# 新加坡汇款公司涉嫌参与地下钱庄，替代性汇款涉案金额达104亿元

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Published: 2023-11-03
Source: 狮城新闻

近日，江苏连云港警方公布了一起特大地下钱庄案的侦破过程，揭露了一个涉及新加坡的跨国犯罪团伙的运作方式，该团伙利用新加坡的汇款公司，为中国和新加坡之间的非法跨境外汇汇兑业务提供服务，总涉案金额达104亿余人民币（约合19亿4700万新元）。

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图源：8world

**地下钱庄如何展开替代性汇款？** 

该案的九名嫌犯中，有三人是牛车水汉生汇款公司（Hanson Money Transfer）的前职员或亲属，他们分别是樊某刚、吴某和林某，他们被指控在2015年11月至2016年3月期间，参与了一项非法跨境外汇汇兑业务。

犯罪分子在新加坡和中国分别设立银行账户，当在新加坡的务工者通过汇款公司兑换汇款时，就被地下钱庄利用来进行替代性汇款。

具体来说，如果中国居民想要向境外汇款，他们可以直接将人民币打入吴某等人开设的中国银行账户，然后吴某等人会通过网银将相应金额的新元转入樊某刚等人开设的新加坡银行账户，最后樊某刚等人会通过汉生汇款公司将新元发放给收款人。

这样一来，资金没有实际发生跨境流动，但实质上却已同时完成货币兑换和资金跨境转移，这种方式也被称为“对敲”或“哈瓦那模式”。

**为什么地下钱庄能够吸引客户？** 

据报道 ，地下钱庄能够吸引客户的原因有以下几点：地下钱庄能够提供比正规渠道更优惠的汇率和手续费，例如，在2016年3月份，正规渠道的人民币兑换新元的中间价为4.8左右，而地下钱庄却能提供4.7左右的汇率。

其次，地下钱庄能够提供更快捷和便利的服务，客户只需要通过手机或电脑操作网银，就能完成转账和领取外币的过程，而正规渠道则需要客户提供身份证明、收款人信息、用途说明等资料，并且受到每年5万美元（约合6万5000新元）的额度限制。

第三，地下钱庄能够满足一些特殊需求的客户，一些从事赌博、洗钱、逃税等违法活动的客户，会倾向于使用地下钱庄来隐瞒和转移资金。

**地下钱庄对中国外汇体系有何影响？** 

据连云港市公安局经侦支队一大队副大队长贺飞介绍 ，地下钱庄的替代性汇款，直接破坏了中国的外汇体系，中国的外汇管理有着严格的规定，个人和企业的跨境资金流动都要经过国家外汇管理局的审批和监管，这是为了保护国家的外汇储备，维护国家的金融安全和经济稳定。

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图源：8world 而地下钱庄的替代性汇款，却绕过了国家的外汇管理，造成了以下几个方面的危害： 

替代性汇款导致了国家外汇储备的流失，据贺飞估算，该案涉及的104亿余人民币（约合19亿4700万新元）的非法跨境外汇汇兑业务，相当于国家外汇储备减少了约15亿美元（约合20亿新元）。

替代性汇款会干扰国家的货币政策和汇率政策，由于地下钱庄的存在，国家对外汇供求的判断和调控会受到影响，导致货币供应量和汇率水平出现偏差，进而影响国家的宏观经济运行。

地下钱庄的替代性汇款，助长了一些违法犯罪活动。由于地下钱庄能够为一些从事赌博、洗钱、逃税等违法活动的客户提供服务，使得这些活动更加隐蔽和难以查处，给社会治安带来隐患。

据8world报道，新加坡警方已经对该案展开调查，并已逮捕了两名涉案人员，新加坡警方表示，他们将继续与中国警方保持密切合作，共同打击跨国犯罪活动。截止目前牛车水汉生汇款公司尚未就此时做出回应。

地下钱庄利用新加坡的汇款公司进行非法跨境外汇汇兑业务，是一种严重破坏外汇体系和金融安全的犯罪行为，民众应该提高警惕，避免使用非法渠道进行货币兑换和资金转移，并积极配合有关部门的调查和打击。

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