# 新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦 URL: https://www.shicheng.news/v/k6AeG Published: 2019-09-21 Source: 狮城新闻 《家族办室-资产管理+财富传承》 家族办公室这一概念最早出现于公元 6 世纪, 主要负责管理皇亲贵胄的财富。直至公元19 世纪中叶，现代意义上的家族办公室首次出现，专为超高净值家庭保值传承家族财 富，其中就包括在工业革命中积累大量财富的产业大亨。 这些产业大亨将金融专家、法律专家和会计专家召集在一起，成立其家族专属的单一 家族办公室，专门负责研究管理和保护其家族财富。这些家族办公室在资产管理过程 中逐渐形成完善的理财体系。在规模效应的作用下，家族办公室管理不再限于单一家 族，而是开始向其他超高净值家族提供服务。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902136.avif?1589860091) 家族办公室这个原属于西方的舶来品，随着亚太地区经济发展，超高净值家族数量的增加，逐渐在亚洲开始流行起来。中国改革开放四十年以来，诞生了相当一批的企业家和财富。随着时间的推移企业家们逐渐从财富积累期，跨越到了家族传承期，在这重要节点企业家们仍面临着资产配置和财务增值缺乏专业的机构化管理的挑战。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902137.avif?1589860091) ## 家族信托和信托有什么不同？ 家族信托是一种信托机构受个人或家族的委托，代为管理、处置家庭财产的财产管理方式，以实现富人的财富规划及传承目标，最早出现在长达25年经济繁荣期（1982年到2007年，被称为美国第二个镀金年代）后的美国。 家族信托，资产的所有权与收益权相分离，富人一旦把资产委托给信托公司打理，该资产的所有权就不再归他本人，但相应的收益依然根据他的意愿收取和分配。 富人如果离婚分家产、意外死亡或被人追债，这笔钱都将独立存在，不受影响。 家族信托能够更好地帮助高净值人群规划＂财富传承＂，也逐渐被中国富豪认可。 信托（英语：Trust）是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。 信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902138.avif?1589860091) 而为防止资本借“假外资”外逃， 2006年起实施的并购规定明确，“大陆**老板在境外成立离岸公司收购自己的境内企业**（即境外的过程），**应向商务部报批**”。 并购规定第11条：“境内公司、企业或自然人以其在境外合法设立或控制的公司名义并购与其有关联关系的境内的公司，应报商务部审批。” 但事实上，**几乎没有**企业能获批通过。 以此，大陆**老板移民变外籍老板**，也成了规避并购规定的“例行”方式之一。 除了张勇张兰，比如还有： 2007年10月，在港上市前夕，SOHO中国（00410.HK）老板潘石屹将他所有股份，全让与了持香港籍的老婆张欣，自己一股没剩。 2013年12月，在港上市前夕，龙光地产（03380 .HK）老板纪海鹏将他所有股份，全让与了持圣基茨籍的女儿，自己一股没剩。 2016年11月，在港上市前夕，周黑鸭（01458.HK）老板周富裕将他所有股份，全让与了持瓦努阿图籍的老婆，自己一股没剩。…… ……自己移民，或让家人移民，移民便外籍后再收购境内公司。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902139.avif?1585052213) ## **狮城首富** 入籍新加坡后， 2018年9月26日，海底捞成功在港交所上市。 民以吃为天，**资本造富**。 次年，张勇舒萍夫妇一举登顶《福布斯亚洲》新加坡首富，身价约1,000亿人民币（按2019年8月13日收盘价算），这是狮城首富**十年来首次换人**。 狮城的张勇时代来临。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902140.avif?1589860091) **2** **设离岸信托？** 至今，张勇舒萍夫妇所持海底捞公司的**全部股份**62.70%（全球发售前），**全部是通过“离岸家族信托+BVI公司”持有**的，总价值约1,000亿。 其中，张勇的家族信托Apple Trust，持有海底捞47.84%的股份，Apple Trust是以张勇作为信托的委托人和保护人，以张勇和舒萍作为受益人。 舒萍的家族信托Rose Trust，持有海底捞14.85%的股份，Rose Trust是以舒萍作为信托的委托人和保护人，以舒萍和张勇作为受益人。 ## **移民+信托？** 届此，张勇舒萍夫妇大功告成。 通过**“移民新加坡”+“2个离岸家族信托+2个BVI公司”**， 1、1000亿全数装入离岸信托，放弃所有权，只享有受益权（为信托受益人），以此，**隔离**了家族资产的**债务风险**。 