# 新加坡企业银行账户维护需知

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Published: 2022-09-17
Source: 狮城新闻

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基于疫情期间新加坡金融欺诈案件频发、全球反恐反洗钱的形势严峻，新加坡各大银行对于企业账户设立的要求会更为严格。开户成功虽不易，若想账户合规存续，仍需谨慎使用、小心维护。总结如下:

NO.1 公司账户任何的收入/支出,均需要有对应的

**INVOICE/合同**，涉及到货运部分必须要有**BILL OF LADING;**

NO.2 若非是公司董事薪水、员工薪资、股东分红等情况，不要公对私，且同样需要提供相关文件；

NO.3 为了避免发生因账户不活跃而引起账户被关闭的情况，**每个月最少进行5-10次的交易**:

NO.4 避免资金**同进同出**(例如打进来1万立马转出接近或者等于1万的资金)这种情况**容易被视为洗钱**，高度危险;

NO.5 避免**与公司主营业务不一致的交易**银行若查到实际业务和主营业务不符，会认为公司风险很高，只要有一笔这样的交易会直接关闭账户:

NO.6 避免和高危高风险国家或地区，以及受美国制裁的国家或地区发生交易:避免和有相关背景的公司进行交易;

NO.7 账户**一定要满足账户余额要求**，避免因月扣费引发账户余额不足而导致账户被关; 或者因没有任何交易被**视为空壳公司**被关；

NO.8 不要进行**加密货币(数字货币、虚拟货币等)、虚拟资产等相关交易**，容易导致被关；

NO.9 不要与**博彩类业务**或者相关背景的公司或者个人进行交易。

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