# 离岸资产达1.3万亿美元！新加坡家办称霸亚洲，大量资金流入本地市场 URL: https://www.shicheng.news/v/Zr5G5 Published: 2024-09-11 Source: 狮城新闻 新加坡和香港的单一家族理财办公室数量大约占全球的15％，这两地吸引的财富主要源自亚洲。根据麦肯锡于9月9日发布的文章来看，从2023年到2030年，亚太地区的超高净值（UHNW）和高净值（HNW）家族将传承大约5.8万亿美元的财富，其中超高净值家族占总传承财富的60％，为了顺利传承财富，许多家族成立了家办。 ![离岸资产达1.3万亿美元！新加坡家办称霸亚洲，大量资金流入本地市场](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507510.avif?0) 图源：FACEBOOK 自2020年以来，新加坡和香港的单一家办数量已经增长了三倍，达到大约4000家。超高净值个人指的是拥有超过5000万美元金融资产的人，而高净值个人的金融资产介于100万美元至5000万美元之间，家办负责管理家族或个人的财务组合，涉及遗产规划、投资、慈善和税务等方面。 **规避风险的亚洲”天然良港“** 新加坡和香港为单一家办提供了税务优惠，并制定了明确的法规。麦肯锡认为，这两地的吸引力还在于其成熟的金融生态系统，以及为符合特定条件的投资者提供的居留权。去年，香港和新加坡管理的离岸资产分别约为1.3万亿美元，仅次于瑞士的2.5万亿美元，这也突显了它们在全球金融生态系统中的重要性。 麦肯锡指出，随着亚洲被视为继欧洲和北美之后的第三个避风港，来自欧洲和北美的财富预计将增加。目前，亚太地区的超高净值家族中，只有5％拥有单一家办，而欧洲和北美的比例超过15％。 在亚太地区，财富传承通常涉及第一代或第二代，而在欧洲和北美，代代相传的富裕家族更为普遍。因此，亚洲的超高净值人士更倾向于设立单一家办，以更严格地控制财富。 ![离岸资产达1.3万亿美元！新加坡家办称霸亚洲，大量资金流入本地市场](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507512.avif?0) 图源：FACEBOOK 在投资方面，亚洲富裕家族对另类投资的兴趣日益增长，但其投资比例仍低于西方国家。亚洲家办的投资中，大约30％投向另类资产，如上市前交易、初创公司投资、私人信贷和常青基金。 而在欧洲，这一比例约为50％。在亚洲运营单一家办的成本通常比西方高，因为需要应对不同的监管框架并聘请专业人士。 在西方，单一家办的年度运营成本通常占资产管理规模的1％至2％；在亚太地区，资产管理规模达到或超过1亿美元的家办，运营成本占比约为1％至3％。资产规模少于1亿美元的家办，这一比例可能增至4％至6％。 **全球资本市场中举足轻重的参与者** 家族理财办公室（家办）作为财富管理的顶级形态，位于金融产业链的顶峰，其全球竞争正日益加剧。家办专注于为富裕家族提供财富管理和家族服务。 从组织结构来看，家办可分为内置型和独立型两种，内置型隶属于家族企业，而独立型则是第三方服务机构。 根据服务对象数量的不同，家办又可分为单一家办（SFO）和综合家办（MFO），SFO服务于单一家庭，而MFO则向多个家族成员提供支持。 ![离岸资产达1.3万亿美元！新加坡家办称霸亚洲，大量资金流入本地市场](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507514.avif?0) 图源：FACEBOOK 家办不仅帮助家族资产保值增值和隔离投资风险，还通过“1+N”系统性工具，为家族企业制定明确战略方向，实现所有权的代际交接和传承，打破“富不过三代”的魔咒。通过分离管理家族财富的所有权和受益权，家办有效防止了家族核心资产的出售和分割风险，确保了家族财富的世代传承。 ![离岸资产达1.3万亿美元！新加坡家办称霸亚洲，大量资金流入本地市场](https://www.shicheng.news/images/image/1750/17507515.avif?0)