2、1000亿一分为二，夫妇分别单独设立信托，以此，又**隔离**了**夫妇关系变动**引起的公司股价波动风险。（[eg.龙湖地产的吴亚军蔡奎夫妇同样分别设，离婚时股价波澜不惊](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzI5NTg2Mjg2MQ==&mid=2247486475&idx=1&sn=acf30607f005376f9d2540870d7720b5&chksm=ec4c5b29db3bd23f9e359a58b62789b9bc5d264df4e4f06c7fd88a8eaddb047fd797cd0da793&scene=21#wechat_redirect)） 3、同时，张勇一家又都入了新加坡籍，新加坡对海外收入免税，以此，**避免**了**中国新个税反避税**实施后可能面临的**税务风险**，比如对离岸公司或离岸信托，视为受控实体的个税风险。 以上实际案例说明家族信托的重要性和作用 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902141.avif?1580397488) **超⾼净值人群常见问题** 01 政治与法律风险 02 债务风险 03货币风险 04婚姻风险 05传承风险 06生命风险 信托作用 1. 规避政治与法律诉讼——导致资产冻结 2. 规避债务风险——导致资产被抵债 3. 规避情感风险——导致资产被分割 4. 规避“富不过三代”风险——导致资产被征税或挥霍 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902142.avif?1589860091) 信托的概念信托的一方 (信托设立人) 与另一方 (受托人) 作出安排,把资产的合法所有权转让给受托人,由受托人为了第三方 (受益人) 的利益起见而以“信托”形式持有。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902143.avif?1585052213) 据统计显示如果没有专业机构协助，将有超过 70%的一代企业没能传递到第二代。家族办 公室的优势一下就凸显出来了，家族办公室为财富家族和超高净值人群引入有针对性的现 代企业管理制度，为其提供海外投资、资产配置、税务规划，移民规划及家族财富传承等 服务，有效的帮助企业可持续传承，保持企业凝聚力，成就百年企业。 市场需要家族办公室的三大原因 1 为企业家管理最宝贵的资产——时间。 时间是唯一不可逆的资产，越是高净值的人群，他们的时间就越是宝贵。企业家在发展事业的同时，若还需自行打理家族财富自然是费力且效果不佳的。不仅如此，个体企业家出现在银行面前要求金融服务时，往往缺少谈判筹码，拿不到最佳利率且自身付出成本较高。因此通过家族办公室将相应的服务交给专业的会计师、律师和基金经理来集中管理。家族办公室的出现，成为企业家最强后盾，为其管理家族港湾。 2 从家族出发，一切以家族利益为上 大部分私人银行所提供的服务内容，仍是从单一角度出发的私人金融服务。但这对于超高净值人群远远不够，他们所需要的服务不仅是解决金钱相关的问题。家族办公室相比私人银行，它与家族之间的关系更为紧密更像是一个家族的管家。家族办公室是以家族的角度出发，为财富所有者提供金融及非金融服务。家族办公室跳脱了纯粹以理财的为主的服务模式，而是基于成就百年家族的角度，服务涵盖家族企业的经营和继承、家族成员的资产分配、基金会的设立，家庭生活和整个家族内部所衍生的各项事务。 这些服务大到企业买卖，小到家庭琐事，凡是对家族有所影响的事物都将由家族办公室管 理。 3 利益一致，让管理更纯粹“银行考虑的是每季度财报的营利，而家族考虑的是财富的代代相传”私人银行无不宣称以客户的利益作为自己的最高利益，但由于内部考核机制和其他种 种原因可能会导致其客户经理本身就是一个利益矛盾体。高净值人士委托私人银行的 客户经理做资产管理时，会容易遇到信息不透明的问题，难以受到有效及专业的投资 建议，他们的利益不能直接地受到保障。然而设立家族办公室并通过支付定额管理费 进而保障利益的一致性。 ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902144.avif?1589860091) **新加坡政府鼓励在新加坡成立家族办公室** **新加坡以政权稳固和亲商环境著称，拥有丰富的投资资源和财富管理人才。位于亚洲 中心位置的新加坡，纵观亚太地区财富管理与传承的趋势与方向，是亚洲高净值家族 成立家族办公室的理想地点。新加坡政府欢迎高净值家族在本地成立基金(离岸/在岸 管理的基金机构)及家族办公室，并对成功成立的基金机构提供税收激励和优惠。** ![新加坡信托架构不仅让您或您的财富世代传承还可以快速实现移民梦](https://www.shicheng.news/images/image/1590/15902145.avif?1589860091)