# 重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定 URL: https://www.shicheng.news/v/l2BBG Published: 2019-02-12 Source: 狮城新闻 之前，我们的刚刚深切体会到 海外汇款越来越难 [刚刚！往国外汇钱更难了！](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650886888&idx=1&sn=e0775b3f1c862e32b1799722404e19b4&chksm=8d1bc092ba6c4984928c1fea8dfb492d65b1e4cc128404c732bdce9769efeac5688017fd836a&scene=21#wechat_redirect) 今天，就有 **更加重磅** 的消息 朋友圈换钱时代要终结了 ## **非法进行外汇交易** ## **并获利超过10万人民币** ## **将追究刑事责任** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348178.avif?1585057132) 要知道很多新加坡华人 为了**高汇率或者方便** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348179.avif?1589869734) 都有在朋友圈等 私下渠道换钱的习惯 **“新币-人民币换钱群”** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348180.avif?1589869734) 因为，不用去牛车水兑换商排队 也不用去银行填表格 也不用花时间等钱到账 **一手交钱一手换钱** **又快又方便** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348181.avif?1589869734) 微信朋友圈等 私人换汇就这样 **成为了许多新加坡华人** **换汇的首选渠道了！** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348182.avif?1580427450) 大家以后千万注意 只是图个方面 却不知可能是在**“犯罪”**的 边缘游走！ ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348183.avif?1585057132) **一起来看看到底怎么回事？** 大年初五，一条消息 席卷了海外华人圈 最高检和最高法负责人的讲话 把很多海外华人震蒙了 ## **非法进行外汇交易** ## **并获利超过10万人民币** ## **将按照非法经营罪** ## **追究刑事责任** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348184.avif?1580427450) 这才让人们意识到 微信等私人换汇渠道 还有这么大的风险...... **私下换钱** **事件频发，被坑被骗甚至犯法！** 私下换钱风险高 大家千万别轻易尝试 在深扒规定之前 先看看相关事件！ **1** **华人女生换钱被抓！** 私下换钱也要面对 牢狱之灾？ 这绝不是**耸人听闻** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348185.avif?1589869734) 图源：中国新闻网 留学生小L在英国一所大学读研 前年9月入学后加入 一个私人换汇微信群 群友大多有人民币换英镑需求 汇率比银行利率低 而且没有手续费 小L觉得**这很方便** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348186.avif?1589869734) 图源：网络 前年11月，她有个同学求她帮忙 进行私下换汇： **与不同的人接头领取现金** 自认为不是太大的事 小L一连帮过几次 多的时候能领到**几万英镑现金** 拿到钱就往**不同账户汇款** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348187.avif?1589869734) 结果，小L有一次 从接头人手里拿到现金时 **直接被警方拷到警察局** 她当时也是一脸懵波 小L因为**“洗黑钱”**被起诉 她在狱中发现 还有几个中国留学生 因为类似原因被抓 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348188.avif?1589869734) 她这才回过味儿来 私下换汇涉嫌违法 可能带来极为严重的后果 小L决定认罪 最终因涉嫌洗黑钱被判缓刑 被罚做**义工** **让人深思的是：** 其实小L自己 并未收到任何**“好处”** 而且她属于**“不知情”**状态 但是依然触犯了法律 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348189.avif?1589869734) 看来，对于私下非法换汇 **早有相关规定** 那现在呢？再次发出警告 是表明严格杜绝 私人乱换汇现象的决心！ **进行严查严打！** **人民币-新币** **朋友圈私下换钱可能判刑** 那么问题来了 什么是变相买卖外汇？ 情节严重的界限是什么？ ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348190.avif?1589869734) 针对这两个问题 最高法和最高检的负责人 做出了**详细的说明！** **非法买卖外汇认定标准** 新华社在2月9日（上周六）下午的报道称，最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》。 明确规定实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348191.avif?1589869734) 图源：新华社 Q **什么是倒买倒卖外汇？