# 汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？ URL: https://www.shicheng.news/v/a8Qv9 Published: 2023-02-10 Source: 狮城新闻 从新加坡汇款到中国，一直都是很多人的“刚需”。尤其伴随着新年结束，汇率又悄悄涨回5.2左右。一大波汇款，蠢蠢欲动。我们也都知道，目前汇款回中国，主要是银行，汇款公司，和汇款APP三种方式。值得注意的是，近年从新加坡向中国汇钱时资金被冻结的事屡见不鲜。那么我们应该怎样避免账户被冻结或者说是减小被冻结的几率呢？ ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155515.avif?1679316181) 这里有一些例子： **苦主一** 锺尊贵（45岁，裁缝店老板）她告诉记者她于去年9月21日通过汉生汇款中心汇款3万元回国给父亲治病，**岂料国内的收款账户被警方冻结至今。** 锺尊贵还表示，3万元是自己与母亲在新加坡赚的血汗钱，如今被冻结，只希望父亲能撑住。“中国警方通知说，有三个不同账户汇款到我的中国账户，其中一个涉嫌洗钱，因此要冻结调查。我们向汇款公司求助，但公司只坚持说他们合法汇款，没有洗钱。” 他也提醒广大同胞“很多人存了钱，都一次过汇款，被冻结的话就无计可施，希望大家能够提高警惕。” **苦主二** 何女士 （36岁）是狮城一家连锁药材店老板娘，她受访指9月9日到牛车水珍珠坊的一家汇款中心，将**16万7239元人民币**汇入国内供应商的银行户头，来购置药材。 岂料，供应商过后无法从银行提取这笔钱，经询问银行下，得知这笔钱遭到冻结。 ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155516.avif?1679316181) 之后她到汇款中心去讨说法，反而被要求呈交证明这笔钱来源的资料，一周后她补上资料时，也跟对方说，供应商称警察要找汇款公司，但后来得知汇款公司并没主动联系公安。 她因不满汇款公司，再到汇款中心，但经理依日没出面交代，双方僵持不下，最终惊动警方到场。 **苦主三** 沈女士 （49岁，按摩师）来自辽宁省，在国外打工逾12年。她申诉在9月12日到同一家汇款中心，将20万元RMB寄回国内的户头，款项隔天显示到账，但姐姐4天后欲提款时，却领不出钱。 到银行查询后，才被告知那笔钱被指涉及诈骟遭冻结。〝我上门问清楚，职员却要我配合当地警方调查，甚至如果公安要我还钱给受害者，也照着做。**但我的钱清清白白，若照做自己岂不是成了诈骗分子，我的损失叉由准来承担？”** 按摩师沈女士说，多年来都通过这家公司汇款，从木出问题，没想到如今竟出事，担心血汗钱付诸东流。 ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155517.avif?1679316180) 她哽咽说：“我是单亲妈妈，孩子和老母亲都等著这笔钱过活。我在国内只有这张银行卡，除了这20万元（人民币)，里面的存款也被冻结了。我真的很心烦，吃不下、睡不好，半个月瘦了两公斤。” **苦主四** 在新加坡工作的刘女士与周女士于今年1月14日通过汇款公司JC Global各自汇2000新元回中国，这笔钱第2天就顺利到账。 之后周女士又在2月4日汇出4000元新元，不过这次汇款的银行户头被冻结。刘女士随后也发现国内的银行户头同样被冻结。经过联系，两人从银行得知，这笔钱被中国重庆反诈骗公安局冻结。 **她们称，据汇款公司的说法，他们把钱转到香港的一间合法公司，香港公司再把钱转到中国‘合伙人’手上，再由这名‘合伙人’转到她们的户头。不过这个“合伙人”后来因涉及洗黑钱被中国公安逮捕，所有经过合伙人之手把钱转进的银行户头也一律被冻结。** **苦主五** 2020年10月3日小熊维尼在牛车水的长诚汇款汇了新币15000元给国内的账户，做为储蓄使用。 第二天，这笔钱分成两笔人民币打到了他的建设银行账户。紧接着他在手机银行上查询的时候，就发现账户显示单项冻结。随后打电话去长诚客服问，等了几天之后，账户解冻进而以为没事了。 结果再过了几天，又被冻住了。因为之前有解冻一次，所以他单纯地以为可能再次自己解冻，或是等到疫情稍微变好可以回国去银行解决。结果这两个期待都没有实现…更令他万万想不到的是他被牵扯到了刑事案件中！ ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155519.avif?1679316180) 他的账户被转走了3万块。