# 严厉打击虚假家办！新加坡出台多项措施以确保金融市场良性发展

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Published: 2024-06-14
Source: 狮城新闻

随着亚洲财富管理市场的日益成熟，家族办公室（家办）服务的需求日益增长，尤其是对传承和遗产规划的关注度更高。

但由于家办行业的界定不够清晰，加之其保密性特征，这导致市场上出现了不少假冒或蹭流量的现象。这些假冒者通常旨在接近高净值人群，以推销产品或服务。

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Dentons瑞德律师事务所的刘家铭指出，家办的概念已经泛化，单一家办和联合家办虽然都称为“家办”，但服务内容有所不同。商业与慈善论坛的郑伟透露，单一家办通常保密性很高，不易为外界所知。

**“家办”成为犯罪行为的伪装伞**

新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore 简称MAS）表示，其关注的主要是家办可能涉及的洗钱风险。为了应对这一风险，享受税收优惠的家办必须在本地银行开设账户。今年3月，一名自称迪拜王室成员的男子计划在香港投资6.76亿新元设立家办，但该计划最终被揭露为虚假。

根据康顿研究公司的数据，一个典型的家办年运营成本至少为150万美元。新加坡在2017年首次允许家办申请税务减免，没有规定资产下限，导致享受税收优惠的家办数量在2019年至2023年间大幅增长。

刘家铭和郑伟都指出，假冒家办的目的通常是为了销售产品、服务或骗取资金。金融管理局发言人表示，单一家办不需要执照，但必须关注潜在的洗钱风险。

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Oppenheimer Generations Asia的科勒维奇奥认为，亚洲家办领域目前没有系统性风险，通过尽职调查和行业交流可以有效辨别真伪。此外，有业内人士表示，符合新加坡经济发展局全球投资者计划的家办通常较为可靠，而资产管理规模较小的家办可能存在“注水”风险。

**新加坡当局已采取有力措施监管家办**

新加坡正在加强对家族理财办公室的监管，要求家办在6月底前提供最新信息，并加大力度清理不活跃的公司。这些措施是在去年一起涉及家办和注册申报代理的30亿元洗钱大案曝光后，新加坡当局为堵住监管漏洞而采取的行动之一。

新加坡金融管理局发言人表示，金管局在去年12月已宣布将加强单一家办的税务奖励行政流程，扩大尽职调查范围，并在发现不良活动时迅速采取行动。

金管局还将成立一个专业公司小组，负责筛查申请税务优惠的个人和实体的洗钱和恐怖主义融资风险。

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会计与企业管制局（Accounting and Corporate Regulatory Authority 简称ACRA）发言人也表示，ACRA一直在努力清除不活跃的公司，即那些有合理理由相信不再开展业务或停止运营的公司。在过去五年中，已有1万7000家不活跃公司被除名。

义正律师事务所的张祉盈律师认为，清理不活跃公司是良好的企业内部管理方式，但并非当局针对洗钱问题的最重要举措。银行被要求进行更积极的培训，以便更有效地进行客户了解流程，而金管局收紧执照条例可能会产生更大的影响。

虽然不活跃的公司被用于洗钱的可能性确实存在，但概率较低，洗钱活动通常需要公司人员或授权人员的协助才能进行。至于要求家办提交最新信息，这也是金管局加强对家办审查的一部分，能够有力防止家办被用于非法活动。

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