，汇款公司只能通过银行或银联卡等方式向中国汇款。金管局和警方将继续密切留意情况，保护消费者的利益。 ![新加坡金管局和警方回应汇款到中国被冻结事件：未发现汇款公司涉嫌洗钱或欺诈](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362675.avif?0) 图源：雅虎 这一事件也给我们提出了一些启示和警示，让我们在汇款时要更加谨慎和注意。以下是一些我们可以采取的措施： 在选择汇款公司时，要查看其是否有金管局的许可，以及其是否有良好的信誉和评价。 在汇款前，要了解汇款公司的汇款方式，是否涉及第三方代理机构，以及这些代理机构的可靠性和安全性；在汇款后，要保存好汇款的凭证和交易记录，以便在出现问题时能够及时核实和追索。 如果发现账户被冻结，要尽快联系汇款公司和中国当局，提供相关的证明和解释，以便尽快解冻账户；如果遇到任何可疑或不合理的情况，要及时向金管局和警方报告，以便他们进行调查和处理。 ![新加坡金管局和警方回应汇款到中国被冻结事件：未发现汇款公司涉嫌洗钱或欺诈](https://www.shicheng.news/images/image/1736/17362676.avif?0)