** A 是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价。此类钱庄俗称为“换汇黄牛”。 最常见的就是在各地 中国银行营业网点门前 倒买倒卖外汇的“黄牛党“ **留学生提醒家长格外注意！** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348192.avif?1589869734) Q **什么是变相买卖外汇？** A 是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。 最常见形式：资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为。跨国（境）兑付型地下钱庄，不法分子与境外人员、企业、机构相勾结，或利用开立在境外的银行账户，协助他人进行跨境汇款、转移资金活动。 这类地下钱庄又被称为跨国（境）兑付型地下钱庄，即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”。 现在多数地下钱庄的主要业务是资金跨国（境）兑付，导致巨额资本外流，社会危害性巨大，属重点打击对象。 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348193.avif?1589869734) **这一方面** **和我们息息相关！** 举个例子 对于在新加坡的华人来说 你找别人换钱 给了那个人1万新币 对方把等值的人民币 通过支付宝、微信 银行卡转账 等办法将人民币 汇入指定的国内收款账户 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348194.avif?1589869734) 这已经属于典型的 **“变相买卖外汇”** **后果可能是什么？** **任何人通过非法外汇交易总额达到500万人民币，或者非法获利超过10万人民币，将被定性为刑事犯罪，罪名是非法经营罪。** **![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348195.avif?1585057132)** 具体的入刑标准如下： **量刑标准** 据解释，非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节严重”： （一）非法经营数额在五百万元以上的； （二）违法所得数额在十万元以上的。非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，具有下列情形之一的，应当认定为非法经营行为“情节特别严重”： 1、非法经营数额在二千五百万元以上的； 2、违法所得数额在五十万元以上的。 看到这里很多椰友 可能觉得换汇**500万人民币** （约100万新币） 还有获利**10万人民币** （约2万新币）数额很大 跟自己没关系 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348196.avif?1589869734) 但是，有一点值得注意 就是此条法规中的限额 从来就不是指一次性的换汇 而是**累加性质** 前前后后，只要倒卖或者获利 达到标准的数额 就要承担相应**刑事责任！** **![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348197.avif?1589869734)** 椰友们， 各种“方便换汇群” 现在可以退了 朋友圈再看见这种信息 也可以忽略了 **因为就算不会违法** **也极有可能被骗！！！** **在新加坡，私人换钱风险大！** 大家千万别掉以轻心！ 在新加坡相关案件 可谓是频频发生！！！ **1** **中国女在新加坡** **骗4000多万新币！** 之前在新加坡闹得沸沸扬扬的 **“李霞去哪了”事件** 可谓是轰动了全岛 椰子到现在还记忆犹新 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348198.avif?1589869734) 图源：联合早报 李霞是一个中国人 据说是新加坡永久居民 帮很多中国同胞汇款回国 **到账快，汇率高** 吸引了很多人找她汇钱 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348199.avif?1585057132) 事件发生时市面上的汇率是4.6 她给出了5.12的高汇率 自然有一众人找她汇钱 这换的越多省的越多 很多找她换钱的人 那都是10万新币的大数额 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348200.avif?1589869734) 结果，疑似她拿了钱之后 就玩失踪**完全失联** 涉案金额更是高达 **4000万新元，约2亿人民币！** 很多人表示她逃回中国 并且在广州白云机场失联 各位疑似受害人纷纷报警 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348201.avif?1585057132) 也不知道现在 **案件结果如何：人抓到了吗？** **钱追回了吗？** **2** **新加坡私人换钱套路多** “地下银行”普遍存在 连骗人的技术也**升级了** **![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348202.avif?1589869734)** 在新加坡利用新币换人民币 支付宝转账到中国银行卡的 方式越来越多 坑爹的是，还有人伪造 ATM的**转账收据** 很多人并不是 每笔入账都去查看流水 PS过的收据这个套路 可是骗到了不少人 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348203.avif?1589869734) 而且私人换钱 被骗被坑 **问题频发！** 一个中国的美容师 通过换钱骗了九个人 从中获得3万零800元 被判**入狱14个月** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348204.avif?1589869734) **在新加坡换钱，汇钱** **到底怎么做才对？