# 新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款 URL: https://www.shicheng.news/v/mN9yg Published: 2023-07-18 Source: 狮城新闻 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260130.avif?1689588028) **新加坡MAS**6月21日对三家银行（花旗银行、星展银行、华侨银行）以及一家保险公司（瑞士人寿）开出罚单，共罚款380万新元（相当于2035万元），理由是他们违反了新加坡有关打击洗钱、打击恐怖组织融资交易的规定。 **新加坡MAS**宣布，在德国电子支付企业Wirecard破产后，该机构对涉及到新加坡居民的一宗Wirecard全球欺诈案展开调查，结果发现了本国一些金融机构的风险控制措施存在不足。 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260131.avif?1689588028) 据报道，2020年6月，Wirecard公司申请破产，一共拖欠债权人40亿美元资金。审计机构在该公司账户中发现了19亿欧元的“资金黑洞”，这背后其实是一宗全球性的金融欺诈阴谋。 具体到各家机构，新加坡金融管理局对于星展银行罚款260万新元，对于华侨银行罚款60万新元，对于花旗银行罚款40万新元，对于瑞士人寿公司罚款20万新元。据悉，星展银行此次的罚款，也是新加坡金融管理局有史以来根据同一违规行为开出的最大罚单。 新加坡金融管理局在一份声明中表示，虽然四家金融机构的违规行为很严重，但是在调查中，该局并未发现四家机构的员工存在故意违规的行为。 对于四家金融机构是否发生了违法交易活动，新加坡金融管理局答复称，他们的调查重点关注是否遵守了相关要求规定。 **1、星展银行DBS** DBS银行被罚款260万新元，因为在2015年7月至2020年2月期间，DBS银行未能维护11个公司客户账户相关和最新客户尽职调查信息，包括客户的实益所有权，也未能更新客户的洗钱或恐怖主义融资风险评级 这导致银行未能及时对客户进行尽职调查。此外，DBS银行未能充分了解财富来源，而是依赖客户对财富的声明，没有进一步证实。 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260132.avif?1689588028) **2、华侨银行OCBC** 华侨银行被罚款60万新元，因为在2015年6月至2016年1月期间，华侨银行未能调查一个公司客户的大额交易背景和目的，尽管这些交易与客户业务背景不符，这些交易的规模大且模式不寻常，没有明显的经济目的。 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260133.avif?1689588028) **3、花旗CITI** 花旗银行被罚款40万新元，因为在2019年9月至2020年6月期间，花旗银行未能充分了解两个公司客户的控制结构，也未能正确识别客户的实益所有者。尽管有信息表明客户声明资料有误，但花旗银行也没有进一步对大额交易进行调查，这些交易大大超过了一个客户过去的交易金额，且没有明显的经济目的。 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260134.avif?1689588028) **4、瑞上人寿保险公司 Swiss Life** 被罚款20万新元，原因在2017年5月，瑞士人寿未能充分了解一名高风险客户复杂的所有权和背景结构的，也未能充分证实客户实益所有者的财富来源。 上述这些违规行为是在MAS对Wirecard AG的财务报表出现异常，以及涉及新加坡个人和实体的指控后，对这些金融机构进行审查时发现的。 这些金融机构在处理与Wirecard AG或其相关方有交易或联系的人时，被发现反洗钱和反恐怖主义融资的控制措施不足。 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260135.avif?1689588028) 内容来自网络 ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260136.avif?1689588027) ![新加坡金管局对三家银行和一家保险公司反洗钱违规处以380万新元（约合280万美元）罚款](https://www.shicheng.news/images/image/1726/17260137.avif?1689588027)