# ​新加坡金融监管再出重拳：9家机构涉30亿洗钱案被罚2745万，暴露合规执行漏洞  ！

URL: https://www.shicheng.news/v/jKl2w
Published: 2025-07-10
Source: 狮城新闻

新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore，简称：MAS）于7月4日公布重磅处罚决定：9家金融机构因在30亿元“福建帮”洗钱案中违反反洗钱条例，合计被罚2745万元。

这一金额仅次于1MDB（一马发展公司）案的2910万元罚单，成为新加坡金融史上第二高反洗钱处罚，凸显当局对金融犯罪“零容忍”的监管态度。 

**罚单分布：瑞信领罚最重**

**本土机构与国际大行均“上榜”**

![​新加坡金融监管再出重拳：9家机构涉30亿洗钱案被罚2745万，暴露合规执行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669343.avif?0)



此次处罚中，瑞士信贷（Credit Suisse）新加坡分行以580万元罚金居首，处罚考量不仅涉及洗钱案相关违规，还包括其2017年11月至2023年10月期间涉及美国客户的违例行为。

大华银行紧随其后，被罚560万元，其两名前主管因“未落实尽职调查、未跟进可疑交易报告”遭公开谴责，职业生涯留下合规污点。 

其他被罚机构涵盖国际与本土知名金融实体：瑞银新加坡分行罚300万元、花旗银行260万元、瑞士宝盛银行新加坡分行240万元、LGT私人银行新加坡100万元。

持牌机构中，大华继显被罚285万元，蓝海资产管理公司240万元，恒泰信托180万元。其中，**蓝海资产4名高管及前职员被处以3至6年行业禁令，恒泰信托3名高管遭公开谴责，另有9名客户经理因局部疏忽被私下追责**。 

**案件背景：30亿洗钱案震动全国**

**暴露金融合规“纸面化”问题**



![​新加坡金融监管再出重拳：9家机构涉30亿洗钱案被罚2745万，暴露合规执行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669344.avif?0)



这起2023年8月曝光的洗钱案，涉案资产包括现金、豪宅、名贵商品、加密货币等，充公资产超9亿元，10名涉案人员已定罪并被驱逐出境。

金管局在文告中指出，当局根据多种因素，对涉案金融机构的处罚进行考量，包括金融机构对相关人士的曝险程度、违规次数，以及管控反洗钱和打击恐怖主义融资方面的机制所存在的弱点。

金管局历时两年调查发现，涉案机构并非缺乏反洗钱制度，而是“政策与执行严重脱节”，具体存在四大漏洞： 

**客户风险评估失效**

9家机构均未识别或跟进客户资料中的“危险信号”，如财富来源与身份背景的重大差异；

**财富来源核查缺位**

部分机构未核实高风险客户财富的关键要素，放任可疑资金流入；

**交易监控形同虚设**

8家机构对“金额异常庞大、与客户背景不匹配”的交易未加审查； 

**可疑报告跟进不力**

对系统预警的风险交易未及时追溯，错失阻断洗钱链条的机会。 

金管局强调，处罚综合考量了机构的风险敞口、违规次数及内控弱点，“罚单不是目的，而是倒逼全行业正视合规执行的严肃性”。

 **监管信号：从“制度完备”到“执行落地”的攻坚**



![​新加坡金融监管再出重拳：9家机构涉30亿洗钱案被罚2745万，暴露合规执行漏洞  ！](https://www.shicheng.news/images/image/1766/17669345.avif?0)



尽管新加坡作为全球金融中心以严格监管着称，但此次案件暴露的“纸面合规”问题引人深思。金管局指出，涉案机构已启动整改，当局将持续监督其进展。

业内人士分析，此次处罚释放出明确信号：金融机构若仅满足于“制度上墙”而忽视执行细节，终将面临监管重罚。数据显示，新加坡近年反洗钱罚款总额已突破5655万新元，较前五年增长近3倍。

从1MDB案到“福建帮”洗钱案，新加坡金融监管正从“事后处罚”向“全程防控”升级。这场2745万元的罚单，既是对涉案机构的警示，更是对整个金融业的提醒——在全球洗钱手段日趋隐蔽的背景下，唯有将合规要求嵌入业务全流程，才能守住国际金融中心的信誉底线。

这场监管风暴揭示了一个残酷现实：即便在全球金融中心新加坡，顶级银行的风控体系仍可能被犯罪集团洞穿。随着金管局宣布将每季度公布处罚案例，金融业或迎来更严厉的合规时代。