** 在新加坡生活的华人 无论是留学生 还是工作人士 **换钱，汇钱那简直是刚需** 到底怎么操作才能 不违规还防坑防骗呢？ **1** **去哪换钱/汇钱？** 一般在新加坡华人 换钱的最好途径就是 **银行** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348205.avif?1589869734) **各大平台** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348206.avif?1589869734) **合法持牌的兑换商** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348207.avif?1589869734) **哪里更划算呢？** 椰子给大家对比过 详情戳这里： ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348208.avif?1585057132) 详情：[在新加坡哪个平台汇款更划算？](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650875357&idx=4&sn=c9a5b19146e7df734a48e8925081b508&chksm=8d1bb7a7ba6c3eb147b902807876fe7175d1333699f95445b497d2b14cf798b3437cf6094e7a&scene=21#wechat_redirect) 银行的手续比较多 大多数人还是选择 合法的**兑换商** 之前椰子给大家盘点过 15家汇率比较划算 遍布全岛的兑换商： ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348209.avif?1589869734) **详情：**[新加坡15家汇率无敌的货币兑换商](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650873996&idx=2&sn=b50de2bf3e00cf451041e1d92e7db73c&chksm=8d1bb2f6ba6c3be0634ce5d12cffe7e5b0b53d948d7f7a7c8bff48007d194cba8b82ed2d11a2&scene=21#wechat_redirect) **2** **带钱/汇钱限额多少？** 还有就是汇款 比如留学生父母来新加坡 直接带现金给孩子 或者汇款生活费 那就要注意各种**外汇规定：** **个人汇款，**允许用途包括： 因私旅游、境外留学 公务及商务出国、探亲 境外就医、货物贸易 非投资类保险、咨询服务等 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348210.avif?1589869734) 只要是这些正当用途 按照额度正常汇款 并且**填写申请书**即可 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348211.avif?1589869734) **汇款额度要求：** 疑交易报告管理办法》便正式启动，普通中国公民在购汇时继续受到每年每人购汇额度不超过等额5万美元的限制。在向外汇款时，更需遵守“超过等额1万美元汇款将算作大额交易上报”的新政策。 **详情可以参见这里：**[刚刚！往国外汇钱更难了！](http://mp.weixin.qq.com/s?__biz=MzIwMTQxODUxNw==&mid=2650886888&idx=1&sn=e0775b3f1c862e32b1799722404e19b4&chksm=8d1bc092ba6c4984928c1fea8dfb492d65b1e4cc128404c732bdce9769efeac5688017fd836a&scene=21#wechat_redirect) **3** **有哪些注意事项？** 就像是之前案例里 提到的小L 她并不知道自己行为违规 贪小便宜吃大亏 有些我们习以为常的行为 在很多国家可能存在 “洗钱”犯罪的风险 **场景一：现金** 有亲友让你帮忙 回国或到新加坡随身 携带大量现金 对现金来源无法给出合理解释 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348212.avif?1589869734) **场景二：转账** 你在新加坡有银行账户 亲友转账过来，想借此买房 但是并没有告诉你用途 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348213.avif?1589869734) **场景三：薪水** 作为老板不用正常途径发工资 一部分工资从支付宝 或者微信等途径在中国发放 或者以现金形式发 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348214.avif?1585057132) **场景四：现金** 从事代购往往需要大量现金 为了方便找人私下换汇 但不了解现金来源 或在微信群张罗换汇等 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348215.avif?1589869733) 这些行为，**你都需要注意** 很可能触犯规定或者被坑 ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348216.avif?1580427450) **一波波严查！一轮轮重磅！** 2019年开始，海外华人 汇钱和换钱都要三思而行了 椰友们一定要合法汇款 在正规渠道换钱 **以免被坑被骗** **甚至违法！** ![重磅！用微信私下换钱将被判刑！中国刚刚正式出台法律规定](https://www.shicheng.news/images/image/1434/14348217.avif?1589869733)