备注是司法扣划，电信网络新型违法犯罪冻结资金协助返还，他还以为自己遇到了诈骗，因为冻结按说都是只进不出的。赶去长诚柜台询问，他们说需要联系国内的银行和公安问清楚情况。然后拿到“冻结函”给他们。 ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155520.avif?1679316179) 打建行的客服电话得知了是被河南省商丘市夏邑县公安局冻结的，就又查公安局的电话打了过去。公安局的人质问他和汇这两笔钱的人是什么关系，说这个人有电信诈骗的违法行为，打到他账户的钱是不合法的钱，所以他们调查了之后可以不通知本人就进行扣划。 而且当时语气很重地问他：**“你和嫌疑人是什么关系？你是不是在地下钱庄汇了钱？你有没有把银行卡借给别人？”他**回答的时候心里真的超级委屈，都要哭了。警方说他们也没有任何“冻结函”可以提供给他，让他去问银行要。打给银行，银行说他们也没有这个东西，是警方直接扣划的。他们只能看到冻结记录。 他再次联系长诚，他们说调查这个事情需要冻结账户信息、冻结机构信息、和“冻结函”。前两个倒是有，可重点就是，他根本就拿不到这个“冻结函 ”长诚唯一的作为就是提供给了他汇款的回单，上面汇款人的名字和警方口中嫌疑人的名字是一模一样的。长诚的回复永远都是他们和合作方确认过，流程没有问题。必须要冻结的相关证明才能展开调查。 ![汇款回国要小心，账户可能被冻结，怎样避免？](https://www.shicheng.news/images/image/1715/17155521.avif?1679316179) 他们的态度倒是有礼貌，但是就是对解决事情没有任何帮助。 他真的是不知道该怎么办，去网上看冻结的相关案例。都是有做生意、玩虚拟货币或是网赌才会被冻结。 该网友也去新加坡的警察局求助过，但是因为这个是国内的案子，他们表示也无能为力。为了确认这个事情的真实性，他还让家人从西安大老远的亲自跑到河南去找公安局核实。河南警方没有要求提供任何材料解除他的冻结，称在案件办理中，也不能给他提供任何的材料证明。 他也想到了委托律师来解决。但是家人帮他跑了一圈河南商丘的律所，得到的答案是，这种刑事案件必须是本人亲自去签字委托才能受理。而且就算委托了，那边的律所说，如果是案件办理中，那他们也没办法做什么。 河南警方有告诉他的家人，去银行可能会拿到有冻结记录的流水。但是现在银行做这些东西都需要本人带卡和身份证去开户行，而且委托他人的话需要有委托书。而委托书又需要律师公证，外交部公证等一系列繁琐的步骤和时间。费时又耗财。该网友说之前冻结的款已经在11月份解冻了，不过被司法扣划的3万元人民币至今尚未找回。希望他的这个例子可以让你们避免受到和他一样的损失。 记者向长诚汇款了解此事，长诚汇款的一位负责人说，汇款行业在新加坡完全合法，据经验，一般不涉及黄赌黑的，最终会解冻。 以上案例中的网友经历很值得同情，但是更值得人们引以为鉴。辛苦工作挣来的血汗钱，怎么就变成了“黑钱”呢？ 对此记者也联系到汉生汇款中心，汉生汇款中心发言人透露，作为一家合法汇款公司，汉生向来严格遵守新加坡金融法令及管理条例。 “对于偶尔发生的冻结事件，顾客只要提供因为该笔汇款导致冻结的证明，我们都会尽力提供必要的、力所能及的协助。顾客可以凭中国身份证到国内银行柜台获得相关的冻结证明书，以便获取有关机构、冻结日期以及原因等相关信息。” 发言人也指出，出现冻结事件相对较多，可能是风险控制，或者其他原因，原因都不尽相同。 新加坡金融管理局发言人也表示，金管局的职责是监管提供跨境汇款服务的相关机构（MPI/SPIs），主要目的是反洗钱和打击恐怖主义融资。虽然跨境汇款服务提供商持有运营执照，**但拥有许可执照并不能保证汇款者汇出的钱会被海外的收款人收到。** 发言人还指出，交易取决于**收款人所居住的司法管辖区的法律和监管环境，跨境交易可能因各种原因而中止。** 国内查的很严，特别是从境外汇入的款，因为很多洗黑钱的都是从境外汇款，只要资金没有问题，就只有等待了……” 来看看网友们给各位即将准备汇款的同胞们支的招吧： “其实汇款公司并不是把你的钱汇到国内，它是和国内的合作方换钱，中间合作方被反洗钱盯上了你的收款账户就会被冻结。” “我就是用的POSB 往国内汇钱，虽然汇率少点，起码是安全的。” “以为你是洗黑钱的，牛车水那边往中国汇钱不知道走的什么渠道，如果被中国公安截获有嫌疑不正当的渠道，就会暂时冻结，我都是用posb手机银行自己汇” 看样子，还是走银行汇款更靠谱，虽然手续费会贵一点，相较于血本无归，还是很值得的。