# 新加坡金管局发布2023/2024年新加坡金融管理局执法报告

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Published: 2025-05-27
Source: 狮城新闻

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新加坡在报告中称，MAS致力于将新加坡打造成全球信赖的金融中心，通过严格监管确保金融机构稳健、市场透明。这一目标体现在对金融犯罪零容忍，以及对投资者权益的优先保护。通过高效执法威慑违规行为，例如快速处理案件（平均调查周期缩短15%）、推动司法合作，以维护市场信心。2023年引入的“风险导向执法模型”优先处理跨境洗钱等高风险案件。同时，MAS还在结合技术监测（如AI分析交易数据）与人工审查，早期识别异常交易；通过高额罚款和公开谴责强化威慑，例如对违规基金公司罚款的同时要求整改内控流程。 

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**一、2023/2024执法成果**

**刑事定罪**：33起案件中，19人监禁最高16个月，包括Telegram群组操纵股价的Oon Yun Cong，其虚假宣传导致散户跟风买入后抛售获利；另6人因无牌经营外汇平台被起诉，涉案金额超2亿新元。

**民事罚款**：716万新元罚款中，70%针对市场操纵，如某私募基金利用虚假财报抬高股价，被处300万新元罚款并强制退还投资者损失。

**反洗钱处罚**：瑞士亚洲金融因风控漏洞被罚250万新元，其CEO因纵容客户资金来源不明遭公开谴责，公司被要求聘请第三方审计整改。

**禁令与注销**：22项禁令中3人终身禁业，包括伪造客户签名挪用资金的大华银行前员工；1家保险经纪公司因协助洗钱被注销牌照。

**二、重点执法领域** 

**市场滥用**：MAS与新加坡交易所（SGX）合作开发算法监测股价异常波动，2023年阻断12起疑似内幕交易；对KTL Global前CEO虚假交易案中，通过追踪14个关联账户的闭环交易锁定证据。

**金融服务不当行为**：针对财富管理行业，2024年对3家私人银行罚款，因其未验证客户投资经验导致高风险产品误售；某基金经理因欺诈交易被判刑，案件涉及跨境转移资金至离岸空壳公司。

**反洗钱漏洞**：在30亿新元洗钱案中，MAS审查了57家金融机构，发现23家未识别客户政治背景或可疑转账模式，已启动对8家的正式调查。

**新执法权力**：2024年《金融机构修正案》允许MAS无令状进入涉嫌违规场所，首例应用于某加密货币交易所突查，查获隐藏服务器数据。

**三、反洗钱方面**

**1. 策略。通过“预防-监测-执法”三位一体策略，防止新加坡金融体系被滥用于洗钱和恐怖融资（ML/TF）。MAS对高风险的金融机构（如虚拟资产服务商、跨境财富管理机构）实施更频繁的现场检查，并推动行业采用AI工具分析异常交易模式。**

**2. 处罚案例。**

**（1）瑞士亚洲金融（SAFS）处罚案。因未核实高风险客户的资金来源（如未追踪大额跨境转账的真实背景）；未提交可疑交易报告（发现客户频繁拆分交易规避监控阈值但未上报）；缺乏内部审计，导致风控漏洞长期存在。公司被处250万新元罚款；CEO和COO被公开谴责，并要求聘请独立第三方审计整改流程。**

**（2）Atrium亚洲投资（AAIM）处罚案。因未识别政治人物客户（PEPs），包括某国前高官的亲属；未监控第三方转账风险（允许客户将资金转至无关联的离岸空壳公司）。公司被处190万新元罚款；CEO被公开谴责，并要求强制升级交易监控系统。**

（3）30亿新元洗钱案后续行动：2023年新加坡警方破获特大洗钱案，涉及伪造贸易发票、虚拟资产转移和豪宅购买。MAS行动：审查57家涉案金融机构（包括银行、房产中介、虚拟货币交易所），发现23家存在AML漏洞（如未识别客户真实受益所有人）；对8家机构启动正式调查，重点追责高管（如董事会未履行监督职责）；要求银行引入区块链技术追踪资金流（如利用ippleNet实时监控跨境交易）。

3. 反洗钱执法权力升级。

**《金融机构修正案》2024年生效，MAS可突击检查涉嫌违规场所（如突查某加密货币交易所，查获隐藏服务器数据）；信息共享方面，允许MAS与其他执法机构（如警方、税务部门）共享证据，加速跨国洗钱案件调查；高管问责方面，明确董事会和高级管理层对AML/CFT的最终责任，违规者面临个人罚款或禁令。**

四、重大未结案件 

**Eagle Hospitality信托案**：前CEO被控隐瞒酒店资产贬值，通过虚假估值报告诱导投资者，案件涉及美国与新加坡两地审计合谋，预计2025年宣判。

**Samtrade FX案**：该平台通过“保本高收益”宣传吸引超5000名投资者，实际为庞氏骗局，MAS已冻结其1.2亿新元资产并起诉12名销售代理。

**30亿洗钱案后续**：MAS要求涉案银行提交整改计划，包括引入区块链技术追踪资金流，并对高管进行年度反洗钱合规考核。

**五、国际合作** 

**跨境协作**：2023年协助美国SEC调查CoinW6诈骗平台，提供新加坡IP服务器数据，促成全球2000名受害者赔偿；与香港证监会联合起诉某港股操纵案，跨境冻结8亿港元资产。

**数据共享机制**：通过IOSCO平台与24国监管机构实时交换可疑交易报告，2024年阻断3起跨境内幕交易，涉及新交所与港交所同步停牌涉案股票。

**六、未来计划** 

**反洗钱升级**：2025年将推行“客户数字身份认证”强制标准，强制要求金融机构使用政府数据库（如SingPass）验证客户住址、职业及收入来源；虚拟资产服务商需实施“交易限额监控”（单日超10万新元自动触发STR）。

**数字资产监管**：与Chainalysis合作开发链上追踪工具，识别混币器及暗网交易；发布《稳定币发行指引》，要求100%储备金托管及月度审计披露。

**能力建设**：成立“金融犯罪调查学院”，2025年培训200名执法人员，课程涵盖DeFi取证、暗网数据挖掘；与FBI联合举办洗钱案件调查工作坊。

**七、总结** 

MAS通过“严惩+预防”双轨策略，2023年市场操纵案件同比减少18%；但数字犯罪增长30%成新挑战。未来将侧重技术投入（如AI监测暗池交易）与国际联盟（参与FATF数字资产监管框架制定），以巩固新加坡金融安全。

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