# 在新加坡买房，工资到底要多少钱？

URL: https://www.shicheng.news/v/ZapPY
Published: 2026-04-21
Source: 狮城新闻

最近新加坡楼市，有点“微妙”。

一边是——

HDB 转售价格，**自2019年以来首次出现环比下跌**；

另一边是——

私宅价格虽然还在涨，但涨幅明显放缓，**全年只涨了3.3%**。

很多人开始问一个问题：

👉 现在是不是买房的好时机？

👉 更现实一点——我到底买不买得起？

今天这篇，我们就用一组很直观的数据，告诉你：

**在新加坡，不同类型的房子，你到底要赚多少钱，才扛得住。**

![在新加坡买房，工资到底要多少钱？](https://www.shicheng.news/images/image/1784/17841689.avif?0)





一、最现实的问题：工资够不够？ 

先说结论

👉买HDB，你的家庭月收入，大概要在

**$5,800 — $11,800之间**



👉 买公寓（Condo），基本要

**$10,000 — $15,000+**



👉 买有地（Landed），直接跳到$20,000+

👉 至于GCB（优质洋房）？

不好意思——月入20万起步

二、HDB：普通人能上车的门槛 

先看最主流的——HDB。

![在新加坡买房，工资到底要多少钱？](https://www.shicheng.news/images/image/1784/17841690.avif?0)



根据2025年的中位价👇

3房：44.5万 

4房：63万 

5房：73.6万 

执行公寓：90万 

对应月供和收入大概是：

👉 3房：

月供约 $1,600 → 家庭收入 $5,872

👉 4房：

月供约 $1,912 → 收入 $8,313

👉 5房：

月供约 $2,234 → 收入 $9,712

👉 Executive：

月供约 $2,731 → 收入 $11,876

👉 **普通双薪家庭，基本都能覆盖HDB**



但注意一点：

⚠️ 这里是“理想情况”

没有算装修、车贷、孩子教育这些开销

现实压力，只会更大。

![在新加坡买房，工资到底要多少钱？](https://www.shicheng.news/images/image/1784/17841691.avif?0)



三、EC：很多人卡在这里 

EC（执行共管公寓），是一个“分水岭”。

👉 中位价：151.8万

👉 首付：接近 38万

👉 月供：约 $4,600

需要收入：

👉 **约 $9,800+**



但这里有个关键点：

👉 新EC（刚买） → 用 MSR（30%）

👉 二手EC（满5年） → 用 TDSR（55%）

什么意思？

👉 **二手EC更容易买得起**



因为可以用更多收入来还贷款。

四、Condo：真正开始“拼收入”的地方 

私宅分三种

OCR（外围） 

RCR（市区边缘） 

CCR（核心区） 

价格 & 收入

👉 OCR（165万）

收入：$10,700+

👉 RCR（201万）

收入：$13,000+

👉 CCR（237万）

收入：$15,400+

但这里真正的门槛不是月供，而是：

👉 **首付**



基本要：

👉 $40万 — $70万现金/CPF

也就是说：

👉 很多人不是“供不起”，

👉 是“根本拿不出首付”。

![在新加坡买房，工资到底要多少钱？](https://www.shicheng.news/images/image/1784/17841692.avif?0)



五、有地房产：不是工资问题，是资产问题 

再往上，是 landed：

👉 排屋：330万

👉 半独立：409万

👉 独立屋：412万

收入要求：

👉 **$21,000 — $26,000/月**



但现实是：

👉 真正的门槛是首付：

👉 $82万 — $103万

再加上维护费、地税、装修…

👉 **没个几百万资产，基本不用看。**



六、GCB：新加坡金字塔顶 

GCB（优质洋房），就是顶级中的顶级。

👉 中位价：3075万

👉 月供：$93,000

👉 收入要求：$200,000/月

2025年成交里：

👉 最低：3000万

👉 最高：1.48亿

七、这组数据，其实有几个“坑” 

这套计算是基于几个“理想假设”：

👉 首付统一按25%算

👉 利率只有1.6%（现实更高）

👉 贷款25年

👉 没有其他债务

👉 没有算印花税、装修、律师费

所以现实情况是：

👉 **你需要的收入，只会更高，不会更低。**