# 新加坡史上最大洗钱案是如何积累大量资金？神秘知情人士揭秘4种常见洗钱手法

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Published: 2023-08-23
Source: 狮城新闻

涉及高达10亿元人民币的洗钱案，为何涉案的十名嫌疑人能够积累如此巨额的非法资金？这些庞大数目的非法资金是如何通过哪些手段积累起来的呢？

《8视界新闻网》近期对一位匿名的知情人进行了专访，该人向记者详细揭示了事件的经过，包括一般嫌疑人如何通过多种手法进行洗钱，从而积累大量资金。鉴于该案件的高度敏感性，知情人士要求保持匿名，同时记者也无法在采访中进行拍照、录像或录音。

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**四种常见的洗黑钱手法**

根据知情人士的说明，记者总结出一些一般嫌疑人经常使用的洗黑钱手法。

该知情人表示，这些手法不仅让很多合法经商者（如货币兑换商）感到困扰，即使执法机关也难以完全根除这类非法活动。

**一、通过高汇率吸引外劳寄回家乡汇款的方式进行洗钱**

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其中一个被广泛熟知的积累黑钱的手法是，帮助外籍劳工将资金汇回家乡。那些拥有大量非法资金的嫌疑人会提供极具诱惑力的高兑换率，以引诱外籍劳工通过他们进行资金汇款。在这一过程中，代理人会收到外籍劳工的汇款现金，而嫌疑人则会在外籍劳工的家乡找到人或代理人，将资金支付给他们的亲属。通过这种方式，嫌疑人便能在国外积累大量"现金"。

该知情人士解释道："本地大约有40万名外籍劳工，每当他们刚领取薪水时，就急于将生活费汇回家乡。这些幕后的主使，通常会找寻一些代理人前往劳工宿舍甚至汇款中心，在外籍劳工排队等待汇款时，借助高兑换率来说服他们通过他们进行汇款。"

"只要外籍劳工将汇款现金交出后，这些幕后主使会立即找人在劳工的家乡为他们的家人办理转账。就算只有几百名甚至几千名人通过他们进行汇款，每人汇一小笔现金，这些主使也会迅速积累大量异地国家的'现金'。

至于兑换率方面，根据这名知情人士的说法，这些嫌疑人通常提供的兑换率比合法的汇款商或银行更高，会多出几分钱甚至一两角钱。举例来说，假设1新元本应兑换5元人民币，但他们会提供5.10元人民币或者5.20元人民币的兑换率。对于外籍劳工来说，同样的钱可以兑换更多的钱，这种诱惑是难以抵挡的。

然而，这位知情人士还是建议外籍劳工们谨慎对待这种交易。他表示，不要因为一点小利益而盲目与这些人交易。有些人或许会兑现承诺，通过提供高兑换率几次来赢得信任，但在接下来的交易中却可能拿着款项跑路，外籍劳工无法追究，最终可能会损失惨重，得不偿失。

**二、借助加密货币交易将资金转移到国外**

根据知情人士的说法，那些拥有大量非法资金的嫌疑人近年来倾向于利用加密货币的买卖交易手法，间接将大量资金转移到国外。

他指出，加密货币是一种依靠加密技术来保护的虚拟货币，而不是依赖银行进行交易验证。这使得任何人在任何地方都能进行付款和接收款项。许多人正是通过加密货币交易的方式，将资金转移到其他国家。

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**三、代替外国买家在中国支付订单货款，然后再委托他人在国外代收现金**

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这是另一种洗钱手法，知情人士受访说，中国是全球最大的出口国，中国的各大出口商每天可接到世界各国数以百万甚至千万元的订单。

“你知道，如果通过银行转账这种正常渠道付款，付款方和收款方都可能需要支付一些手续费，有心把钱转出国外的，就会找到这些商人，表明可代付货款，然后买方则在外国将款项交给指定的收款人，这样一个简单的做法，一笔笔现金就已在国外流动了。”

他还说，中国的金融体系对外币的管制非常严格，在中国，个人要通过银行正当渠道转钱到国外，一年可转的金额不超过5万美元，所以很多人需要时都会通过各种其他渠道把钱转到国外。

**四、国内外出入口商勾结，虚报货款以逃避关税，然后通过私下现金交易**

许多国家的政府深知一些人如何借助出入口货物报关单进行非法洗钱，因此采取立法手段对从中国进口的货物征收关税，希望通过此举遏制甚至阻止当地商家与中国的贸易活动。

然而，根据知情人士的陈述，"政策如此，应对方法亦然"。他表示，政府提出要征收关税时，国内外的出入口商往往会在私下里达成协议，虚报货物价值以规避部分关税。然后，他们会在私下里使用现金来弥补实际货款与虚报的差额。这样一来，实际支付的款项在国内，而实际收款则在国外。这种操作让中国的出口商不会受到实际利益损失，同时外国的进口商也能减少关税负担。然而，这涉及到的款项自然而然地被转移到国外，成为了实质上的非法资金。值得强调的是，这种做法同样是违法的。

由于资金的来源不明确，无法公开地存入银行账户。

根据报道，警方在这宗涉及十名嫌疑人的洗钱案中发现了大量现金。那么，为什么这些嫌疑人选择将现金私藏，而不是将资金存入银行？记者向知情人士咨询了此事。

据知情人士解释，这些嫌疑人之所以选择私藏现金，而不将资金存入银行，是因为这些资金的来源存在疑点，无法合法地被公开记录。存入银行可能会引起银行和监管机构的注意，导致进一步的调查。此外，银行通常会对较大额的现金存款进行严格的审核，要求客户提供资金来源的合法证明。由于这些嫌疑人的资金来历不明，他们选择避免银行的监管，以减少被发现的风险。

另外，私藏现金还可以提供一定程度的隐秘性，使得资金在短期内不容易被发现。然而，这种做法同样存在风险，因为私藏的现金可能会遭受损失、被偷盗或因其他不可预见的情况而丧失。

需要注意的是，私藏现金作为一种避开监管的手段，同样也是非法的行为，如果被有关部门发现，嫌疑人可能会面临更严重的法律后果。

这名知情人士笑着表示，这些钱的来源不明确，嫌疑人自己心知肚明，因此不敢轻易将资金存入银行。

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他继续解释道：“这其实很简单，当你试图将大量现金存入银行时，通常需要提供款项的合法来源，如果他们无法提供清楚的来源，那自然就不会把钱存进银行了。”此外，洗黑钱也需要大量资金。

关于嫌疑人最初的资金来源，这位知情人士表示，通常是通过欺诈、逃税、贪污、赌博、贩卖毒品等非法途径积累一定数量的资金，然后开始洗黑钱转移资金。随着时间推移，这些资金可能会越滚越多。

最后，这位知情人士反问记者：“你认为能够完全根除洗黑钱吗？这非常困难，我认为几乎不可能。虽然抓获了一些人，但那些没有被抓的人可能会更多。”